31-Dec-17. Raporti i mjaftueshmërisë së kapitalit. Formulari 20. Fondi i AKTIVET Amortizimit dhe LEKË VALUTË TOTALI

Transcription

1 31-Dec-17 Raporti i mjaftueshmërisë së kapitalit 010 KAPITALI RREGULLATOR 4,112,104, RMK (%) SHUMA TOTALE E EKSPOZIMEVE TE PONDERUA 30,630,822,727 RREZIKU I KREDISE Shuma e ekspozimeve të ponderuara me rrezik 27,183,878, Klasat e ekspozimit sipas SA duke përjashtuar p 27,183,878, Ekspozime ose ekspozime të mundshme ndaj q Ekspozime ose ekspozime të mundshme ndaj qe Ekspozime ose ekspozime të mundshme ndaj org Ekspozime ose ekspozime të mundshme ndaj ba Ekspozime ose ekspozime të mundshme ndaj org Ekspozime ose ekspozime të mundshme ndaj ins 801,204, Ekspozime ose ekspozime të mundshme ndaj sho 14,049,754, Ekspozime ose ekspozime të mundshme ndaj po 8,091,742, Ekspozime ose ekspozime të mundshme të sigur 341,645, Ekspozime (kredi) me probleme; 498,152, Ekspozime ndaj kategorive të klasifikuara me rre Ekspozime në formën e obligacioneve të garantu Ekspozime në formën e titujve të sipërmarrjeve t Zëra të tjerë 3,401,380, Pozicionet e titullzimit SA - 200* 1.2* nga të cilat:rititullzime RREZIQET E TREGUT Shuma e ekspozimeve të ponderuara me rrezik p 392,814, Shuma e ekspozimit me rrezik për rrezikun e sh Rreziku i shlyerjes në librin e bankës Rreziku i shlyerjes në librin e tregtueshëm Shuma e ekspozimit me rrezik për rrezikun e poz 392,814, Rreziku i pozicionit të titujve të borxhit Rreziku i pozicionit të instrumentave të kapital Rreziku i kursit të këmbimit 392,814, Rreziku i investimeve në mallra Shuma e ekspozimit të ponderuar me rrezik për rrezikun e përqendrimit në librin e tregtueshëm RREZIKU OPERACIONAL Shuma e ekspozimit të ponderuar me rrezik pë 3,054,129, Metoda e Treguesit Bazik (BIA) 3,054,129, Metoda Standarde / Standarde Alternative Shtesat për rritjen në klasat në "Veprimet me t Totali i zërave të aktivit i Veprimeve me thesa 3,256,482, Totali i zërave të aktivit i Veprimeve me thesa 3,592,413, Rritja e zërave të aktivit i Veprimeve me thesari 335,930, Totali i zërave të pasivit i Veprimeve me thesari Totali i zërave të pasivit i Veprimeve me thesari 3,659,856, Rritja e zërave të pasivit i Veprimeve me thesari 3,659,856, Pakësimet për rritjen e portofolit të kredisë bren Portofoli i kredisë bruto, në dhjetor Portofoli i kredisë bruto, në periudhën raportuese Rritja e portofolit të kredisë, Rritja e portofolit të kredisë për 2015-ën, me bazë vjetore, periudhës raportuese: sipas nëse periudha raportuese është mars nëse periudha raportuese është qershor, % e portofolit të kredisë së dhjetorit % e portofolit të kredisë së dhjetorit 2014 Formulari 20 Fondi i AKTIVET Amortizimit dhe LEKË VALUTË TOTALI Kodi provigjonet (-A) Rezident Jorezident Rezident Jorezident 1 VEPRIMET ME THESARIN DHE TR - 3,391,255, ,403,816, ,459,346, ,254,418, Arka dhe Banka Qendrore 1,867,023, ,403,816, ,270,840, Bono thesari dhe bono të tjera të pranu - 1,424,220, ,424,220, Llogari rrjedhëse në bankat, institucionet e kreditit dhe instituci ,440,031, ,440,031, Depozita me bankat, institucionet e kreditit dhe institucione të tj 100,010, ,010, Hua për bankat, institucionet e kreditit dhe institucionet e tjera Llogari të tjera me bankat, institucionet e kreditit dhe institucion ,315, ,315, Llogari për t'u arkëtuar të dyshimta në VEPRIMET ME KLIENTËT (1,654,066,653.94) 11,243,359, ,955,090, ,544,383, Hua standarde dhe paradhënie për klientët 6,840,762, ,845,391, ,686,154, Hua dhe paradhënie të papaguara në afat për klientët Hua dhe paradhënie në ndjekje 283,371, ,760, ,132, Hua nënstandarde (81,516,622.75) 236,508, ,024, ,017, Hua të dyshimta (143,117,392.74) 117,690, ,660, ,232, Hua të humbura (1,429,432,638.45) 875,474, ,947, (6,010,485.50) 26 Qeveria Shqiptare dhe administrata pu Detyrimet ndaj klientëve për llogaritë rrjedhëse dhe depozitat 2,887,820, ,992,979, ,880,799, Llogari të tjera të klientëve 1,730, ,326, ,057, Llogari për t`u arkëtuar të klientëve përveç huave - 3 VEPRIME ME LETRAT ME VLERË (465,325.00) 273,130, ,066, ,732, Letra me vlerë me të ardhura fikse (465,325.00) 273,130, ,066, ,732, Letra me vlerë me të ardhura të ndryshueshme - 34 Letra me vlerë të blera dhe të shitura sipas marrëveshjes së riblerjes - 35 Garancia e ofruar për transaksionet me letrat me vlerë - 36 Çmimet (primet) për instrumentet financiare - 4 MJETE DHE DETYRIME TË TJERA - 727,297, ,648, ,535,946, Mjete të tjera - 645,829, ,220, ,337,049, Transaksionet si agjent 63,222, ,222, Llogari marrëdhëniesh Llogari pezull dhe të pozicionit 18,245, ,428, ,674, Tatim i vlerës së shtuar - 5 MJETET E QËNDRUESHME DHE BU (1,328,193,177.43) 2,684,705, , ,356,723, Interesa pjesëmarrës - 210, , Filiale - 53 Mjete të qëndrueshme (1,328,193,177.43) 2,684,705, ,356,512, Mjetet e patrupëzuara 331,448, ,448, Amortizimi i mjeteve të patrupëzuara (233,186,276.38) (233,186,276.38) - TOTALI (2,982,725,156.37) 18,319,749, ,167,555, ,592,624, ,097,203, Formulari 21 PASIVET LEKË VALUTË TOTALI Kodi Rezident Jorezident Rezident Jorezident 1,068,444, ,590, ,659,856, VEPRIMET E THESARIT DHE TRAN - 4,739,891, Banka Qendrore Bono thesari dhe bono të tjera të përsht Llogari rrjedhëse me bankat, institucion 8,001, ,590, ,591, Depozita nga bankat, institucionet e kr Hua marrë nga bankat, institucionet e 1,060,443, ,659,856, ,720,300, Llogari të tjera me bankat, institucione VEPRIMET ME KLIENTËT 13,574,296, ,403, ,868,920, ,624, ,046,245, QEVERIA SHQIPTARE DHE ADMINISTRATA PUBLIKE - 27 Detyrime ndaj klientëve për llogaritë rr 13,389,016, ,434,482, ,280, ,444,418, ,766, Llogari të tjera të klientëve 185,280, ,122, ,502, , ,763, VEPRIME ME LETRAT ME VLERË - 33 Borxh i përfaqësuar nga letrat me vlerë - 34 Letra me vlerë të blera dhe të shitura sipas marrëveshjes së riblerjes - 35 Garancia e ofruar për transaksionet me letrat me vlerë - 36 Çmimet (primet) për instrumentet financiare - 4 MJETE DHE DETYRIME TË TJERA 765,807, ,298, (177,509,381.87) - 42 Detyrime të tjera 84,249, ,851, ,101, Transaksionet si agjente 173,814, ,814, Llogaritë e marrëdhënieve - 45 Llogaritë pezull dhe të pozicionit 507,743, (234,360,593.53) - 273,382, Tatimi i vlerës së shtuar - 5 MJETE TË QËNDRUESHME DHE BU 504,274, ,441, ,073,052, ,722,768, Ndihma dhe financimi publik Fondet rezervë specifike 182,781, ,441, ,222, Borxhi i varur ,904, ,904, Kapitali i aksionerëve 321,493, ,387,147, ,708,641, TOTALI 15,912,823, ,403, ,848,443, ,212,533, ,097,203,634.76

2 Formulari 22 Kodi LLOGARIA FITIM E HUMBJE LEKË VALUTË TOTALI 60 SHPENZIME TË VEPRIMTARISË BA 10,539,611, ,959, ,704,570, Shpenzime për personelin 422,901, ,932, ,833, Taksa të tjera përveç taksave mbi të ard 13,812, ,812, Shpenzime të përgjithshme të veprimtar 304,403, ,839, ,243, Amortizimi dhe fondet rezervë për zhvle 275,787, ,787, Humbje nga llogaritë për t u arkëtuar t 813,364, ,599, ,592,963, Shpenzime të jashtëzakonshme 175,256, ,074, ,330, Taksa mbi të ardhurat Fitimi i vitit në vazhdim - - TOTALI I SHPENZIMEVE 12,545,137, ,459,404, ,004,541, Të ardhura të veprimtarisë bankare 11,277,969, ,642, ,980,612, Transferime nga fondet rezervë për zhvlerësimin e mjete të qëndrueshme - 75 Transferime nga fondet rezervë për zhv 892,842, ,500,195, ,352, Të ardhura të jashtëzakonshme 30,934, ,232, ,166, Humbja e vitit në vazhdim 479,567, ,567, TOTALI I TË ARDHURAVE 12,681,314, ,323,227, ,004,541, Formulari 23 ZËRAT JASHTË BILANCIT Kodi LEKË VALUTË TOTALI Rezident Rezident Jorezident Jorezident 1,003,604, ,704,380, ANGAZHIME FINANCIMI - - 2,707,985, Angazhime të dhëna 1,003,604, ,704,380, ,707,985, Angazhime të marra GARANCITË 53,097,677, ,294, ,914,972, Garanci të dhëna 308,245, ,407, ,653, Garanci të marra 52,789,432, ,886, ,169,319, ANGAZHIME PËR LETRAT ME VLE TRANSAKSIONE NË VALUTË ANGAZHIME TË TJERA 511,848, ,442, ,027,291, ANGAZHIME PËR INSTRUMENTET TOTALI 54,613,131, ,037,118, ,650,249, Formulari 30 KAPITALI RREGULLATOR Rreshtat Nr. Zëri Shuma KAPITALI RREGULLATOR 4,112,104, KAPITAL I NIVELIT TE PARE 3,610,378, KAPITAL BAZE I NIVELIT TE 3,610,378, Instrumenta të kapitalit të 3,387,147, Kapitali i paguar 3,387,147, Zëra memorandumi: Instrumenta Primet e aksioneve (-) Instrumenta të veta të Kapitalit (-) Pjesëmarrjet e drejtpërdrejta në (-) Pjesëmarrje të tërthorta në (-) Pjesëmarrje sintetike në (-) Detyrime aktuale ose të Fitimet e pashpërndara -416,114, Fitimet e pashpërndara dhe humbjet 63,452, Fitimi ushtrimor i fundit të vitit Fitimi ushtrimor i periudhës -479,567, Rezervat (përveç rezervave të 708,110, Diferenca rivleresimi kreditore 29,497, Rregullime të KBN1 lidhur me (-) Rritjet në kapital që burojnë nga Rezerva e mbrojtjes nëpërmjet Fitimet dhe humbjet e parealizuara Fitime dhe humbje me vlerën e (-) Rregullime të vlerës sipas (-) Emri i mirë (-) Emri i mirë i klasifikuar si aktiv i (-) Emri i mirë i përfshirë në Detyrimet tatimore të shtyra të (-) Aktive të tjera të patrupëzuara -98,262, (-) Shuma bruto e aktiveve të tjera 98,262, Detyrimet tatimore të shtyra të (-) Aktivet tatimore të shtyra që (-) Aktivet e fondeve të pensionit (-) Shuma bruto e aktiveve të Detyrimet e shtyra tatimore të Aktive të fondeve të pensionit me (-) Pjesëmarrje reciproke të (-) Teprica e zbritjeve nga zërat e (-) Pjesëmarrjet influencuese (-) Pozicionet e titullzimit të cilat (-) Transaksione jo DVP (free (-) Instrumenta të KBN1 të (-) Aktive tatimore të shtyra të (-) Instrumenta të KBN1 të (-) Shuma që tejkalon kufirin prej KAPITALI SHTESE I NIVELIT TE Instrumentat e kapitalit të Instrumenta kapitali të paguara Zë memorandumi: Instrumenta Primet e emetimit të lidhura me (-) Instrumentat e veta të Kapitalit (-) Pjesëmarrjet e drejtpërdrejta në (-) Pjesëmarrjet të tërthorta në (-) Pjesëmarrjet sintetike në (-) Detyrime aktuale ose të (-) pjesëmarrjet reciproke (të (-) Instrumentat e kapitalit shtese të (-) Instrumenta e kapitalit shtese të (-) tepricat e zbritjeve nga zërat e Tepricat e zbritjeve nga zërat e (-) Zbritjet shtesë të kapitalit shtese Elemente të kapitalit shtese të KAPITALI I NIVELIT TE DYTE 501,725, Instrumentat e kapitalit dhe 685,904, Instrumenta të kapitalit të paguara 685,904, Zëra memorandumi: Instrumentat e Primet e emetimit të lidhura me (-) Instrumentat e veta të kapitalit të (-) Pjesëmarrjet e drejtpërdrejta të (-) Pjesëmarrjet e tërthorta të (-) Pjesëmarrjet sintetike të (-) Detyrim aktual apo i mundshëm Metoda Standarte (SA) (-) Pjesëmarrje të kryqëzuara (-) Instrumentat e kapitalit të nivelit (-) Instrumentat e kapitalit të nivelit Tepricat e zbritjeve nga zërat e (-) Zbritjet shtesë të kapitalit të Elemente të kapitalit të dytë (T2) 184,178,999.66

3 Financial Ratios Raporte Financiare 1. Kthyeshmeria nga aktivet mesatare ( -1.5% 2. Rezultati neto I jashtezakonshem / ak -0.4% 3.Shpezime te pergjithshme te veprimta 120.9% 4. Te ardhura neto nga interesi / shpenz 73.0% 5. Kthyeshmeria nga kapitali aksionar m -11.4% 6. Aktive per punonjes = Totali I aktive 1,263, Te ardhurat neto nga interesat / aktiv 3.2% 8. Marzhi neto nga interesat = të ardhur 3.5% 9. Te ardhurat nga interesat / aktivet m 3.8% 10. Shpenzimeper interesa / aktivet mes 0.6% 11. Te ardhurat neto nga interesat / te a 88.3% 12. Te ardhurat neto nga veprimtarite e 1.3% 13. Shpenzimet jo per interesa / te ardh 25.8% 14. Shpenzime personeli / te ardhurat b 36.5% 15. Shpenzimet per provigjone / aktivet 0.3% Other Kodi Treguesit 1 Totali I aktiveve ne fund te tremujorit para 33,171,528, Teprica e kredise e tremujorit raportues 22,544,383, Raporti teprice kredi/total I aktiveve (ne % 68.0% 4 Kufiri maximal i rrezikut 70.0% NR. I FORMULARIT: EMRI I FORMULARIT: PERIODICITETI: MONEDHA E RAPORTIMIT: NJESIA: Huatë sipas cilësisë të portofolit të huave dhe aktivitetit ekonomik për korporatat jo financiare Njësi monetare Totali i tepricës së huave dhe interesit NACE Nga të cilat: të përllogaritur të huave në fund të Kodi i industrisë Huatë sipas cilesisë së portofolit dhe aktivitetit ekonomik Hua standard Hua në ndjekje Hua nënstandard Hua të dyshimta Hua të humbura periudhës 1 Korporata jofinanciare private 16,783,919, ,453, ,451, ,689, ,607, ,425,121, A Bujqësia, Pyjet, Peshkimi 1,142,601, ,042, ,791, ,650, ,187, ,229,273, B Industria nxjerrëse 10,354, ,670, ,061, ,086, C Industria përpunuese 4,621,895, ,478, ,770, ,989, ,886, ,989,019, D Energjia elektrike, furnizimi me gaz, avull dhe ajër i 144,461, ,880, ,341, E Furnizimi me ujë, aktivitete të trajtimit dhe menaxhimit të 91,366, ,385, ,176, ,928, F Ndërtimi Tregtia me shumicë dhe me pakicë; Riparimi i automjeteve 720,570, ,994, ,774, ,339, G dhe motoçikletave 8,476,626, ,102, ,632, ,956, ,417, ,935,735, H Transporti dhe magazinimi 600,218, , ,836, ,190, I Akomodimi dhe shërbimi ushqimor 198,485, ,653, ,610, ,707, ,456, J Informacioni dhe komunikacioni 50,154, ,645, ,809, ,609, K Aktivitete financiare dhe të sigurimit 211,223, ,223, L Aktivitete të pasurive të paluajtëshme 68,834, ,834, M Aktivitete profesionale, shkencore dhe teknike 10,146, ,892, ,038, N Shërbime administrative dhe mbështetëse 115,762, ,938, ,939, ,641, O Administrimi publik dhe mbrojtja; Sigurimi social i detyrueshëm P Arsimi 63,979, ,576, ,209, ,766, Q Shëndetësia dhe aktivitete të punës sociale 73,019, ,829, ,848, R Arte, argëtim dhe çlodhje 15,429, ,031, ,460, S Aktivitetet të të tjera familjeve shërbimi si punëdhënës; Aktivitete të prodhimit 168,791, ,536, ,327, T të mallrave e shërbimeve të pandryshueshme të familjeve për U Aktivitete të organizatave dhe organizmave ndërkombëtare Korporata jofinanciare publike 52,811, ,811, A Bujqësia, Pyjet, Peshkimi B Industria nxjerrëse C Industria përpunuese D Energjia elektrike, furnizimi me gaz, avull dhe ajër i E Furnizimi me ujë, aktivitete të trajtimit dhe menaxhimit të F Ndërtimi Tregtia me shumicë dhe me pakicë; Riparimi i automjeteve G dhe motoçikletave H Transporti dhe magazinimi I Akomodimi dhe shërbimi ushqimor J Informacioni dhe komunikacioni K Aktivitete financiare dhe të sigurimit L Aktivitete të pasurive të paluajtëshme M Aktivitete profesionale, shkencore dhe teknike N Shërbime administrative dhe mbështetëse O Administrimi publik dhe mbrojtja; Sigurimi social i detyrueshëm 52,811, ,811, P Arsimi Q Shëndetësia dhe aktivitete të punës sociale R Arte, argëtim dhe çlodhje S Aktivitetet të të tjera familjeve shërbimi si punëdhënës; Aktivitete të prodhimit T të mallrave e shërbimeve të pandryshueshme të familjeve për U Aktivitete të organizatave dhe organizmave ndërkombëtare NR. I FORMULARIT 37.9 EMRI I FORMULARIT Aktivet sipas maturitetit ne te gjitha monedhat TOTAL PERIODICITETI MONEDHA RAPORTUESE NJESIA Monetare DITE MUAJ VITE 1 (O/N) > 5 TOTALI VEPRIMET ME KLIENTËT 104,549, ,446, ,183, ,547, ,443,168, ,171,042, ,951,074, ,840,828, ,454,608, ,198,450, Hua standarte 36,696, ,822, ,848, ,895, ,298, ,176, ,702,671, ,886,090, ,084,654, ,686,154, '- linje kredie '- kredi me kest 36,696, ,822, ,848, ,895, ,298, ,176, ,702,671, ,886,090, ,084,654, ,686,154, Hua në ndjekje 11,079, ,742, ,935, ,324, ,926, ,851, ,538, ,551, ,182, ,132, '- linje kredie 718, , , , ,548, , ,278, ,251, '- kredi me kest 10,360, ,742, ,916, ,184, ,577, ,303, ,340, ,273, ,182, ,880, Hua nënstandard ,949, ,584, ,533, Hua të dyshimta ,405, ,945, ,350, Hua të humbura ,327,551, ,871, ,423,422, Llogari të tjera të klien 56,774, , ,399, ,327, ,942, ,131,014, ,198,865, ,860,280, ,371, ,910,857, NR. I FORMULARIT 37.8 EMRI I FORMULARIT PERIODICITETI MONEDHA RAPORTUESE NJESIA Pasive sipas maturitetit ne te gjitha monedhat TOTAL Monetare (/1000) Dite Muaj Vite 1 (O/N) > 5 VEPRIMET ME INSTITUCIONET FINANC 19,591, ,116, ,456, ,326, ,662,984, ,330,415, ,739,891, Llogari rrjedhëse të bankës qendrore Depozita të marra nga banka qendrore Huamarrje nga banka qendrore Llogari të tjera me bankën qendrore Bono thesari të shitura sipas marrëveshjes Bono të tjera të shitura sipas marrëveshjes Llogari rrjedhëse të institucioneve financiar 19,591, ,591, Llogari rrjedhëse të institucioneve financiar Depozita të marra nga institucionet financia Depozita të marra nga institucionet financia Huamarrje nga institucionet financiare rezid - 890,116, ,326, ,060,443, Huamarrje nga institucionet financiare jorez ,456, ,662,984, ,330,415, ,659,856, Llogari të tjera të institucioneve financiare VEPRIME ME KLIENTËT 11,704,864, ,749, ,541, ,076,586, ,413,882, ,266,582, ,195,481, ,959,558, ,046,245, Llogari rrjedhëse 8,182,204, ,182,204, Llogari depozitash pa afat 3,514,649, ,514,649, Llogari depozitash me afat 8,009, ,749, ,541, ,823, ,413,882, ,266,582, ,195,481, ,959,558, ,737,627, Certifikata depozitash Llogari të tjera të klientëve ,763, ,763, VEPRIME ME ADMINISTRATEN PUBLIKE Llogari rrjedhëse - Llogari depozitash pa afat - Llogari depozitash me afat - Hua të marra nga administratat publike - Llogari të tjera të administratave publike - VEPRIME ME LETRAT ME VLERË Borxhe të përfaqësuara nga letrat me vlerë Letra me vlerë të shitura sipas marrëveshje Të tjera DETYRIME TË TJERA 98, ,977, , ,936, ,063, ,208, ,343, ,525, ,096, ,298, BURIMET E PËRHERSHME 2,052, , ,724, ,777, ,818, ,703, ,497, ,607, ,902,183, ,722,768, I-TOTALI I PASIVEVE 11,726,606, ,123,461, ,315, ,092,756, ,603,090, ,971,478, ,453,322, ,969,892, ,925,279, ,097,203, II- -Angazhime Zerat jashte financiare bilancit te marra (pjese e paperdorur e linjave te kredise) fonde (valute + leke) e shitur ne afat TOTAL (I+II) 11,726,606, ,123,461, ,315, ,092,756, ,603,090, ,971,478, ,453,322, ,969,892, ,925,279, ,097,203, Totali

4 Formulari 26 KREDITË E KLASIFIKUARA SIPAS KALUAR AFATI I KTHIMIT Treguesi 1-30 dite dite dite Mbi 180 dite TOTALI Hua afatshkurtra 260,848, ,229, ,744, ,501, ,323, Hua afatmesme 495,597, ,869, ,250, ,982, ,066,700, Hua afatgjatë 1,223,033, ,743, ,286, ,460, ,801,524, Hua për prona të patundshme 176,214, ,060, ,386, ,660, Kontrata qeraje - Punonjës banke - TOTALI 2,155,695, ,903, ,280, ,136,330, ,467,209, Formulari 16 FONDET REZERVË PËR MBULIMIN E HUMBJEVE NGA KREDITË (sipas rregullores) Kryegjëja Fonde rezervë për kryegjënë Interesat e llogaritura F.R. për interesat Kredi Kredi Kredi Kredi për për për për Klasifikimi i kredive klientelën klientelën klientelën klientelën kredi e pakthyer në 21,066,497, Kredi standarde dhe afat 210,664, ,728, , Kredi standarde të ristrukturuara 477,440, ,744, ,589, , Kredi në ndjekje 275,761, ,788, ,694, , Kredi në ndjekje të ristrukturuara 223,131, ,313, ,675, , Kredi nënstandarde 391,275, ,255, ,261, ,261, Kredi të dyshimta 277,689, ,844, ,272, ,272, Kredi të humbura 1,381,354, ,381,354, ,078, ,078, Totali 24,093,150, ,892,964, ,300, ,560, NR. I FORMULARIT 61.2 EMRI I FORMULARIT Aktive likuide - pasive afatshkurtra PERIODICITETI MONEDHA RAPORTUESE NJESIA Monetare AKTIVET LIKUIDE - PASIVET AFATSHKURTRA Kodi LEKË USD EUR TË TJERA TOTALI 1 Arka 576,421, ,645, ,896, ,963, Llogaritë me Bankën e Shqipërisë, duke 539,277, ,980, ,836, ,094, Bonot e thesarit të emetuara nga Qeveria 1,400,025, ,400,025, për qind të obligacioneve të emetuara 217,040, ,040, Letra me vlerë të investimit të Qeverisë për qind të letrave me vlerë të qeverisë Bonot e thesarit të blera sipas Llogaritë rrjedhëse në bankat dhe - 712,377, ,719,672, ,319, ,435,369, Depozita me bankat dhe institucionet e Hua për bankat dhe institucionet e tjera Letrat me vlerë të tregtueshme / të ,601, ,601, Letra me vlerë të tregtueshme / të Letra me vlerë të tregtueshme / të Letra me vlerë të investimit me maturim Letra me vlerë të blera sipas marrëveshjes TOTALI I AKTIVEVE LIKUIDE 2,732,764, ,003, ,215,006, ,319, ,708,094, A TOTALI I PASIVEVE 13,683,655, ,450,247, ,453,109, ,256, ,590,268, B

5 Evidenca e kreditit sipas degëve të ekonom Rrethi Tirane Rrethi Durres Rrethi Elbasan Rrethi Shkoder Rrethi Korce Korporata jofinanciare private 4,087,455, ,817,926, ,427, ,026,341, ,069, ,446, ,378, ,482,072,345.6 Bujqësi, Silvikulturë dhe Peshkim 90,207, ,566, ,453, ,793, ,899, ,379, ,930,560.0 Industria nxjerrëse ,250,469.4 Industria përpunuese 780,310, ,965,164, ,276, ,157, ,212, ,475, ,368, ,104,622.0 Furnizimi me Energji Elektrike, Gaz e 11,340, ,858, ,659, ,823,391.8 Aktivitetet me ujë të ngrohtë, - 8,562, , ,984, ,520,346.6 Ndërtimi 380,435, ,042, ,999, ,191,819.2 Tregtia me shumicë dhe pakicë, Riparimi 2,539,604, ,518,569, ,357, ,864, ,488, ,299, ,581, ,251,638.6 Transport dhe Magazinim 181,852, ,955, ,669, ,838, ,060, ,593, ,064, ,015,207.3 Akomodimi dhe aktivitetet e shërbimit të - 164,714, ,671, ,221, ,308, ,705, ,967,620.8 Informacioni dhe Komunikacioni 22,633, ,572, ,883, ,807, ,549,365.0 Aktivitetet Financiare dhe të Sigurimit - 211,223, Pasuritë e patundshme - 68,834, Aktivitetet Profesionale, Shkencore dhe 6,677, ,950, Aktivitetet Administrative dhe Shërbimet 15,048, ,421, ,934, Arsimi - 341,699, ,178, ,888, Shëndetësia dhe veprimtari të tjera - 58,365, ,515, ,967,305.0 Art, Argëtim dhe zbavitje - 66,460, Aktivitete të tjera shërbimi 59,345, ,965, ,449, ,777, ,500,000.0 Korporata jofinanciare publike ,811,775.5 Individë + Institucionet jo me qëllim fitimi që u shërbej 442,016, ,193,652, ,845, ,803, ,316, ,872, ,483, ,502, ,660,349.9 Totali 4,529,472, ,011,579, ,273, ,576,145, ,385, ,872, ,144,930, ,880, ,119,544,471.0 Evidenca e kreditit sipas degëve të ekonom Rrethi Vlore Rrethi Lushnje Rrethi Gjirokaster Rrethi Fier Rrethi Berat Korporata jofinanciare private - 87,075, ,247, ,358,775.8 Bujqësi, Silvikulturë dhe Peshkim - 26,022, ,060, Industria nxjerrëse ,430, ,670,056.8 Industria përpunuese - 35,882, ,515, ,628,724.0 Furnizimi me Energji Elektrike, Gaz e Aktivitetet me ujë të ngrohtë, Ndërtimi ,105, Tregtia me shumicë dhe pakicë, Riparimi - 19,096, ,914, ,281,135.7 Transport dhe Magazinim - 1,651, ,188, ,326.9 Akomodimi dhe aktivitetet e shërbimit të ,538, Informacioni dhe Komunikacioni - 270, , ,891,532.5 Aktivitetet Financiare dhe të Sigurimit Pasuritë e patundshme Aktivitetet Profesionale, Shkencore dhe ,088, Aktivitetet Administrative dhe Shërbimet - 3,285, Arsimi Shëndetësia dhe veprimtari të tjera Art, Argëtim dhe zbavitje Aktivitete të tjera shërbimi - 866, ,769, Korporata jofinanciare publike Individë + Institucionet jo me qëllim fitimi që u shërbej - 63,857, ,194, ,276, ,866,954.1 Totali - 150,933, ,194, ,523, ,225,729.9 Evidenca e kreditit sipas degëve të ekonom Rrethi Pogradec Rrethi Sarande Rrethi Peshkopi Rrethi Kukes Rrethi Lezhe Korporata jofinanciare private - 6,583, Bujqësi, Silvikulturë dhe Peshkim Industria nxjerrëse - 2,734, Industria përpunuese - 1,879, Furnizimi me Energji Elektrike, Gaz e Aktivitetet me ujë të ngrohtë, Ndërtimi Tregtia me shumicë dhe pakicë, Riparimi - 1,969, Transport dhe Magazinim Akomodimi dhe aktivitetet e shërbimit të Informacioni dhe Komunikacioni Aktivitetet Financiare dhe të Sigurimit Pasuritë e patundshme Aktivitetet Profesionale, Shkencore dhe Aktivitetet Administrative dhe Shërbimet Arsimi Shëndetësia dhe veprimtari të tjera Art, Argëtim dhe zbavitje Aktivitete të tjera shërbimi Korporata jofinanciare publike Individë + Institucionet jo me qëllim fitimi që u shërbej 600, ,598, Totali 750, ,514, , ,359,998.6 Evidenca e kreditit sipas degëve të ekonom Rrethi Burrel Rrethi Kavaje Rrethi Permet Rrethi Gramsh Rrethi Librazhd Korporata jofinanciare private Bujqësi, Silvikulturë dhe Peshkim Industria nxjerrëse Industria përpunuese Furnizimi me Energji Elektrike, Gaz e Aktivitetet me ujë të ngrohtë, Ndërtimi Tregtia me shumicë dhe pakicë, Riparimi Transport dhe Magazinim Akomodimi dhe aktivitetet e shërbimit të Informacioni dhe Komunikacioni Aktivitetet Financiare dhe të Sigurimit Pasuritë e patundshme Aktivitetet Profesionale, Shkencore dhe Aktivitetet Administrative dhe Shërbimet Arsimi Shëndetësia dhe veprimtari të tjera Art, Argëtim dhe zbavitje Aktivitete të tjera shërbimi Korporata jofinanciare publike Individë + Institucionet jo me qëllim fitimi që u shërbej

6 Skenari standard Humbjet qe do te vijne Skenar I stresit mbi rrezikun Skenari sipas kurbes e Skenari më I pritshëm Kuantifikimi i rrezikut te normes se interesit dhe skenaret Limite Perkufizim % of capital Direction % of capital % of capital % of capital Impakti ekonomik Limit: (vlera e impaktit -2.5% k 1.4% -2.6% 0.0% ekonomik shoku I EUR normes se interesit/ -2.3% k 0.8% -2.3% 0.0% Kapital) < 15% per te USD 0.1% m 0.0% 0.1% 0.0% gjitha monedhat Total non-netted impact: 4.9% 2.3% 5.0% 0.0% Te ardhura nga interesi per 12-muaj 1.5% m 1.79% 0.0% 0.0% (Renie e te ardhurave nga interesi prej shokut EUR 1.9% m 1.26% 0.0% 0.0% te normes se interesit USD /Kapital) < 10% 0.3% m 0.33% 0.0% 0.0% Total non-netted impact: 3.7% 3.4% 0.0% 0.0% GAP-I I modifikuar I kohezgjatjes (Ndryshimi ne vlere ekonomike per 1 % ndryshim ne interes) between -1 and EUR 0.38 USD -0.21