XXXI REDOVNA SEDNICA SKUPŠTINE AIK BANKE AD NIŠ BEOGRAD, 30. MAJ 2014 GODINE

Transcription

1 XXXI REDOVNA SEDNICA SKUPŠTINE AIK BANKE AD NIŠ BEOGRAD, 30. MAJ 2014 GODINE

2 DNEVNI RED Otvaranje sednice Skupštine i izbor radnih tela - Izbor predsednika Skupštine -Izbor Radnog predsedništva -Saglasnost na imenovanje Zapisničara i članova Komisije za glasanje II Usvajanje Izveštaja Komisije za glasanje III Donošenje Odluke o usvajanju zapisnika sa 30. redovne sednice Skupštine AIK BANKE AD NIŠ održane dana godine IV IV 1. Donošenje Odluke o usvajanju izmena Ugovora o osnivanju AIK BANKE AD NIŠ i prečišćenog teksta Ugovora o osnivanju IV 2. Donošenje Odluke o usvajanju izmena i dopuna Statuta AIK BANKE AD NIŠ i donošenju Statuta (u prečišćenom tekstu) V Donošenje Odluke o usvajanju izveštaja sa odlukom o upotrebi i raspoređivanju ostvarene dobiti AIK BANKE AD NIŠ po Godišnjem finansijskom izveštaju-godišnjem računu za godinu V 1. Donošenje Odluka o usvajanju izveštaja: V 1.1. Odluka o usvajanju Godišnjeg Izveštaja o poslovanju AIK BANKE AD NIŠ za period januar-decembar godine sa izjavom o primeni kodeksa korporativnog upravljanja V 1.2. Odluka o usvajanju Godišnjeg Finansijskog izveštaja-godišnjeg Računa AIK BANKE AD NIŠ za godinu, sa Izveštajem i mišljenjem Spoljnog Revizora-KPMG doo Beograd V 2. Donošenje odluka o upotrebi i raspoređivanju dobiti AIK BANKE AD NIŠ po Godišnjem finansijskom izveštaju-godišnjem računu za godinu. V 2.1.Odluka o upotrebi i raspoređivanju ostvarene dobiti po Godišnjem računu AIK BANKE AD NIŠ za godinu V.2.2. Odluka o sticanju sopstvenih akcija VI ODLUKE - RAZREŠENJA I IMENOVANJA VI 1. Odluka o imenovanju člana Upravnog odbora VI 2. Odluka o imenovanju Spoljnog revizora za reviziju Godišnjeg finansijskog izveštaja za Godinu VII POSLOVNA POLITIKA I STRATEGIJA AIK BANKE AD NIŠ ZA GODINU VII 1. Donošenje Odluke o usvajanju poslovne politike i strategije sa strateškim planom za trogodišnji period godine VII 2.Donošenje Odluke o Finansijskom planu AIK BANKE AD NIŠ za godinu -PLAN BILANSA USPEHA I BILANSA STANJA 2 VIII OSTALE ODLUKE VIII 1. Donošenje Odluke o ovlašćenjima Upravnog i Izvršnog odbora u odlučivanju o izdacima za reklamu, propagandu, donatorstva, sponzorstva i reprezentacije VIII 2. Donošenje Odluke o ulaganju kapitala u lica u finansijskom i lica koja nisu u finansijskom sektoru (druga pravna lica) VIII 3. Donošenje Odluke o ulaganju kapitala u osnovna sredstva AIK BANKE AD NIŠ i o nematerijalnim ulaganjima

3 VIII 4. Donošenje Odluke o naplati novčanih potraživanja AIK BANKE AD NIŠ nenovčanim oblicima u 2014.godini i nadalje VIII 5. Donošenje Odluke o otudjenju investicionih nekretnina i materijalnih vrednosti stečenih u postupku naplate potraživanja Banke VIII 6. Donošenje Odluke o otpisu potraživanja Banke VIII 7. Donošenje odluke o naknadama članova Upravnog odbora i zarada članova Izvršnog odbora za 2014 godinu i razmatranje pisane informacije sa detaljnim podacima o svim zaradama, nakanadam i drugim primanjima članova Upravnog i Izvršnog odbora IX RAZNO 3

4 ****** IZVOD IZ ZAPISNIKA SA XXX, REDOVNE SEDNICE SKUPŠTINE AIK BANKE A.D. NIŠ ODRŽANE DANA GODINE XXX Redovna Sednica Skupštine AIK BANKE AD NIŠ održana je u sedištu Banke u Nišu, na adresi Nikole Pašića 42, sa početkom u 12.00h. Sednicu je rečima dobrodošlice upućenim prisutnim akcionarima, odnosno njihovim predstavnicima, kao i rukovodstvu Banke, otvorio Predsednik Skupštine Relja Stojanović, uz konstataciju da je Sednica sazvana u skladu sa Zakonom o privrednim društvima i Zakonom o bankama, poziv za istu u propisanom roku upućen akcionarima i drugim ovlašćenim licima i NBS, a materijal za Sednicu akcionarima istovremeno stavljen na raspolaganje. Dokazi o propisnom sazivanju Sednice sastavni su deo ovog Zapisnika. Odlukom Upravnog odbora Banke o sazivanju Sednice utvrđen je njen DNEVNI RED. I II Otvaranje sednice Skupštine i izbor radnih tela -Izbor Radnog predsedništva -Saglasnost na imenovanje Zapisničara i članova Komisije za glasanje Usvajanje Izveštaja Komisije za glasanje III Donošenje Odluke o usvajanju zapisnika sa 29. redovne sednice Skupštine AIK BANKE AD NIŠ održane dana godine IV Donošenje Odluke o usvajanju izveštaja sa odlukom o upotrebi i raspoređivanju ostvarene dobiti AIK BANKE AD NIŠ po Godišnjem Finansijskom izveštaju-godišnjem računu za godinu IV 1. Donošenje Odluka o usvajanju izveštaja : IV 1.1. Odluka o usvajanju Godišnjeg Izveštaja o poslovanju AIK BANKE AD NIŠ za period januar-decembar godine IV 1.2. Odluka o usvajanju Godišnjeg Finansijskog izveštaja-godišnjeg Računa AIK BANKE AD NIŠ za godinu, sa Izveštajem i mišljenjem Spoljnog Revizora-KPMG doo Beograd IV 2. Donošenje odluka o upotrebi i raspoređivanju dobiti AIK BANKE AD NIŠ po Godišnjem Finansijskom izveštaju-godišnjem računu za godinu IV 2.1. Odluka o upotrebi i raspoređivanju ostvarene dobiti po Godišnjem Finansijskom izveštaju-godišnjem Računu AIK BANKE AD NIŠ za godinu IV 2.2. Odluka o povećanju osnovnog kapitala AIK BANKE AD NIŠ iz neraspoređene dobiti i rezervi raspoloživih za te namene,sa obaveznim pratećim Odlukama V ODLUKE IMENOVANJA V 1. Odluka o izboru- imenovanju članova Upravnog odbora, V 2. Odluka o razrešenju člana Upravnog odbora, V 3. Odluka o imenovanju Spoljnog Revizora za reviziju Godišnjeg Finansijskog izveštaja za godinu VI POSLOVNA POLITIKA I STRATEGIJA AIK BANKE AD NIŠ ZA GODINU VI 1. Donošenje Odluke o usvajanju Poslovne politike i strategije AIK BANKE AD NIŠ za godinu, VI 2. Donošenje Odluke o politici cena bankarskih usluga AIK BANKE AD NIŠ, VI 3. Donošenje Odluke o Finansijskom planu AIK BANKE AD NIŠ za godinu- PLAN BILANSA USPEHA I BILANSA STANJA 4 VII OSTALE ODLUKE

5 VII 1. Donošenje Odluke o ovlašćenjima Upravnog i Izvršnog odbora u odlučivanju o izdacima za reklamu, propagandu, donatorstva, sponzorstva i reprezentacije, VII 2. Donošenje Odluke o ulaganju kapitala u lica u finansijskom i lica koja nisu u finansijskom sektoru (druga pravna lica), VII 3. Donošenje Odluke o ulaganju kapitala u osnovna sredstva AIK BANKE AD NIŠ i o nematerijalnim ulaganjima, VII 4. Donošenje Odluke o naplati novčanih potraživanja AIK BANKE AD NIŠ nenovčanim oblicima u godini i nadalje VIII RAZNO Predsednik konstatuje da nije bilo predloga dodatnih tačaka, iz kog razloga predlaže Skupštini da ista odlučuje i raspravlja po tačkama DNEVNOG REDA utvrđenog Odlukom Upravnog odbora, na način što će se najpre imenovati: Zapisničar, članovi Komisije za glasanje i Radno predsedništvo kako bi se stvorile sve tehničke pretpostavke za održavanje Sednice i njen dalji rad. Predsednik podseća prisutne da je on izabran za Predsednika Skupštine na XXIX Redovnoj sednici Skuštine, te da shodno odredbama Statuta banke i Poslovnika o radu Skupštine kojm je predviđeno da jednom izabrani Predsednik vrši tu funkciju i na svim narednim sednicama Skupštine, do izbora novog Predsednika, te kako nije predložen izbor novog Predsednika za XXX Skupštine, tu funkciju na ovoj i nadalje do izbora novog vrši on, na način predviđen Zakonom i internim aktima Društva. Pristupa se izboru Radnog predsedništva za koje je Upravni odbor predložio: Predsednika Skupštine Banke: Relju Stojanovića i Člana Upravnog odbora Ljubišu Jovanovića. Predsednik poziva Skupštinu da se glasa za izbor u Radnog predsedništva, nakon čega Skupština donosi sa: (100 %) ZA - / PROTIV - / UZDRŽAN ODLUKA br. I/ 2013 Bira se Radno predsedništvo XXX, redovne Sednice Skupštine AIK BANKE AD NIŠ u sledećem sastavu: 1. Predsednik Skupštine Banke Relja Stojanović 2. Član Upravnog odbora Ljubiša Jovanović AIK BANKA AD NIŠ Skupština, Predsednik Relja Stojanović Za Zapisničara koji će voditi zapisnik sa XXX, redovne sednice Skupštine, imenuje se Biljana Jovanović, dipl. pravnik, u radnom odnosu kod AIK BANKE AD NIŠ. Za članove tročlane Komisije za glasanje imenuju se Vladimir Sekulić, dipl. oec., predstavnik akcionara: MK GROUP DOO BEOGRAD, AIDA ASSET ASSOCIATION AKTINGE, AGROGLOBE DOO ZA TRGOVINU, UTMA COMERCE, NAPRED RAZVOJ AD NOVI BEOGRAD, GP NAPRED AD BEOGRAD, CLAYCROFT LIMITED, VENTURER MANAGEMENT AG, BDD M&V INVESTMENTS AD, GRAWE OSIGURANJE A.D.O., i predstavnici Stručne službe Banke Suzana Ilić, dipl. pravnik, u radnom odnosu kod AIK BANKE AD NIŠ i Maja Canić, dipl. pravnik, u radnom odnosu kod AIK BANKE AD NIŠ. Predsednik poziva Skupštinu da se da saglasnost na imenovanje, odnosno izvrši izabor Zapisničara i članova Komisije za glasanje, nakon čega Skupština donosi sa: (100 %) ZA - / PROTIV - / UZDRŽAN 5 ODLUKA br. II/ Bira se Biljana Jovanović, dipl.pravnik, u radnom odnosu u AIK BANCI ad Niš, za zapisnčara na XXX redovnoj sednici Skupštine AIK BANKE AD NIŠ.

6 2. Bira se Komisija za glasanje na XXX redovnoj Sednici Skupštine AIK BANKE AD NIŠ u sledećem sastavu: 1) Vladimir Sekulić, dipl. oec., pretstavnik akcionara Banke SUNOKO DOO NOVI SAD, SEE CAPITAL AIDA ASSET ASSOCIATION, VENTURER MANAGEMENT, EAST CAPITAL, M&V Investments i dr., za Predsednika i članovi Komisije- pretstavnici stručne službe Banke: 2) Suzana Ilić, dipl. pravnik, u radnom odnosu kod AIK BANKE AD NIŠ; 3) Maja Canić, dipl.pravnik, u radnom odnosu kod AIK BANKE AD NIŠ. AIK BANKA AD NIŠ Skupština, Predsednik Relja Stojanović Predsednik poziva imenovanu Komisiju za glasanje da utvrdi spisak lica koja učestvuju u radu današnje Sednice, ukupan broj glasova i broj glasova svakog prisutnog akcionara, kao i postojanje kvoruma za rad Skupštine. Po svim tačkama utvrđenog DNEVNOG REDA odluke se donose JAVNIM GLASANJEM. Ukupan broj akcija svih akcionara sa pravom glasa Banke iznosi: U Izveštaju koji je Komisija za glasanje podnela Skupštini utvrđeno je da saglasno članu 351. Zakona o privrednim društvima ukupan broj akcija svih akcionara sa pravom glasa za XXX redovnu sednicu Skupštine AIKBANKE AD NIŠ iznosi razliku pretstavljaju akcije sa pravom glasa čijim akcionarima je odlukama nadležnih organa izrečena mera zabrane posrednog ili neposrednog ostvarivanja glasačkih prava i uticanja na upravljanje Bankom ili na njenu poslovnu politiku i da potreban broj glasova za punovažan rad po svim tačkama dnevnog reda XXX sednice Skupštine iznosi: uz konstataciju da se sve odluke donose običnom većinom prisutnih, odnodno predstavljenih akcionara tj. sa glasa,,za,,. Komisija je utvrdila da XXX, redovnoj sednici Skupštine prisustvuju akcionari, odnosno punomoćnici akcionara koji imaju glasova, da su sva punomoćja za glasanje izdata su u skladu sa Zakonom i da postoji kvorum za punovažan rad Skupštine. Komisija je istovremeno konstatovala da XXX, redovnoj sednici Skupštine Banke pored akcionara (punomoćnika akcionara) prisustvuju i članovi Upravnog odbora AIK BANKE AD NIŠ, članovi Izvršnog odbora Banke, Revizor Banke i predstavnici stručnih službi Banke. Predstavnici stručnih službi Banke koji su prisustvovali XXX redovnoj sednici Skuštine bili su Izvršni direktori Sektora: Verica Trifunović, Ivana Ranđelović Đorđević i dr., predstavnici Regionalnih centara Slobodan Racić, Slobodan Đošić i Maja Nikolić. Potpisani pisani Izveštaj Komisije za glasanje, koji sadrži i spisak akcionara, odnosno punomoćnika akcionara koja su učestvovala u radu Sednice, čini sastavni deo ovog Zapisnika. Predsednik poziva Skupštinu da usvoji Izveštaj Komisije za glasanje, nakon čega Skupština donosi sa: (100 %) ZA - / PROTIV - / UZDRŽAN 6 ODLUKA br. III/2013 Usvaja se Izveštaj Komisije za glasanje na XXX redovnoj sednici Skupštine AIK BANKE AD NIŠ sa Spiskom akcionara koji prisustvuju XXX Redovonoj sednici Skupštine AIK BANKE AD NIŠ AIK BANKA AD NIŠ Skupština, Predsednik Relja Stojanović Nakon utvrđivanja postojanja kvoruma za punovažan rad i odlučivanje Skupštine, a obzirom da nije bilo drugačijih predloga, rad Skupštine nastavljen je po već utvrđenom DNEVNOM REDU. Broj datih glasova i broj važećih glasova po svim tačkama DNEVNOG REDA iznosio je glasova, a Izveštaj o načinu i rezultatima glasanja po svakoj tački DNEVNOG REDA po kojoj je Skupština odlučivala, sa pregledom donetih odluka, čini sastavni deo ovog Zapisnika.

7 Bez vođenja rasprave, na osnovu dostavljenog Materijala, Skupština Banke donosi sa: (100 %) ZA - / PROTIV - / UZDRŽAN Odluku br IV/2013 o usvajanju zapisnika sa predhodne sednice Skupštine AIK BANKE AD NIŠ - Zapisnika sa 29. redovne sednice Skupštine AIK BANKE, održane godine ODLUKA br. IV/2013 Usvaja se Izvod iz Zapisnika sa XXIX redovnoj sednice Skupštine AIK BANKE AD NIŠ održane dana godine u tekstu kao u prilogu ove Odluke. AIK BANKA AD NIŠ Skupština, Predsednik Relja Stojanović Pre odlučivanja Skupštine o predlozima Odluka iz odeljka pod IV DNEVNOG REDA Sednice i to: 1. usvajanju Godišnjeg Izveštaja o poslovanju AIK BANKE AD NIŠ za period januar-decembar godine; 2. usvajanju Godišnjeg Finansijskog izveštaja-godišnjeg Računa AIK BANKE AD NIŠ za godinu, sa Izveštajem i mišljenjem Spoljnog Revizora-KPMG doo Beograd; 3. upotrebi i raspoređivanju ostvarene dobiti po Godišnjem Finansijskom izveštaju-godišnjem Računu AIK BANKE AD NIŠ za godinu; 4. povećanju osnovnog kapitala AIK BANKE AD NIŠ iz neraspoređene dobiti i rezervi raspoloživih za te namene, sa obaveznim pratećim Odlukama (za njenu realizaciju); Predsednik Skupštine, napominje da je Odlukom Upravnog odbora AIK BANKE AD NIŠ br: 4-II/2013 od g. i Odlukom broj: 04-II-2013 od g. za novog Predsednika Izvršnog odbora Banke izabran g. Vladimir Čupić, kao i još dva nova člana u okviru Izvršnog odbora AIK BANKE: Ana Marković i Siniša Mihajlović. On konstatuje da sada Izvršni odbor banke sa novoizabranim članovima i ranije izabranm članovima: Jelicom Marjanović i Dejanom Tešićem ima pet člana. On prisutne obaveštava da je na imenovanje i izbor Predsednika i novih članova Izvršnog odbora NBS dala predhodnu saglasnost svojim Rešenjem G. br :3268 od g. Kako je poslovanje banke u protekloj (2012) godini vodio g.vladan Đorđević-doskorašnji Predsednik Izvršnog odbora koji više nije na toj funkciji, Predsednik Skupštine daje reč g. Vladanu Đorđeviću, čije detaljno izlaganje o poslovanju Banke i ostvarenim rezultatima u godini, u tekstu kao u prilogu, čini sastavni deo ovog Zapisnika. Nakon izlaganja g. Vladana Đorđevića, a obzirom da se niko od prisutnih nije javio za učešće u raspravi po predmetnim odlukama, Skupština Banke donosi sa: (100 %) ZA - / PROTIV - / UZDRŽAN Odluku br V/2013 o usvajanju Godišnjeg Izveštaja o poslovanju AIK BANKE AD NIŠ za period januardecembar godine; (100 %) ZA - / PROTIV - / UZDRŽAN Odluku br VI/2013 o usvajanju Godišnjeg Finansijskog izveštaja-godišnjeg Računa AIK BANKE AD NIŠ za godinu, sa Izveštajem i mišljenjem Spoljnog Revizora-KPMG doo Beograd; (100 %) ZA - / PROTIV - / UZDRŽAN 7

8 Odluku br VII/2013 o upotrebi i raspoređivanju ostvarene dobiti po Godišnjem Finansijskom izveštaju- Godišnjem Računu AIK BANKE AD NIŠ za godinu. Povodom predmetne Odluke g. Vladan Đorđević naglašava da je i ove, kao i proteklih godina, Banka tradicionalno konzervativna i u ispravkama, i u rezervisanjima, iz kog razloga je i predloženo Skupštini da se veći deo dobiti rasporedi u bruto rezerve za potencijalne rizike, a da se preostali iznos raspodeli akcionarima, delom kroz dividendu, a delom kroz povećanje kapitala novom emisijom akcija (100 %) ZA - / PROTIV - / UZDRŽAN Odluku br VIII/2013 o povećanju osnovnog kapitala AIK BANKE AD NIŠ iz neraspoređene dobiti AIK BANKE AD NIŠ po godišnjem računu za 2012.g. sa obaveznim pratećim Odlukama (za njenu realizaciju), i to Odlluku br IX/2013 o izdavanju akcija AIK BANKE XXIII emisije, serije 01, 02, 03, bez javne ponude, radi povecanja osnovnog kapitala iz neraspoređene dobiti po Godišnjem računu AIK BANKE za godinu Pre odlučivanja Skupštine o predlozima Odluka iz odeljka pod V DNEVNOG REDA Sednice (Odluka o izboru- imenovanju članova Upravnog odbora i Odluka o razrešenju člana Upravnog odbora i odluka o imenovanju Spoljnog Revizora za reviziju Godišnjeg Finansijskog izveštaja za godinu) reč ima Član Upravnog odbora banke i član Radnog predsedništva: Ljubiša Jovanović, koji prisutne informiše da je Upravni odbor banke na sednici održanoj dana g. utvrdio (predlog) Odluke br: 19/2013 kojim je za novog člana Upravnog odbora AIK BANKE AD NIŠ predložio gospodina Dobrosava Bojovića kao i da je dana g. od AIK BANKA AD NIŠ podnet NBS-e, zahtev za davanjem predhodne saglasnosti na imenovanje g. Dobrosava Bojovića sa pratećom dokumentacijom, medjutim dan pre održavanja XXX sednice Skupštine (dana g.) u Banku je pristigao dopis potpisan od strane g-dina Dobrosava Bojovića u kome imenovani obaveštava AIK BANKU AD NIŠ da isti nije u mogućnosti da prihvati predloženu kandidaturu za člana Upravnog odbora AIK BANKE AD NIŠ. U cilju očuvanja kontinuiteta rada banke i zaštite interesa akcionara banke, a usled činjenice napred pomenutog povlačenja kandidature g.d. Bojovića i činjenice da banka mora imati najmanje 5 člana Upravnog odbora banke, neophodno da se glasa protiv odluke o razrešenju člana Upravnog odbora banke G-dina Nikole Litvinenka, čiji mandat inače nije još uvek istakao i koji je kao član Upravnog odbora banke bio sve vreme rada u Upravnom odboru veoma kooperativan i korektan. Ljubiša Jovanović još jednom pojašnjava da zbog novonastale situacije gde na jednoj strani imamo povlačenje kandidature od strane g. D.Bojovića - na šta on svakako ima pravo (svako može da povuče svoju kandidaturu) na drugoj strani imamo činjenicu da je jednom članu Upravnog odbora banke: G. Christos Stokasu istekao četvorogodišnji mandat, te da bi se sačuvao kontinuitet u radu Upravnog odbora banke koji shodno odredbama Zakona o bankama mora imati najmanje 5 člana, neophodo je da pošto se donese Odluka o prihvatanju zahteva o povlačenju kandidature g. Dobrosava Bojovića, Skupština glasa protiv predloga Upravnog obora banke za razrešenje člana Upravnog odbora banke: Nikole Litvinenka, čije razrešnje je predloženo iz čisto kadrovskih razloga-jer on više nije radnik JP Elektroprivreda Srbije i čijim ostankom u Upravnom odboru, izborom novog člana Upravnog odbora Aleksandra Surle i uz postojeće članove Upravnog odbora banke: Predsednika Miodraga Kostiča, Đorđa Đukića i Ljubišu Jovanovića, sastav, struktura i brojno stanje Upravnog odbora banke će biti u skladu sa pozitivnim propisima. Za reč se nakratko javlja i Predsednik Upravnog odbora g. Miodrag Kostić koji u kraćem izlaganju takodje objašnjava novonastalu situaciju i predlaže prisutnim Akcionarima i njihovim predstavnicima da isti prihvate povlačenje kandidature g. Dobrosava Bojovića, a potom da glasaju protiv razrešenja g. Nikole Litvinenka. Skupština nakon napred iznetih objašnjenja i predloga, bez vođenja rasprave, donosi sa: glasova (91.635%) ZA 8

9 glasova (8,65%) PROTIV (Franklin Templeton Investment Funds B i Templeton E.M. Small Cap Fund ) - / UZDRŽAN Odluku br X/2013 o izboru- imenovanju člana Upravnog odbora g. Aleksandra Surle; (100 %) ZA - / PROTIV - / UZDRŽAN Odluku br: X/ o povlačenju kandidature g. Dobrosava Bojovića za člana Upravnog odbora banke-na lični zahtev g. Dobrosava Bojovića glasova (91.635%) ZA glasova (8,65%) PROTIV (Franklin Templeton Investment Funds B i Templeton E.M. Small Cap Fund ) - / UZDRŽAN Odluku br XI/ o razrešenju člana Upravnog odbora Christos Stokasa usled isteka mandata glasova (99.21%) ZA - / PROTIV glasova (0.79 %) UZDRŽAN (PROINVESTMENTs AD ) Odluku br XII/2013 o imenovanju Spoljnog Revizora za reviziju Godišnjeg Finansijskog izveštaja za godinu Povodom donošenja Odluka iz odeljka pod VI DNEVNOG REDA Sednice reč uzima Predsednik Izvršnog odbora banke: Vladimir Čupić, koji najpre rečima dobrodošlice upućenim prisutnim akcionarima, odnosno njihovim predstavnicima, rukovodstvu Banke, i ostalim prisutnima počinje svoje izlaganje u tekstu kao u prilogu, a koje čini sastavni deo ovog Zapisnika. POSTAVLJENA PITANJA I DATI ODGOVORI Nakon završenog izlaganja Predsednika Vladimira Čupića, Predsednik Skupštine otvara raspravu i daje reč g. Budimiru Jovanoviću predstavniku akcionara «Keramika Jovanović» iz Zrenjanina. Gospodin Budimir Jovanović, najpre pozdravlja pristune i obraćajući se Predsedniku Izvršnog odbora, a povodom postavljenog plana za 2013.g. on prvenstveno konstatuje da bi prihodi od naknada svakako morali biti veći, a što se tiče neto efekata kursnih razlika smatra da s obzirom da je već mesec Maj ta kretanja po njemu bi se mogla svakako prvilnije sagledati. On smatra da se u planu nije dovoljno pažne posvetilo materijalnim vrednostima banke. AIK BANKA ima veliki broj nekretnina koje imaju zaista veliku vrednost te smatra da ovoj problematici treba posebnu pažnu posvetiti i napraviti plan šta će se sa tim nekretninama raditi u budućnosti. Na napred iznete tvrdnje Predsenik Izvršnog odbora odgovara da AIK BANKA AD NIŠ zaista ima veliku imovinu i da je to mahom imovina preuzeta u postupku naplate, tačno je da banka mora kvalitetno upravlja svojom imovinom kao i da ista treba da krene u prodaju te imovine, medjutim u ovom trenutku nije dobro izaći na tržište radi prodaje s ozirom da je tražnja izuzetno mala, ali u nekim nekom budućem periodu svakako da će se krenuti u prodaju, to jeste krajnji cilj jer banci ta imovina ne treba. Upravljanje imovinom treba urediti sektorski. Što se tiče pitanja koje se odnosi na naknadu on smatra da je isto sasvim korektno, činjenica je da procentualno sa 0,5 % AIK BANKA zaista zaostaje za tržištem gde je taj prosek 1,2. S obzirom da postoji čitav segmetn prihoda od naknada i da taj posao zahteva vreme- to je najteži deo bankarskog posla, on smatra da će AIK BANCI trebati 2-3 godine da bi došla na nivo tržišta (1.2). Bilans i struktura izvora banke daju ogroman potencijal za razvoj ali po njemu rast mora da bude kontrolisan, Aik banka ima dobre stručnjake koji to mogu da iznesu. U vezi sa Neto efektom revalorizacije on ističe da banka ne sme da zaradjuje na otvorenoj deviznoj poziciji niti da gubi, rešenje je u pametnom upravljanju otvorenom deviznom pozicijom. 9

10 Gospodin Budimir Jovanović, još jednom se javlja za reč i postavlja pitanje da li je moguće da se sada (unapred) utvrdi procentualno učešće dividende u odnosnu na ostvarenu dobit banke, posebno imajući u vidu da je veliki broj akcionara zainteresovan pretežno za dividendu, i što bi po njemu imalo efekta i na povećanje cene akcija AIK BANKE. Predsednik Čupić smatra da na cenu akcija ne utiče dividenda, već opšti ambijent, i po njemu sve aktivnosti banke treba da se u budućem periodu usmete ka očuvanju kapitala, ostavrenju profita i obezbedjivanju potencijala koji će omogućiti rast akcija. Član Izvršnog odbora Jelica Marjanović objašnjava da nije moguće unapred utvrdi procentualno učešće dividende u odnosnu na ostvarenu dobit banke jer nerasporedjena dobit uvek mora prvo mora da se usmeri na rezerve, koje (rezerve) se utvrdjuju u zavisnosti od nivoa rizika. Kako mi ne znamo da li će se rizik povećati ili smanjiti to i nije moguće utvrditi koliki deo dobiti će biti potreban za rezerve. Dakle, sve je vezano za rizik u poslovanju Banke. Predsednik Upravnog odbora Miodrag Kostić takodje objašnjava da bilo kakav dogovor na datu temu nije realan, jer su i interesi akcionara različiti. Imate akcionare koje dividenda uopšte ne interesuje već oni imaju neke druge dugoročne ciljeve, s druge strane ima akcionara koji su zainteresovani samo za dividendu, a kako se akcionari stalno menjaju to bi bilo kakakv dogovor unapred bio neodrživ. Činjenica je da je većina akcionara ovde prisutnih pretplatila svoje akcije i to je ono što ih čini homogenim, ali nemamo svi iste ciljeve. Dobro je da potencijal postoji kako je to ovde danas rečeno i nadamo se da će isti biti adekvatno iskorišćeni. Na kraju rasprave za reč se javlja i akcionar Zlatomir Pavlović koji najpre prisutne pozdravlja i izražava zadovoljstvo ostvarenim rezultatima. Medjutim on smatra da imajući u vidu da akcionari uložili svoj kapital u ovu banku, isti treba da dobiju malo više sredstava kroz dividendu. Po njemu treba imati dogovor oko podele dobiti izmedju ostalog i zbog mogućnosti da na taj način privući nove investitore. Član Izvršnog odbora Jelica Marjanović povodom izlaganja g. Zlatomira Pavlovića podseća pristune da nikako ne sme da se zaboravi da se AIK BANKA AD NIŠ već dugi niz godina dokapitalizuje iz svojih izvora ( iz svoga rada) Nakon izlaganja Predsednika Izvršnog odbora Vladimira Čupića i po završenoj raspravi kako je to napred izneto a s obzirom da nije bilo zahteva za daljom diskusijom, Predsednik Skupštine predlaže usvajanje : 1. Odluke o usvajanju Poslovne politike i strategije AIK BANKE AD NIŠ za godinu 2. Odluke o politici cena bankarskih usluga AIK BANKE AD NIŠ 3. Odluke o Finansijskom planu AIK BANKE AD NIŠ za godinu-plan BILANSA USPEHA I BILANSA STANJA Skupština Banke donosi sa: (100 %) ZA - / PROTIV - / UZDRŽAN Odluku br XIII/2013 o usvajanju Poslovne politike i strategije AIK BANKE AD NIŠ za godinu (100 %) ZA - / PROTIV - / UZDRŽAN Odluku br XIV/2013 o politici cena bankarskih usluga AIK BANKE AD NIŠ (100 %) ZA - / PROTIV - / UZDRŽAN Odluku br XV/2013 o Finansijskom planu AIK BANKE AD NIŠ za godinu-plan BILANSA USPEHA I BILANSA STANJA. Bez vođenja rasprave Skupština Banke donosi i Odluke predložene u odeljku VII DNEVNOG REDA, i to sa: (100 %) ZA - / PROTIV - / UZDRŽAN Odluku br XVI/2013 o ovlašćenjima Upravnog i Izvršnog odbora u odlučivanju o izdacima za reklamu, propagandu, donatorstva, sponzorstva i reprezentacije 10

11 glasova (91.635%)ZA glasova (8,65%) PROTIV (Franklin Templeton Investment Funds B i Templeton E.M. Small Cap Fund ) - / UZDRŽAN Odluku br XVII/2013 o ulaganju kapitala u lica u finansijskom i lica koja nisu u finansijskom sektoru (druga pravna lica) (100 %) ZA - / PROTIV - / UZDRŽAN Odluku br XVIII/2013 o ulaganju kapitala u osnovna sredstva AIK BANKE AD NIŠ i o nematerijalnim ulaganjima (100 %) ZA - / PROTIV - / UZDRŽAN Odluku br XIX/2013 o naplati novčanih potraživanja AIK BANKE AD NIŠ nenovčanim oblicima u 2013.godini i nadalje Na samom kraju sednice Skupštine Predsednik Upravnog odbora Miodrag Kostić, zhvaljuje se svima koji su prisustvovali i učestvovali u radu XXX sednice Skupštine akcionara, posebno se zahvaljuje g. Vladanu Đorđeviću na dosadašnjem radu i uloženom trudu ističući da g. Vladan Đorđević i dalje ostaje u AIK BANCI i da će biti zadužen za Javni sektor. On objašnjava da je do promene Predsednika Izvršnog odbora banke nije došlo zbog konflika, nezadovljstva i sl. već usled činjenice da se banka želeli kadrovski ojačati i iz kog razloga je g. Vladimir Čupić kao neko ko je u većoj meri spreman da preuzima rizik od g. Vladana Đorđevića, došao na mesto Predsednika Izvršnog odbora. S obzirom da nije bilo dodatnih pitanja, niti predloga za dalju raspravu, Predsednik zaključuje XXX, redovnu Sednicu Skupštine Banke i prisutnima se zahvaljuje na uspešnoj saradnji. Zapisničar Biljana Jovanović, dipl. pravnik Predsednik Skupštine Relja Stojanović, S.R. Komisija za glasanje Vladimir Sekulić, S.R. Suzana Ilić, S.R. Maja Canić, S.R. 11

12 U skladu sa članom 12. stav 1 tačka 2 Statuta Banke, Skupština Banke na sednici održanoj dana godine donosi: ODLUKU broj /2014 O USVAJANJU IZMENA UGOVORA O OSNIVANJU AGROINDUSTRIJSKO KOMERCIJALNE BANKE AIK BANKE AD NIŠ Član 1. Ovom odlukom dopunjuje se član 1 Ugovora o osnivanju radi usaglašavanja sa novim izmenama Ugovora o osnivanju, tako što se nakon stava 4 unosi novi stav 5 koji glasi : Izmenama Ugovora koje su stupile na snagu.. godine. dok dosadašnji pasusi 5 i 6 postaju pasusi 6 i 7 i ostaju neizmenjeni. Član 2. Ovom Odlukom menja se stav 4 člana 2 Ugovora o osnivanju Agroindustrijsko komercijalne Banke, tako što se dosadašnji stav 4 briše i umesto njega unosi novi stav 4 koji glasi: Poslovno ime Banke je na srpskom jeziku. Član 3. Ovom Odlukom menja se stav 3 člana 15 Ugovora o osnivanju Agroindustrijsko komercijalne Banke, tako što se dosadašnji stav 3 briše i umesto njega unosi novi stav 3 koji glasi: Dan na koji se utvrđuje spisak akcionara koji imaju pravo na dividendu dan dividende je dan usvajanja Odluke o isplati dividende na sednici Skupštine akcionara Banke. Član 4. Ovom Odlukom, menja se član 43. stav 1 Ugovora o osnivanju, tako da glasi: Ovaj prečišćeni tekst Ugovora sadrži osnovni tekst Ugovora od godine, kao i izmene i dopune Ugovora koje su stupile na snagu dana godine, dana godine, kao i Izmene i dopune koje su stupile na snagu godine i izmene na koje je NBS dala saglasnost a Skupština Banke ih je usvojila na sednici dana -.godine, većinom od ukupnog broja pristunih akcionara sa pravom glasa. AIK BANKA AD NIŠ Skupština Predsednik 12

13 ************* U G O V O R O O S N I V A NJ U AGROINDUSTRIJSKO KOMERCIJALNE BANKE AIK BANKE AD NIŠ NIKOLE PAŠIĆA 42, NIŠ (PREČIŠĆEN TEKST) I POSLOVNO IME I SEDIŠTE PRAVNOG LICA, ODNOSNO IME I PREBIVALIŠTE FIZIČKOG LICA OSNIVAČA Član 1. Osnivači i lica sa svojstvom osnivača Agroindustrijsko komercijalne banke AIK BANKE a.d. Niš (u daljem tekstu: Osnivači) zaključuju Ugovor o osnivanju Agroindustrijsko komercijalne banke AIK BANKE akcionarskog društva Niš (u daljem tekstu: Ugovor). Izmenama i Dopunama Ugovora koje su stupile na snagu godine, izvršeno je usaglašavanje Ugovora sa Zakonom o bankama ( Sl. Glasnik RS 107/ u daljem tekstu: Zakon). Izmenama i Dopunama Ugovora koje su stupile na snagu godine, izvršeno je usaglašavanje Ugovora sa Zakonom o izmenama i dopunama Zakona o bankama (Sl. Glasnik RS 91/2010). Izmenama i Dopunama Ugovora koje su stupile na snagu godine izvršeno je usaglašavanje Ugovora sa Zakonom o privrednim društvima (Sl. Glasnik RS 36/2011) i Zakonom o Izmenama i dopunama Zakona o privrednim društvima (Sl.Glasnik RS br. 99/ u daljem tekstu: Zakon o privrednim društvima) a registracija Ugovora se vrši u skladu sa zakonom o registraciji. Izmenama Ugovora koje su stupile na snagu.. godine. Akcionari Banke su osnivači Banke i lica koja su naknadno pristupila Banci-koja su naknadno kupila akcije Banke, odnosno pravna i fizička lica koja su kao zakoniti imaoci akcija upisana u Centralni registar, depo i kliring hartija od vrednosti (u daljem tekstu: Centralni registar), u skladu sa zakonom kojim se uredjuje tržište kapitala i koja se u odnosu prema AIK BANCI AD NIŠ i trećim licima smatraju akcionarima AIK BANKE AD NIŠ. Identitet svakog pojedinog akcionara Banke i ulog svakog pojedinog Akcionara Banke u ukupnom akcionarskom kapitalu Banke (u apsolutnom i procentualnom iznosu) utvrđuje se uvidom u Jedinstvenu evidenciju akcionara Banke koju vodi Centralni registar. II POSLOVNO IME BANKE Član 2. Banka je javno akcionarsko drustvo sa sedištem u Nišu- Republici Srbiji, osnovano na neodređeno vreme kao AGROINDUSTRIJSKO KOMERCIJALNA BANKA AIK BANKA d.o.o Niš, na osnovu Rešenja Guvernera Narodne Banke Jugoslavije od 28. juna godine pod brojem: O. br. 194, a u sudski registar Privrednog suda u Nišu upisano 10. avgusta godine pod brojem Fi 7343/93 i obavlja depozitne, kreditne poslove i ostale poslove iz Zakona i ovog Ugovora. Banka je u Registar privrednih subjekata koji vodi Agencija za privredne registre, registrovala prevođenje dana 01. marta godine pod brojem BD. (ćirilica) 2946/2005 i podaci o tome se nalaze objavljeni na internet strani Agencije za privredne registre. Banka posluje pod nazivom (poslovno ime Banke je) : AGROINDUSTRIJSKO KOMERCIJALNA BANKA AIK BANKA akcionarsko društvo Niš. Banka može u svom poslovanju, da koristi pod istim uslovima i na način pod kojim koristi poslovno ime, pored poslovnog imena iz prethodnog stava ovog člana i skraćeno poslovno ime - skraćeni naziv koji glasi: AIK BANKA a.d. Niš. Poslovno ime Banke je na Srpskom jeziku Sedište Banke je u Nišu, ulica Nikole Pašića 42. Poslovno ime Banke sadrži: naziv, pravnu formu i mesto u kome je sedište društva. Odluku o promeni poslovnog imena Banke donosi Skupština Banke na predlog Upravnog odbora. 13

14 Poslovna pisma i drugi dokumenti Banke (uključujuci i one u elektronskoj formi) upućeni trećim licima, sadrže: poslovno ime ili skrećeno poslovno ime, matični broj i poreski identifikacioni broj Banke. III IZNOS UKUPNOG OSNIVAČKOG KAPITALA BANKE U NOVČANOM I NENOVČANOM OBLIKU I UDEO SVAKOG OSNIVAČA U TOM KAPITALU Član 3. Osnivači su obezbedili sredstva za poslovanje Banke u novčanom obliku. Osnivački kapital Banke, na dan usaglašavanja Banke sa članom 84. Zakona o bankama i drugim finansijskim organizacijama (Sl. List SRJ 32/93), odnosno na dan godine iznosi ,22 dinara, a koja je činjenica na osnovu Rešenja Narodne Banke Jugoslavije broj IV/ /1 od godine o datoj saglasnosti na Ugovor o osnivanju AGROINDUSTRIJSKO KOMERCIJALNE BANKE AIK BANKE akcionarskog društva Niš, zaključenog radi usaglašavanja Banke sa Zakonom o bankama i drugim finansijskim organizacijama (Sl. List SRJ 32/93), upisana godine u sudski registar Privrednog suda u Nišu Fi. br. 1291/05. Ulog u osnivačkom kapitalu u novčanom obliku svakog osnivača koji je dana godine zaključio Ugovor o osnivanju AGROINDUSTRIJSKO KOMERCIJALNE BANKE AIK BANKE akcionarskog društva Niš, naveden je u spisku Prilog 1. koji je sastavni deo Ugovora od godine. Ulog u osnivačkom kapitalu svakog Osnivača koji nije zaključio Ugovor o osnivanju AGROINDUSTRIJSKO KOMERCIJALNE BANKE AIK BANKE akcionarskog društva Niš od godine, naveden je u spisku-prilog 2. koji je sastavni deo Ugovora od godine. Banka ne poseduje osnivački kapital u nenovčanom obliku. Član 4. Homogenizacija akcija Banke, različite nominalne vrednosti na vrednost od 1.000,00 dinara po akciji, izvršena je Odlukom Skupštine Banke br. XXIII/2004 od godine i na osnovu Rešenja Komisije Republike Srbije za hartije od vrednosti od godine pod brojem 4/ /5-04, i Rešenja Centralnog Registra o dodeli CFI koda i ISIN broja. Ukupan iznos akcionarskog kapitala Banke na dan homogencije iznosi ,00. Iznos akcionarskog kapitala koji se tom prilikom nije mogao akcionisati usmeren je Odlukom Skupštine Banke br. XXIII/2004 od godine u iznosu od ,12 dinara u rezerve Banke. Prema Rešenju Komisije Republike Srbije za hartije od vrednosti od godine pod brojem 4/ /6-05 izvršen je upis Odluke o povećanju akcionarskog kapitala Banke i upis povećanja akcionarskog kapitala iz sredstava društva za dinara ,00 (po Godišnjem računu Banke za godinu) i to povećanjem nominalne vrednosti akcija, svake za po 200,00 dinara, od strane Agencije Republike Srbije za privredne registre pod brojem 45829/2005 dana godine. Ukupan akcionarski kapital Banke iz prethodnog stava, registrovan kod Agencije za privredne registre i objavljen u skladu sa Zakonom o registraciji privrednih subjekata, na dan registracije iznosio je ,00 dinara. Prema Rešenju Komisije Republike Srbije za hartije od vrednosti od godine pod brojem 4/ /3-05, izvršen je upis povećanja akcionarskog kapitala iz sredstava društva za dinara ,00 (i slovima: jednamilijardasestoosamdesetdevetmilionastopetnaesthiljadaipetstodinara) - po Godišnjem računu Banke za godinu i to povećanjem nominalne vrednosti akcija, svake za po 250,00dinara. Akcionarski kapital iz ovog člana sa stanjem na dan godine iznosi ,00 dinara, podeljen je na komada akcija nominalne vrednosti jedne akcije od 1.450,00 dinara i to: komada običnih akcija i komada prioritetnih akcija (od čega komada prioritetnih kumulativnih akcija i komada prioritetnih konvertibilnih akcija). Prema Rešenju Komisije za hartije od vrednosti Republike Srbije od godine pod brojem 4/ /4-07, izvršen je upis povećanja akcionarskog kapitala iz sredstava društvanerasporedjene dobiti po Godišnjem računu Banke za godinu u iznosu od dinara ,00, i to povećanjem nominalne vrednosti akcija, svake za po 250,00dinara. Akcionarski kapital iz ovog člana posle upisa povećanja iznosi ,400,00 dinara, podeljen je na komada akcija nominalne vrednosti jedne akcije od 1.700,00 dinara i to: komada običnih akcija i komada prioritetnih akcija (od čega komada prioritetnih kumulativnih akcija i komada prioritetnih konvertibilnih akcija). Akcionarski kapital Banke upisan je kod Agencije za privredne registre Rešenjem BD (ćirilica) 41247/2007 od godine u iznosu od EUR ,25. 14

15 Prema Rešenju Komisije za hartije od vrednosti Republike Srbije od godine pod brojem 4/ /12-07 i Rešenju Agencije za privredne registre Republike Srbije Bd (ćirilica) 73584/2007 od godine izvršen je upis povećanja akcionarskog kapitala za EUR ,74 odnosno dinara izdavanjem akcija XVIII emicije i to komada običnih akcija nominalne vrednosti jedne kcije od dinara 1.700,00. Akcionarski kapital iz ovog člana posle upisa emisije iznosi EUR ,99 podeljen je na komada akcija nominalne vrednosti jedne akcije od 1.700,00 dinara i to: komada običnih akcija i komada prioritetnih akcija (od čega komada prioritetnih kumulativnih akcija i komada prioritetnih konvertibilnih akcija). Prema Rešenju Komisije za hartije od vrednosti Republike Srbije od godine pod brojem 4/ /3-08 i Rešenju Agencije za privredne registre Republike Srbije Bd 88011/2008 od godine, izvršen je upis povećanja akcionarskog kapitala iz sredstava društva po godišnjem računu Banke za godinu u iznosu od EUR ,29 (dinara ) i to povećanjem nominalne vrednosti akcija, svake za po 200,00 dinara. Akcionarski kapital iz ovog člana posle upisa povećanja od EUR ,29 (dinara ,00) iznosi dinara: ,00 podeljen je na komada akcija nominalne vrednosti jedne akcije od 1.900,00 dinara i to: komada običnih akcija i komada prioritetnih akcija (od čega komada prioritetnih kumulativnih akcija i komada prioritetnih konvertibilnih akcija). Prema Rešenju Komisije za hartije od vrednosti Republike Srbije od godine pod brojem 4/ /4-08 i Rešenju Agencije za privredne registre Republike Srbije Bd /2008 od godine, izvršen je upis povećanja akcionarskog kapitala iz sredstava društva po godišnjem računu Banke za godinu u iznosu od EUR ,66 (u dinarima: ,00 dinara) i to emisijom akcija radi pretvaranja nerasporedjene dobiti u osnovni kapital i to ukupno komada akcija nominalne vrednosti 1.900,00 dinara po jednoj akciji od čega komada običnih akcija, komada prioritetnih knvertibilnih akcija i komada prioritetnih konvertibilnih akcija. Akcionarski kapital iz ovog člana posle upisa povećanja od EUR ,66 (dinara ,00) iznosi dinara ,00 podeljen je na komada akcija nominalne vrednosti jedne akcije od 1.900,00 dinara i to: komada običnih akcija i komada prioritetnih akcija (od čega komada prioritetnih kumulativnih akcija i komada prioritetnih konvertibilnih akcija). Prema Rešenju Komisije za hartije od vrednosti Republike Srbije od godine pod brojem 4/ /3-09 i Rešenju Agencije za privredne registre Republike Srbije Bd /2009 od godine, izvršen je upis povećanja akcionarskog kapitala iz sredstava društva po godišnjem računu Banke za godinu u iznosu od EUR ,74 (u dinarima: ,100,00 dinara) i to emisijom akcija radi pretvaranja nerasporedjene dobiti u osnovni kapital i to ukupno komada akcija nominalne vrednosti 1.900,00 dinara po jednoj akciji od čega komada običnih akcija, komada prioritetnih kumulativnih akcija i komada prioritetnih konvertibilnih akcija. Akcionarski kapital iz ovog člana posle upisa povećanja od EUR ,74 iznosi u dinarima ,00 podeljen je na komada akcija nominalne vrednosti jedne akcije od 1.900,00 dinara i to: komada običnih akcija i komada prioritetnih akcija (od čega komada prioritetnih kumulativnih akcija i komada prioritetnih konvertibilnih akcija). Prema Rešenju Komisije za hartije od vrednosti Republike Srbije od godine pod brojem 4/ /3-11 i Rešenju Agencije za privredne registre Republike Srbije Bd (ćirilica) 59164/2011 od godine, izvršen je upis povećanja akcionarskog kapitala iz sredstava društva po godišnjem računu Banke za godinu u iznosu od EUR ,54 (u dinarima: ,00 dinara) i to emisijom akcija radi pretvaranja nerasporedjene dobiti u osnovni kapital i to ukupno komada akcija nominalne vrednosti 1.900,00 dinara po jednoj akciji od čega komada običnih akcija, komada prioritetnih kumulativnih akcija i komada prioritetnih konvertibilnih akcija. Akcionarski kapital iz ovog člana posle upisa povećanja od EUR ,54 iznosi u dinarima ,00 dinara ( i slovima: devetnaestmilijardepedesetdvamilionastošezesetšesthiljadačetristodinara), podeljen je na komada akcija nominale vrednosti 1 (jedne) akcije od dinara 1.900,00 od čega je komada običnih akcija i komada prioritetnih akcija od čega komada prioritetnih kumulativnih akcija i komada prioritetnih konvertibilnih (u obične) akcija (kako je rok za konverziju u obične akcije prioritetnih konvertibilnih akcija po Odluci Skupštine Banke broj 2314 od godine, kojom je verifikovala Odluku sa pisane sednice dana godine, o IX, X i XI emisiji prioritetnih 15

16 konvertibilnih akcija istekao dana godine, to su iste trajno izgubile svojstvo konvertibilnosti ((mogućnost zamene u obične akcije)) i postale prioritetne akcije sa pravima iz člana 13.ovog Ugovora). Član 5. Banka je dužna da održava propisani iznos kapitala radi stabilnog i sigurnog poslovanja, odnosno radi ispunjenja obaveza prema poveriocima. Član 6. Akcije (emitenta Banke) se izdaju, evidentiraju i prenose u dematerjalizovanoj formi u vidu elektonskog zapisa u informacionom sistemu hartija od vrednosti koji vodi Centralni registar i iste glase na ime. Bliže odredbe o registraciji u Centralnom registru njihovog izdavanja, zakonitih imalaca akcija, prenosu akcija, prenosu prava iz akcija, ograničenju prava iz akcija i upisu prava trećih lica na akcijama, propisane su odredbama zakona kojim se uredjuje tržište kapitala. Odluka o izdavanju akcija mora da sadrži sve njihove bitne elemente u skladu sa propisima kojima se uređuje tržište kapitala. Izdavanje akcija i drugih hartija od vrednosti javnom ponudom vrši se u skladu sa odredbama Zakonom o privrednim društvima i zakona kojim se uredjuje tržište kapitala Akcija je nedeljiva. Banka može sve akcije bilo koje klase spojiti u manji broj akcija date klase i istovremeno povećati njihovu nominalnu vrednost, ili podeliti svaku akciju bilo koje klase na dve ili više akcija te klase i istovremeno smanjiti nominalnu vrednost akcija te klase, čime se ne menja osnivački kapital. Zakonom o privrednim društvima bliže je regulisano spajanje i podela akcija, kao i posledice nepoštovanja tih odredaba zakona. Član 7. Pravni posao čiji je predmet davanje kredita, avansa, jemstva ili garancije Banke radi direktnog ili indirektnog sticanja akcija Banke, lica koje u njoj ima ucešće ili podređenog društva te Banke, kao i sticanje tih akcija sredstvima obezbeđenim na ovaj nacin ništavi su. Član 8. Punovažno sticanje (direktnog ili indirektnog) vlasništva u Banci koje jednom sticaocu (jedan sticalac u smislu Zakona) omogućava od 5% - 20%, više od 20% do 33%, više od 33% do 50% i više od 50% glasačkih prava, uslovljeno je davanjem prethodne saglasnosti na to (nameravano) sticanje od strane Narodne Banke Srbije. Član 9. Lice koje je punovažno steklo (direktno ili indirektno) vlasništvo u Banci koje mu je omogućilo od 5%-20%, ili više od 20% do 33%, ili više od 33% do 50% ili više od 50% glasačkih prava u Banci, dužno je da u roku od 15 dana od dana tog sticanja o tome obavesti Narodnu Banku Srbije. Član 10. Banka je dužna Narodnu Banku Srbije da obavesti: -najmanje jednom godišnje, a na zahtev Narodne Banke Srbije i u kraćem roku, o identitetu lica koja imaju ucešće u Banci, -o povećanju ili smanjenju ucešća u Banci i to u roku od 15 dana od dana saznanja za povećanje ili smanjenje, -o promeni statusa lica povezanog sa Bankom i to u roku od 15 dana od saznanja za promenu. Član 11. Banka ne može sticati sopstvene akcije, osim ako su ih Akcionari Banke ponudili u sekundarnoj prodaji, a prodajom tih akcija drugim licima nanela bi se znatna šteta akcionarima Banke. Sticanje akcija iz stava 1. vrši se iz sredstava koja potiču iz dobiti Banke. Sticanje sopstvenih akcija ne moze se sprovesti bez prethodne saglasnosti Narodne Banke Srbije. Uz obrazloženi zahtev za davanje saglasnosti, Banka je dužna da Narodnoj Banci Srbije dostavi i podatke o uslovima pod kojima se stiču sopstvene akcije. 16

17 Pravni posao sticanja sopstvenih akcija bez prethodne saglasnosti Narodne Banke Srbije, nistav je. Banka je dužna da sopstvene akcije stečene na osnovu saglasnosti Narodne Banke Srbije, ili po osnovu nasleđivanja, pravnog sledbeništva ili drugog sticanja nezavisnog od volje Banke, otuđi u roku od godinu dana od dana sticanja, a ako to ne učini dužna je da ih povuče i poništi na teret svog akcionarskog kapitala. Odluku o sticanju sopstvenih akcija donosi Skupština Akcionara Banke, osim u slučaju kada Odluku o tome, u skladu sa Zakonom o privrednim društvima i ovim članom donosi Upravni odbor Banke. Banka je u obavezi da ponudu za otkup sopstvenih akcija uputi svim akcionarima one klase akcija koje stiče kao sopstvene. Uslovi sticanja sopstvenih akcija, izuzeci u kojima se sticanje sopstvenih akcija vrši na osnovu odluke Upravnog odbora Banke, postupak sticanja, status stečenih sospstvenih akcija, način i postupak otuđenja, cena po kojoj se iste otuđuju, izveštavanje o sopstvenim akcijama i dr. bliže su regulisani odredbama Zakona o privrednim društvima, s tim da Banka navedene odredbe Zakona o privrednim društvima ne primenjuje u delu koji je regulisan Zakonom o bankama i pratećim aktima Narodne Banke Srbije ili je suprotan Zakonu o bankama i pratećim aktima Narodne Banke Srbije. IV PRAVA, OBAVEZE I ODGOVORNOSTI OSNIVAČA BANKE Član 12. Za novčana sredstva u osnivačkom kapitalu Banke, osnivači dobijaju akcije. Akcije Banke izdaju se akcionarima u skladu sa zakonom koji reguliše ovu materiju i konkretnom Odlukom Skupštine. Odluku o izdavanju akcija i drugih hartija od vrednosti donosi Skupština Banke. Nominalna vrednost akcije jeste vrednost koja je kao takva utvrđena odlukom o izdavanju akcija. Sve akcije iste klase imaju istu nominalnu vrednost. Nominalna vrednost jedne akcije ne može biti niža od 100 dinara. Nominalna vrednost preferencijalnih akcija Banke ne može biti niža od nominalne vrednosti običnih akcija Banke. Član 13. Prema redosledu izdavanja (već izdate) akcije Banke su: -akcije koje je Banka izdala osnivačima za uložena sredstva za osnivanje i početak rada Banke (u osnivački kapital Banke)-osnivačke akcije (na ime, sa pravom na glas i sa ostalim pravima kao i obične akcije narednih emisija); -akcije narednih emisija, kojima je povećavan osnivački kapital Banke. Prema sadržini prava akcije Banke su obične (redovne) i prioritetne (sa pravima iz zakona i konkretnih Odluka Skupštine o njihovom izdavanju). Obične i prioritetne akcije Banke imaju istu nominalnu vrednost i izdate su na ime. Obične akcije Banke vlasniku daju pravo na upravljanje Bankom, pravo na dividendu i druga prava utvrđena zakonom, ovim Ugovorom i Statutom Banke (pravo pristupa pravnim aktima i drugim dokumentima i informacijama Banke, pravo na učešće u radu Skupštine Banke, pravo na srazmeran deo dobiti Banke, pravo na učešće u raspodeli likvidacione mase, pravo preče kupovine novoemitovanih akcija) i dr. u skladu sa zakonom i odlukama o emisiji ovih akcija. Prioritetne akcije Banke vlasniku ne daju pravo na upravljanje Bankom, ali imalac prioritetnih akcija ima pravo prvenstva u naplati dividende u odnosu na obične akcije, kao i druga prava utvrđena zakonom, ovim Ugovorom, Statutom i odlukom o emisiji (pravo na srazmeran deo dobiti Banke, pravo na raspodelu likvidacione mase i na deo stečajne mase, pravo pristupa pravnim aktima i drugim dokumentima i informacijama društva, pravo preče kupovine novoemitovanih akcija, pravo prisustva na Skupštinama Banke bez prava na učešća u raspravama na sednicama Skupštine Banke i dr. u skladu sa zakonom i odlukama o emisiji). Emitovane Prioritetne akcije Banke su kumulativne i konvertibilne (u obične akcije). Kumulativne akcije Banke daju pravo prvenstva u isplati svih neisplaćenih dividendi, pre isplate dividende na osnovu običnih akcija i priotitetnih konvertibilnih akija (kumuliraju svu neisplaćenu 17

18 dividendu u proteklom periodu i daju prvenstvo u isplati iste, pre zamenjljivih prioritetnih akcija i pre običnih akcija). Konvertibilne akcije Banke su akcije koje su se mogle, u skladu sa Odlukom o njihovoj emisiji, pretvoriti u obične akcije. Kako je rok za konverziju u obične akcije prioritetnih konvertibilnih akcija po Odluci Skupštine Banke broj 2314 od godine ( kojom je verifikovana Odluka sa pisane sednice Skupštine Banke od dana godine) o IX, X i XI emisiji prioritetnih konvertibilnih akcija, istekao dana godine, to su iste trajno izgubile svojstvo konvertibilnosti -mogućnost zamene u obične akcije, i postale prioritetne akcije sa sledećim pravima: pravom prvenstva u naplati dividende u odnosu na obične akcije, pravom na srazmeran deo dobiti Banke, pravom na raspodelu likvidacione mase i na deo stečajne mase, pravom pristupa pravnim aktima i drugi dokumentima i informacijama društva, pravom preče kupovine novoemitovanih akcija i dr. Osim već izdatih (izdavanih) običnih i prioritetnih akcija, Banka može ubuduće izdavati sledeće vrste akcija: obične i preferencijalne akcije. Prava koja daju obične i preferencijalne akcije bliže su regulisana odredbama Zakona o privrednim društvima. Član 14. Novoizdate akcije i njihovi imaoci upisuju se u Centralni registar. Upis akcija i akcionara u Centralni registar vrši se u skladu sa odredbama Zakona o tržištu kapitala. Banka je u obavezi da, nakon upisa akcija u Centralni registar, povećanje osnivačkog kapitala registruje u skladu sa zakonom o registraciji. Akcionarom se u odnosu na Banku i treće lice smatra lice koje je kao zakoniti imalac akcije upisano u Centralni registar, a sam dan upisa u Centralni registar jeste dan sticanja akcije. Centralni registar u skladu sa propisima kojima se uređuje tržište kapitala, na zahtev akcionara, najkasnije narednog radnog dana od dana podnošenja zahteva, izdaje potvrdu o akcijama čiji je on zakoniti imalac sa svim podacima u vezi sa tim akcijama o kojima vodi evidenciju, primenjujući propise kojima se uređuje tržište kapitala. Član 15. Plaćanje dividende akcionarima odobrava se odlukom o raspodeli dobiti na dividendu (usvojenom na redovnoj sednici Skupštine) u skladu sa zakonom, kojom se određuje i iznos dividende. Pravo na dividendu, način plaćanja dividende, ograničenja plaćanja akcionarima detaljnije su regulisana odredbama Zakona o privrednim društvima. Dan na koji se utvrđuje spisak akcionara koji imaju pravo na dividendu dan dividende, je dan usvajanja Odluke o isplati dividende na sednici Skupštine akcionara Banke Akcionar koji prenese svoje akcije na osnovu kojih je stekao pravo na dividendu posle dana dividende, a pre isplate dividende, zadržava pravo na dividendu. Sopstvene akcije ne daju pravo na dividendu. Akcije stečene, povećanjem osnivačkog kapitala Banke, odnosno iznos povećanja nominalne vrednosti akcija iz sredstava Banke po godišnjem računu za prethodnu godinu, na osnovu odluke Skupštine Banke (pretvaranje neraspoređene dobiti u osnivački kapital ili rezrervi za te namene u osnivački kapital) daju pravo na dividendu za celu poslovnu godinu u kojoj je doneta odluka o povećanju osnivačkog kapitala Banke iz sredstava Banke. Član 16. Banka ne može raspodelu dobiti, vršiti isplatom dividende svojim akcionarima ili isplatom učešća u dobiti, odnosno drugih davanja iz dobiti Banke članovima organa upravljanja i zaposlenima u Banci ako: -svoju likvidnost ne održava u skladu sa propisima Narodne Banke Srbije, -zbog te raspodele ne bi mogla da održava svoju likvidnost u skladu sa propisima Narodne Banke Srbije, -nije otklonila slabosti i nedostatake koje joj je naložila Narodna Banka Srbije u vezi sa nepravilnim iskazivanjem poslovnih promena i drugih događaja, a koji mogu uticati na bilans uspeha Banke, - nije postupila u skladu sa nalozima za otklanjanje nepravilnosti, - Narodna Banka Srbije to odredi svojom korektivnom merom. Licima iz stava 1. ovog člana Banka ne može isplaćivati akontacije koje se odnose na raspodelu dobiti iz tog stava. 18