COREBANKING SYSTEM. PREMIUM Software Experience Reliable Implementation True Partnership Product Support

Transcription

1 PREMIUM Software Experience Reliable Implementation True Partnership Product Support THE BEST WAY TO SEE THE FUTURE IS TO CREATE IT ABACUS COREBANKING SYSTEM

2 AGENDA O nama... ABACUS - corebanking system Moduli Platforma sistema Integracija bankarskih sistema u BiH

3 O nama... Preduzeće osnovano godine Ciljni segment: finansijske institucije IT rešenja za banke i osiguravajuća društva ABACUS Premium Reference realizovani projekti CBS Bank d.d. Sarajevo LHB Banka d.d. Banja Luka NLB Razvojna banka a.d. Banja Luka NLB Tuzlanska banka d.d. Tuzla Jugins osiguranje a.d. Novi Sad Globos osiguranje a.d. Beograd Triglav Kopaonik a.d.o. Beograd Drina osiguranje a.d. Zvornik EMAC Global, London, Srbija, Crna Gora Reference učešće u projektima Razvojna banka a.d. Banja Luka transformacija iz Srpske državne banke i SDK Republike Srpske Vojvođanska banka a.d. Novi Sad, Srbija Panonska banka a.d. Novi Sad, Srbija Montenegrobanka d.d. Podgorica, Crna Gora Beranska banka d.d. Berane, Crna Gora Radobank a.d. Skopje, Makedonija Transformacija platnog prometa u Srbiji (2003. god.) Sva rešenja bazirana na Oracle 10g/11g platformi Iskusni saradnici (interni, iz banaka i iz Bankarske akademije BG)

4 Drugi su rekli... PREMIUM Software je u januaru u izboru predstavnika Agencije za strana ulaganja i promociju izvoza (SIEPA), članova uprave Banca Intesa a.d. Beograd, Privredne komore Srbije, Agencije za mala i srednja preduzeća, Državnog sekretara za zapošljavanje Srbije, časopisa Ekonomist magazin i Blic izabran u 50 najuspešnijih preduzeća u kategoriji mala i srednja preduzeća na području Republike Srbije.

5 AGENDA O nama... ABACUS - corebanking system Moduli Platforma sistema Integracija bankarskih sistema

6 ABACUS is CoreBanking Information System Savremena corebanking softverska aplikacija 100% realizovana korišćenjem ORACLE tehnologija END-TO-END pokriva sve oblasti bankarskog poslovanja, potpuna lokalizacija za BiH Glavna knjiga Šaltersko poslovanje Plaćanja (INO I UPP) Krediti Lično (osobno) bankarstvo Garancije / Akreditivi Depoziti Custody/Stock Trading System Card Management Risk Management Survey Trezorsko poslovanje Sredstva i likvidnost Parametrizacija sistema Zaštita podataka

7 ABACUS osobine Integralan Jedinstveni model podataka za sve module Centralizacija svih podataka banke u jednoj bazi Client-centric i poslovno orjentisan Objedinjeni pogled na klijenta Podrška konceptu univerzalnog šaltera. Svi poslovi koje obavljaju zaposleni u neposrednom kontaktu sa klijentom na jedinstvenom interfejsu Intuitivan (User-friendly) Distribucija svih funkcija do svakog radnog mesta Skalabilan i fleksibilan Kastomizacija proizvoda i usluga Heterogene organizacione strukture banaka i načina bilansiranja Verzije: Federacija BiH, Republika Srpska, Srbija Real-time transakciona obrada Završetkom transakcije su izvedene sve evidencije, od analitike do bilansa banke Nema naknadnih batch obrada

8 ABACUS Osobine Interoperabilan SWIFT - International payments RTGS & GIRO clearing CBBiH domestic payments HALCOM - e-banking service provider BTS brokerski software Banjalučke berze (LJSE) CMS Card managment system FirstData Bancart Bamcard GlobalPayments Europe Diners SIPA, OFAC, OHR, FBE CIPS Govorne tehnologije ( Logosoft ) Document management systems ( Mikrografija ) Cognos Državni Trezor i budžetske ustanove u BiH Elektronski nalozi pošta, platni spiskovi,... , SMS, XLM,... LOG svih aktivnosti na sistemu

9 ABACUS Šaltersko poslovanje Registracija klijenata Otvaranje računa i partija Blagajničko poslovanje Dotacije i suvišci blagajni i ATM-ova Gotovinske uplate u domaćoj i ino valuti na računa u banci i van banke uplate rata kredita uplate naknada Isplate u domaćoj i ino valuti Isplate sa partija i računa Isplate uz konverziju Menjački poslovi Western Union Otkup i incaso čekova Tarifiranje svih transakcija Štampa uplatno/isplatnih listića i štampa u štednu knjižicu Automatska kontiranja KUPIT Razmena podataka u SIPA Monitoring i praćenje lica koja se nalaze na listama OFAC, OHR i FBE Ad-hoc upiti za potrebe klijenata Štampa izvoda i kartica za klijente Razni bezgotovinski prenosi Kamatni kalkulator Razoročenja štednih uloga Prijem trajnih naloga (fiksni ili po ispostavljenom računu) Obrada paketa bezgotovinskih naloga u domaćem platnom prometu

10 ABACUS KREDITI Vrste Revolving Overdraft Anuietni Komisioni Otkupljeni - prodati Praćenje zahteva i odluka kroz sve faze Kreditne komisije i limiti Obračuni kamata Linearni i konforni Grace periodi Fiksni anuiteti ili fiksne rate Proizvoljni anuiteti (po dogovoru) Naplata prema redosledu prioriteta Veza sa trajnim nalozima Depoziti, hipoteke, jemci i drugi kolaterali Devizna klauzula / EURIBOR / LIBOR Opšte i posebne rezervacije Odluku o kategorizaciji podržava 73 podatka za svaki kredit Automatsko procesiranje na kraju i na početku radnog dana Rate Zatvaranje uplata Oslobađanje rezervacija Praćenje kolaterala u vanbilansu Knjigovostveno evidentiranje prema IAS Vremenska razgraničenja

11 ANALITIČNOST VOĐENJA KREDITA (KOMERCIJALNIH, PO KARTICAMA I TEKUĆIM RAČUNIMA) U vanbilansu Odobreni limit Raspoloživi limit Iznos kredita obezbeđenog kolateralom Iznos primljenog kolaterala Suspendovana potraživanja Za kamate Za naknade Za glavnicu Dalji obračun kamate za podstandardnu aktivu U bilansu Glavnica U korišćenju U otplati Dospela glavnica Kamate Evidente kamate Dospele kamate Naknade Odobravanje kredita Godišnje za vođenje računa Za izradu kartica Za opomene Ostala aktiva Rezervacije Za vanbilansne obaveze Za glavnicu Za kamatu Za naknade i ostalu aktivu

12 PROJEKAT UPRAVLJANJA KREDITNIM RIZICIMA Projekat u toku realizovan u banci na području BiH Isporuka rešenja ključ u ruke Domen projekta Sagledavanje najbolje prakse iz ovog poslovnog domena (Slovenija, Srbija, Hrvatska, BiH) Dodatne analize tržišta za potrebe banke Izrada potrebnih akata Poslovne politike banke iz ovog domena Tehnoloških procedura Instrukcije za upravljanje rizicima u kartičnom poslovanju Razvoj i implementacija programskog modula za merenje rizika Multidisciplinarni tim Saradnici iz lokalnih banaka i Bankarske akademije BG Okviri BASEL II (Internal Rating Based Approach) Minimalni standardi za upravljanje kreditnim rizikom lokalnog regulatora (FBA) Izazovi Rokovi za realizaciju projekta Manevarski prostor između zahteva komercijale i centra za rizike

13 Abacus Računovodstvo i izveštavanje Opšti nalog u KM Opšti nalog u ino valuti Obrada izvoda računa Usaglašavanje svih eksternih računa Obračun kursnih razlika Obračuni provizija Obavezne rezerve Devizna pozicija banke Sistem za izveštavanje bankarske grupe Kursna lista Podsistem za izveštavanje reulatornih organa Najveći dužnici Veliki krediti Nekvalitetni krediti Najveći izvori Osigurani depoziti MMF... Kartice za konto, klijenta, partiju i sl. Prosečna stanja

14 ABACUS Survey Business intelligence module Kreiranje informacija na raznim nivoima Drill-up and down Excel, PDF, RTF, HTML, XML Arhiviranje izveštaja Potpuna automatizacija izveštaja za Agenciju za bankarstvo, CB, AOD,... Bilansi stanja i uspeha po: Agenciji za bankarstvo, IAS, bankarskoj grupaciji Prosečne kamatne stope u aktivi i pasivi Podaci o kreditima po sektorskoj strukturi Podaci o kreditima po kategorijama Zaduženost povezanih lica Operativni rashodi Kreditni kolaterali Ročna usklađenost Novčani tokovi Izveštaj o adekvatnosti kapitala banke Obračun obavezne rezerve Bilans stanja i uspeha po zaposlenima i org.delovima Efektivne kamatne stope Kašnjenja po stavkama aktive za regulatora Stanje i kretanje rezervacija Transakcije povezanih lica Specijalni kreditni rizici i izloženost banke Ocena rizika ponderisane aktive i kreditnih ekvivalenata Analitika kapitala banke Kreditna izloženost prema akcionarima Banke po svim stavkama aktive i pasive Profitni centri, transferne cene i kamate,... Pokazatelji strukture likvidnosti Itd...

15 ABACUS Plaćanja (INO i UPP) INO i UPP su u potpunosti integrisani, prenosi između računa upp i inopp u jednoj transakciji Potpuna kontrola i upravljanje sa dnevnim RTGS i GIRO clearing-om Segmentacija i personalizacija klijenata i tarifa Obračun i naplata provizije na nivou transakcije, dana ili dekade Vođenje računa javnih prihoda posebne kontrole i zaštite od neregularnih priliva na budžetske račune Tekući računi direktno uključeni u platni sistem Mogućnost automatskog pražnjenja računa Slanje izvoda -om PDF, HTML, RTF, ASCII, XML Blokade računa Nalozi na čekanju (OnWait) Trajni nalozi Interfejsi: SWIFT Ebanking (Halcom, Ljubljana) Telefonski servis (Logosoft Zagreb) SMS Državni trezor PTT obrada naloga pošta Oko naloga dnevno

16 ABACUS Depoziti Avista, oročeni (pasivni i aktivni) U domaćoj i ino valuti Namenski, nenamenski Modeli oročenja: Klasična oročenja Otvorena štednja JUNIOR štednja Stepenasta štednja EURIBOR oročena štednja Potpuno ili delimično razoročenje Obrada penzija (domaće,slovenačke, nemačke, austrijske, hrvatske,...) Automatska dnevna i mesečna procesiranja Evidentne i dospele kamate Automatsko produženje oročenja - reoročenja Promena kamatne stope prema EURIBOR-u ili stepenastoj štednji Razoročenje i prenos na avista Naplata dospelih nenaplaćenih obaveza u aktivi sa veznog depozita Izveštaji ka AOD

17 ABACUS CardMaster & jabacus Brendovi VISA MasterCard DINERS BAMCARD OnLine sistem - jabacus ISO 8583 Interfejsi: FirstData GlobalPayments Europe Bankart Bamcard Diners... Podrška za pridružene i banke u grupaciji Kompletno procesiranje od podnošenje zahteva do gašenja kartičnog računa Upravljanje kreditnim rizicima u kartičarstvu

18 Abacus Stock Trading System Otvaranje i vođenje namenskih računa za trgovanje HoV Obrada naloga za prenos sa vlasničkog na klijent račun u CrHoV Obrada naloga za kupovinu i prodaju HoV ugovoranje provizije Elektronska razmena podataka sa berzom Automatsko slanje naloga za kupovinu i prodaju HoV Automatsko učitavanje i procesiranje trgovanja na berzi, uz obračun i naplatu provizije od klijenata Automatsko učitavanje kursne liste HoV i određivanje pragova (limita) trgovanja (floorprice & ceilingprice) Automatsko učitavanje provizija berze i CrHoV (otc&lse commisions) Kursne liste HoV Automatski prenosi sredstava na transakcione račune klijenata u banci i van banke Analize Custody poslovi

19 Abacus Easy Document System Mikrografija Ljubljana Dosijei za kredite, garancije,... Ugovori Depo kartoni Obrada čekova Personalni podaci (HR) Detaljni podaci o corporate klijentima Ulazni računi Cirkularni dopisi Poslovna politika...

20 ABACUS Platforma sistema Oracle 10g Web okruženje - tree tier architecture Prvi sloj Klijent, Internet browser Drugi sloj Oracle Application Server) Poslovna logika Treći sloj Oracle Database Server Podaci Jedinstveni i centralizovani model podataka Data store procedures & APIs

21 Abacus Standby site

22 Abacus HW koncept TT/GSM Internet Frame Relay 68K TCP/IP Filijale/ekspoziture Ebanking Call Center BankNet 1GB, TCP/IP Database Application Server server Back office Ekspoziture ATMs POS terminali

23 Abacus Sigurnost i zaštita 4 sloja Komunikacionom Operativni sistem Baza podataka Aplikativni (role i nivoi ovlašćenja) Abacus Security Disaster&Recovery procedures Standardizacija operativnih procedura Trace svih transakcija i izveštaja (revizijski slijed) Identifikacija i upravljanje IT operacionim rizicima

24 AGENDA O nama... ABACUS - corebanking system Moduli Platforma sistema Integracija bankarskih sistema u BiH

25 Most financial institutions are operating with core banking systems that are so old that they are an impediment to the delivery of strategic objectives. While it is an onerous task, it is vital that they modernise

26 NLB Projekat Nova Ljubljanska banka Najveća slovenačka međunarodna finansijska grupa Članice grupe u BiH LHB Banka a.d. Banja Luka Razvojna banka a.d. Banja Luka CBS Bank d.d. Sarajevo Tuzlanska banka d.d. Tuzla Zatečeno stanje Poslovna mreža na preko 100 lokacija u 80 mesta Corebanking rešenja u ovim bankama: 3 različita software vendora, 1. in-house Različita organizacija, proizvodi, cene, tehnologija rada, background,... Odluka o izboru vendora Misija U roku od 12 meseci izvesti 3 projekta i na tačno projektovana 3 datuma izvršiti replacement postojećih corebanking sistema podržavajući integraciju banaka (4 u 2 banke)

27 NLB Projekat Koraci... Nabavka HW i SW Oracle licence Obezbeđenje telekomunikacione infrastrukture Jačanje i profilisanje lokalnog IT-a Analizu GAP-a između funkcionalnosti Abacus-a i potreba ishodnog sistema Otklanjanje uočenih GAP-ova Promenu brojeva transakcionih i tekućih računa banke koja se pripaja Uvođenje transakcionog oblika kod tekućih računa jedne banke Trening zaposlenih Mapiranje podataka sa postojećeg aplikativnog sistema Testiranje migacije Organizacija i sprovođenje stresnih testova simulirajući živi rad Kontrola i minimizacija rizika

28 Projekat Nova Ljubljanska banka X Implementacija sistema u CBS bank d.d. Sarajevo IV Implementacija i integracija sistema Republici Srpskoj LHB banka a.d. + Razvojna banka a.d. = NLB RB VII CBS bank d.d.+ Tuzlanska banka a.d. = NLB TB NLB je ovaj projekat proglasila drugim najvažnijim projektom u NLB Grupi za 2006., nakon projekta uvođenja EUR-a u Sloveniju Jedinstven poduhvat Kratki rokovi Big bang u jednom danu Povezivanje (prevezivanje) sa eksternim institucijama Prevođenje računa pravnih lica i brojeva tekućih računa fzl Obuka preko 800 radnika Novi menadžment Nova organizacija, raspodela poslova, nove procedure, poslove politike, cene usluga,... Reviziju implementacije su radile Federalna Agencija za bankarstvo BiH i Centralna Banka Slovenije NLB je u rekordnom vremenu izvršila integraciju banaka, te konsolidovala i modernizovala bankarske informacione sisteme u BiH

29 Mi nudimo... Sigurna i proverena rešenja u najvećim bankarskim sistemima BiH ABACUS koristi 1500 korisnika u BiH i tokom trajanja ove prezentacije obrađeno je preko transakcija Rešenja najnovije generacije Kompletan ABACUS corebanking ili pojedine module sistema Sigurne i pravovremene usluge implementacije GAP analiza Mapiranje podataka sa starog sistema i prenos podataka iz starog sistema Predprodukciona testiranja sistema u realnim uslovima Obuka krajnjih korisnika Kvalitetna korisnika dokumentacija Host Home model saradnje Colaboration network Ključ je u rukama Banke i njenog IT-a

30 PREMIUM Software Experience Reliable Implementation True Partnership Product Support ABACUS COREBANKING SYSTEM

31

32

33

34

35

36

37

38

39

40

41

42

43

44

45