Upute za rad u sustavu Sberbank Business Online

Upute za rad u sustavu Sberbank Business Online Verzija uputa 1.34 Ožujak 2018. Sberbank d.d. Stranica 1

SADRŽAJ 1 O PROGRAMU... 3 2 INSTALACIJA APLIKACIJE CRYPTOKIT I PREUZIMANJE CERTIFIKATA... 4 2.1 INSTALACIJA APLIKACIJE CRYPTOKIT... 4 2.2 FORMATIRANJE MINIKEY UREĐAJA... 7 3 PREUZIMANJE CERTIFIKATA... 8 4 PRODULJENJE CERTIFIKATA... 9 5 KORIŠTENJE SUSTAVA SBERBANK BUSINESS ONLINE... 12 5.1 PRIJAVA U SUSTAV MINIKEY... 12 5.2 PRIJAVA U SUSTAV VASCO TOKEN... 13 5.3 PRIJAVA U SUSTAV GEMALTO TOKEN... 16 5.4 PREGLED RAČUNA... 17 5.5 PREGLED RAČUNA - DODATNI PODACI... 18 5.6 PREGLED PROMETA... 18 5.7 PREGLED PROMETA - PO KRITERIJIMA... 19 5.8 PREGLED PROMETA - PO IZVODIMA... 19 5.9 ZADAVANJE NALOGA - NALOG ZA PLAĆANJE... 20 5.10 ZADAVANJE NALOGA PREDLOŠCI... 22 5.11 ZADAVANJE NALOGA KUPOPRODAJA DEVIZA... 23 5.12 ZADAVANJE NALOGA DOZNAKA U INOZEMSTVO... 24 5.13 ZADAVANJE NALOGA PAIN.001 DATOTEKA U XML FORMATU... 26 5.14 ZADAVANJE NALOGA HSVP NALOG... 26 5.15 SEPA DIRECT DEBIT (IZRAVNA TEREĆENJA)... 27 5.15.1 Zadavanje SEPA Direct Debit naloga (izravna terećenja)... 27 5.15.2 Opoziv i poništenje datoteke... 29 5.15.3 Odbijeni nalozi... 30 5.15.4 Podmireni nalozi... 31 5.16 B-FREE RAČUN... 32 5.16.1 Zadavanje naloga B-Free nalog... 32 5.16.2 Uplata na Bfree... 33 5.16.3 Aktivacija B-FREE PLUS usluge... 33 5.16.4 Zadavanje B-FREE PLUS naloga... 35 5.17 AUTORIZACIJA NALOGA... 36 5.17.1 Minikey... 36 5.17.2 Token (Vasco ili Gemalto)... 36 5.18 ISPIS POTVRDE ODABIROM PREGLED ZADANIH NALOGA... 37 5.19 ISPIS POTVRDE ODABIROM PREGLED PROMETA... 38 5.20 ISPIS POTVRDE O ZAPRIMLJENOJ TRANSAKCIJI... 38 5.21 BRISANJE NALOGA... 39 5.22 PREGLED ZADANIH NALOGA... 40 5.23 SLANJE REKLAMACIJE... 41 5.24 TEČAJNA LISTA... 42 5.25 PORUKE... 43 5.26 ODJAVA... 43 6 SIGURNOSNI SAVJETI... 44 7 INFORMACIJE... 45 Sberbank d.d. Stranica 2

1 O Programu Poštovani, pred Vama se nalaze upute za korištenje servisa za Internet bankarstvo Sberbank d.d. - Sberbank Business Online. Sberbank Business Online je usluga koja klijentima omogućava korištenje usluga platnog prometa u zemlji i inozemstvu sa bilo kojeg računala s pristupom na Internet, na svijetu. Internet bankarstvo omogućava korisnicima izuzetnu mobilnost i uvelike štedi vrijeme i novac za obavljanje usluga platnog prometa. Osnovne usluge koje su Vam dostupne kroz Sberbank Business Online su: Pregled stanja računa Pregled naknada po računu Pregled prometa po računu Zadavanje naloga za plaćanje u zemlji Rad s predlošcima Kupoprodaja deviza Zadavanje naloga za plaćanje u inozemstvu Učitavanje PAIN.001 datoteka u XML formatu Zadavanje HSVP naloga Pregled / ispis izvoda za zadani period Pregled tečajne liste Aplikacija je namijenjena kako dosadašnjim tako i novim klijentima, koji zahtijevaju osobniji pristup bankarskom poslovanju te transparentan uvid u podatke o svojim računima, ili drugim produktima. Nadalje, namijenjena je klijentima koji očekuju visok stupanj profesionalnosti, s naglaskom na sigurnost i pouzdanost, te očekuju visoku transparentnost rada sustava uz izvrsnu tehničku podršku. Mnoga istraživanja pokazala su da je broj korisnika usluga Internet bankarstva u svijetu u konstantnom porastu, i već danas klijenti sve više biraju matičnu banku po cjelovitosti i intuitivnosti aplikacije za Internet bankarstvo. U Sberbank Business Online su integrirani najpoznatiji svjetski kriptografski i autentifikacijski sustavi da bi se osigurao maksimalan stupanj sigurnosti, pouzdanost i zaštita Vaših podataka. Sberbank Business Online je moderna aplikacija i predstavlja produkt svjetske klase na našem tržištu. Za korištenje Sberbank Business Online nije potrebno napredno poznavanje rada na računalu, jer je se ova intuitivna aplikacija odlikuje jednostavnošću, brzinom i preglednosti. Minimalni tehnički uvjeti za instalaciju i rad u sustavu: - MS Windows XP/Vista 32 bit / Vista 64 bit / Windows 7 32 bit / Windows 7 64 bit / Windows 8 32bit / Windows 8 64bit / Windows 10 32bit / Windows 10 64bit - Internet Explorer 10 (preporučen Internet Explorer 11) - Pristup Internetu - USB priključak NAPOMENA: U slučaju da ne koristite operativni sustav MS Windows, molimo Vas da to naglasite djelatnicima Sberbank d.d. pri preuzimanju paketa. Sberbank d.d. Stranica 3

2 Instalacija aplikacije CryptoKit i preuzimanje certifikata U tekstu koji slijedi opisan je postupak instalacije aplikacije CryptoKit i preuzimanje certifikata bez kojih nije moguće koristiti sustav Sberbank Business Online. 2.1 Instalacija aplikacije CryptoKit Potrebno je s CD-a pokrenuti instalaciju klikom na link CryptoKit (Obavezna instalacija) Instaliraj te zatim kliknuti na RUN ili SAVE (te nakon toga pokrenuti ono što ste spremili). Instalacijski paketi se nalaze i na našim stranicama te im možete pristupiti putem linka https://eb.sbhr.hr/faq.html 1. Ukoliko imate upaljen user account control dobit će te dolje navedenu poruku na koju je potrebno odgovoriti sa Yes Sberbank d.d. Stranica 4

2. Kliknite na Yes ukoliko želite nastaviti s Instalacijom 3. Nakon pokretanja CryptoKit instalacije kliknite na Next. 4. Odabrati opciju kako je prikazano na slici i kliknite na Next. Sberbank d.d. Stranica 5

5. Kliknite na Next. 6. Odabrane komponente označite kao na slici u nastavku (ukoliko već nisu označene) i kliknite na Next. 7. Kliknite na Finish sa odabranom opcijom Yes i aplikacija će resetirati računalo. Sberbank d.d. Stranica 6

NAPOMENA: Nakon ponovnog pokretanja računala stavite minikey uređaj u računalo. 2.2 Formatiranje minikey uređaja 1. Kliknite na Start / Programs / Cryptokit / ARgenie. 2. Odaberite izbornik Action i zatim Format token. 3. Unesite proizvoljnu zaporku koju se želi koristiti za pristup Internet bankarstvu i kliknite OK. Zaporka mora biti jednaka ili duža od 6-alfa numeričkih znakova (slova i/ili brojeva). Sberbank d.d. Stranica 7

4. Ukoliko je zaporka ispravno postavljena pojaviti će se sljedeći prozor! 3 Preuzimanje certifikata 1. Dolaskom na stranicu https://eb.sbhr.hr, u donjoj traci s alatima, pod poslovnim subjektima potrebno je kliknuti na link Certifikati. 2. Unesite podatke Korisnik i Lozinka sa obrasca za preuzimanje certifikata koji ste dobili uz paket. 3. Kliknite na Yes. 4. Unesite PIN (zaporku) koju ste postavili u procesu formatiranja MiniKey uređaja. Sberbank d.d. Stranica 8

5. Ukoliko su prikazani podaci točni kliknite na DA. 6. Kliknite na Yes. 7. Nakon uspješno prenesenog certifikata prikazat će Vam se sljedeća poruka. 4 Produljenje certifikata Sberbank d.d. Stranica 9

Jednom preuzeti certifikat vrijedi 2 godine. Mjesec dana prije isteka korisnik dobiva porukom obavijest da je certifikat pred istekom te da ga je potrebno obnoviti. Nakon prijave u aplikaciju obavijest je vidljiva prije potvrde prijave: Link za pokretanje postupka produženja nalazi se unutar poruke koja se automatski pošalje mjesec dana prije isteka u sljedećem formatu: Sberbank d.d. Stranica 10

Klikom na link KLIKNITE OVDJE DA BI OBNOVILI CERITIKAT pokreće se postupak produženja, a prvi korak je dodavanje stranice u favorite kako bi se pohranila poveznica prije formatiranja minikeya: Sberbank d.d. Stranica 11

Nakon spremanja stranice u favorite, potrebno je formatirati minikey uređaj prema koracima 2.2. ove upute. Ukoliko je formatiranje uspješno, postupak produženja certifikata se nastavlja klikom na link prethodno spremljen među favoritima. Ekrani koji će se prikazivati su identični ekranima kod preuzimanja novog certifikata. Jedina razlika je ta što nije potrebno unositi korisničko ime i lozinku. NAPOMENA: bitno je da se link spremi u favorite. Ukoliko se spremanje ne odradi a formatira se minkey, postojeći certifikat će se obrisati i ponovni pristup računu odnosno poruci s linkom neće biti moguć. U tom slučaju su potrebni novi podaci za preuzimanje certifikata a postupak je opisan u poglavlju 3 ove upute. 5 Korištenje sustava Sberbank Business Online 5.1 Prijava u sustav minikey 1. Nakon pokretanja preglednika u adresu unesite https://eb.sbhr.hr i odaberite Business Online 2. Na sljedećem ekranu odabirete prijavu minikeyem: Sberbank d.d. Stranica 12

3. Odaberete certifikat i kliknite OK. 4. Unesite PIN (Lozinku) MiniKey uređaja i unos potvrdite klikom na OK. 5.2 Prijava u sustav Vasco token 1. Nakon pokretanja Internet Explorera u adresu unesite https://eb.sbhr.hr i odaberite Business Online. Sberbank d.d. Stranica 13

2. Na sljedećem ekranu odabirete prijavu Vasco tokenom: Sberbank d.d. Stranica 14

- Korisničko ime nalazi se na zahtjevu za uključenje - PIN se nalazi unutar paketa Internet bankarstva - Jednokratnu zaporku generira token 3. Nakon unosa potrebnih podataka i pod uvjetom da su uneseni podaci točni, aplikacija vam nudi formu za promjenu inicijalnog PIN-a (slika dolje) ukoliko ste novi korisnik ili Vam je iz nekog razloga resetiran PIN, a unosite redom sljedeće podatke: - Stari PIN (pin koji ste koristili za prvu prijavu, odnosno inicijalni pin koji ste dobili u paketu) - Novi PIN (pin koji ćete koristiti za prijavu u Internet bankarstvo od trenutka promijene istog na dalje. PIN mora biti duljine 4-6 alfanumeričkih znakova) - Potvrda novog PIN-a (ponovni unos novog pina, dakle identičan unos pina kao što je uneseno u polju Novi PIN. Pin mora biti duljine 4-6 alfanumeričkih znakova) - Zaporka (jednokratnu zaporku generira token) Sberbank d.d. Stranica 15

5.3 Prijava u sustav Gemalto token 1. Nakon pokretanja Internet Explorera u adresu unesite https://eb.sbhr.hr i odaberite Business Online. 2. Na sljedećem ekranu odabirete prijavu Gemalto tokenom: Sberbank d.d. Stranica 16

- Korisničko ime nalazi se na zahtjevu za uključenje - Jednokratnu zaporku generira token 3. Preduvjet za uspješno generiranje jednokratne zaporke je PIN za prijavu kojeg definirate na način opisan u uputi za postavljanje PIN-a koja se dobije u paketu Sberbank Business Online. 5.4 Pregled računa Nakon uspješne prijave, na početnom zaslonu aplikacije sustav Sberbank Online banking, postavljena je opcija pregled računa. Opcija je automatski odabrana i služi za uvid u odabrani račun ili račune, te njihova stanja. Podaci u koje imate uvid kroz ovu masku su: Komitent: predstavlja ime i prezime klijenta banke koji koristi sustav Sberbank Online banking i adresu klijenta. Podaci o pojedinom računu. Podaci o neobrađenim nalozima: klikom na broj koji prikazuje neobrađene naloge otvara se lista sa prikazom istih. Klikom na broj računa dobiti ćete detaljne podatke o trenutno odabranom računu. Detaljni podaci o računu mogu se dobiti i odabirom opcije Pregled računa Dodatni podaci iz izbornika sa lijeve strane. Ukoliko imate više od jednog računa prijavljenog za rad u sustavu sustav Sberbank Online banking, oni se nalaze u donjem dijelu ekrana, a pojedinog odabirete klikom na vrstu računa ili valutu. Klikom na ikonicu pored broja računa možete pregledati promet po istom. Sberbank d.d. Stranica 17

Dozvoljeno prekoračenje: iznos dozvoljenog prekoračenja: Knjigovodstveno stanje: raspoloživ iznos na računu bez dozvoljenog prekoračenja Raspoloživo: suma dozvoljenog prekoračenja i knjigovodstvenog stanja Valuta: valuta računa Autorizacije: prikaz autorizacija po računu. Primjerice podizanje gotovine na ATM za koju još nije došla transakcija. Neobrađene transakcije: prikaz neobrađenih transakcija po računu. Primjerice: nalozi s datumom valute unaprijed. Prometi: prikaz porometa po odabranom računu. 5.5 Pregled računa - Dodatni podaci U Pregled računa - dodatni podaci, možete vidjeti detalje o podacima komitent i odabrani račun kako je prikazano na slici u nastavku. Na ovom pregledu također možete unijeti i mail adresu koja će Vam služiti za primanje odgovora od banke na reklamacije i pitanja ukoliko ćete ih slati kroz sustav Internet bankarstva. 5.6 Pregled prometa Odabirom opcije Pregled prometa, aplikacija Vam automatski postavlja pregled prometa s današnjim datumom valute. Kriteriji po kojima ovdje možete pregledavati promete po pojedinom računu su priljevi, odljevi i sve. Također pretragu možete vršiti i s odabranim željenim datumom knjiženja i odabranim željenim datumom valute. Prikaz dobivenih prometa možete ograničavati sa odabirom željenog broja prikaza na izborniku prvih. Kada odaberete željene kriterije kliknite na opciju Prikaži. Sberbank d.d. Stranica 18

Prikazane promete možete snimiti na vlastito računalo ili ispisivat u FINA ili u PDF formatu, a ukoliko su prometi nastali putem Internet bankarstva, za pojedini promet možete ispisati i potvrdu. 5.7 Pregled prometa - Po Kriterijima Nakon odabira Pregled prometa - po kriterijima, imate mogućnost pregledavati promete po računu, odabrane po raznim kriterijima, ovisno o potrebi, a na način kako je prikazano na slici u nastavku. Prikazane promete možete snimiti na vlastito računalo ili ispisivat u FINA ili u PDF formatu, a ukoliko su prometi nastali putem Internet bankarstva, za pojedini promet možete ispisati i potvrdu. Napomena: Prometi nastali putem Internet bankarstva sa svoje lijeve strane imaju prikazano malo slovo e. 5.8 Pregled prometa - Po izvodima Iz izbornika odaberemo Pregled prometa po izvodima. Prikazane promete možete snimiti na vlastito računalo, ispisivati u xml (camt.053) ili u PDF formatu, a ukoliko su prometi nastali putem Internet bankarstva, za pojedini promet možete ispisati i potvrdu. Sberbank d.d. Stranica 19

5.9 Zadavanje naloga - Nalog za plaćanje Opis polja koja se nalaze na obrascu naloga: a) Hitnost - polje se označava kada se zadaje HSVP nalog. b) Valuta plaćanja - polje je automatski ispunjeno podatkom HRK i nije ga moguće mijenjati. c) Iznos - upisuje se iznos. d) Model poziva na broj platitelja - podatak HR je predefiniran i nije ga moguće mijenjati. Model 99 upisuje se ako korisnik nema model. Model 00 upisuje se ako korisnik ima poziv na broj bez dodijeljenog modela. e) Platitelj: Podaci o platitelju su definirani i nije ih moguće mijenjati. f) Naziv stvarnog dužnika neobavezan podatak te se unosi ukoliko se vrši plaćanje u ime neke druge osobe g) IBAN ili broj računa platitelja - broj računa je predefiniran i nije ga moguće mijenjati. Broj računa je napisan u IBAN formatu. h) Primatelj - podaci se upisuju ručno ili iz se odabiru iz izbornika "?" sa desne strane. i) Naziv krajnjeg primatelja neobavezan podatak te se unosi ukoliko je stvarni primatelj različit od vlasnika računa primatelja j) Model poziva na broj primatelja - podatak HR je predefiniran i nije ga moguće mijenjati. Model 99 upisuje se ako korisnik nema model. Model 00 upisuje se ako korisnik ima poziv na broj bez dodijeljenog modela. k) IBAN ili broj računa primatelja - upisuje se broj računa na koji se vrši plaćanje. Broj računa se može napisati u ili u formatu VBDI banke + račun (stari obliku) ili u novom IBAN formatu. l) Opis plaćanja - upisuje se opis plaćanja (maksimalno 140 znakova). m) Šifra namjene - polje nije obavezno. Podatak se može ili upisati ili odabrati iz izbornika "?" sa desne strane od polja. n) Datum izvršenja - upisuje se datum s kojim želite da nalog bude proveden. Moguće je zadati nalog 365 dana u naprijed. o) Datum podnošenja - popunjava se automatski. p) Upiši u predloške kao - označava se ukoliko se iz kreiranog naloga želi pohraniti predložak. q) Upiši iznos u predložak - označava se ukoliko se iz kreiranog naloga želi pohraniti i iznos. 1. Nakon popunjavanja naloga kliknite na Pošalji. Sberbank d.d. Stranica 20

2. Ovo je korak na kojem možete pregledati nalog koji ste formirali te ukoliko nađete bilo kakvu grešku, klikom na Popravi podatke možete se vratiti na korak u kojem možete ispraviti nepravilnosti. Sberbank d.d. Stranica 21

3. Ukoliko želite nastaviti s potvrdom naloga, kliknite na Potvrda naloga te ćete nastaviti s postupkom autorizacije naloga. Ukoliko imate još nekoliko naloga za unos, klikom na Potvrda i unos novog naloga postojeći nalog šaljete na autorizaciju te se automatski otvara prazan obrazac za unos novog naloga. Napomena: Postupak autorizacije zadanih naloga objašnjen je u dijelu Autorizacija naloga. Interne kunske naloge možete zadavati s tekućim datumom valute do 20 h, a naloge izvan Banke s tekućim datumom valute do 15h. Ukoliko zadajete interni nalog nakon 15 h, a želite da bude proveden sa današnjom valutom, potrebno je ručno korigirati Datum izvršenja. Hitne (HSVP) naloge možete zadati do 16h označavanjem opcije Hitno na nalogu, ali također uz napomenu da, ako unosite HSVP nalog iza 15h, potrebno je ručno promjeniti Datum izvršenja. Nalozi se provode sukladno terminskom planu Banke koji se nalazi na stranicama Banke. 5.10 Zadavanje naloga Predlošci Ukoliko želite kreirati novi ili koristiti spremljeni predložak, to možete učiniti na način da odaberete Zadavanje naloga - Predlošci iz izbornika. Unutar ovog izbornika možete birati između predložaka za kunsko i devizno plaćanje na način da odaberete željeno kroz padajući izbornik Prikaži. Također unutar ovog izbornika možete kreirati i novi predložak za kunsko, odnosno devizno plaćanje i to odabirom opcije Dodaj novi predložak. Sberbank d.d. Stranica 22

Ukoliko neki od predložaka koji ste ranije kreirali želite obrisati to možete učiniti na način da sa desne strane predloška kliknete na ikonicu gumice i predložak će biti obrisan. 5.11 Zadavanje naloga Kupoprodaja deviza Za kupoprodaju deviza trebate imati najmanje 2 otvorena računa u različitoj valuti. Za kupoprodaju iz izbornika odaberite Zadavanje naloga Kupoprodaja deviza. U masci za unos kupoprodaje potrebno je: odabrati račune koji će sudjelovati u kupoprodaji unijeti iznos koji želite zamijeniti ili iznos u valuti koju kupujete Nakon što unesete iznos koji želite zamijeniti i pomaknete se s polja za unos, aplikacija će automatski izračunati protuvrijednost, po važećoj tečajnoj listi za taj dan. 1. Kliknite na opciju " >> " 2. Kliknite na Potvrdi Sberbank d.d. Stranica 23

3. Odabrati želite li krenuti na unos novog naloga ili na autorizaciju naloga koje ste prethodno unijeli. Napomena: Postupak autorizacije zadanih naloga objašnjen je u dijelu Autorizacija naloga. 5.12 Zadavanje naloga Doznaka u inozemstvo Opis polja koja se nalaze na obrascu naloga: a) Hitnost b) Datum izvršenja naloga c) Podaci o nalogodavcu te podaci o banci platitelju (automatski popunjeni podaci) d) Naziv stvarnog dužnika ukoliko stvarni platitelj nije isti kao i nalogodavac e) Račun i valuta pokrića. Nude se samo računi po kojima su dodane ovlasti f) Iznos i valuta plaćanja g) Poziv na broj platitelja (neobavezno polje kod deviznih plaćanja) h) Podaci o banci primatelja (BIC, naziv banke primatelja, adresa te šifra države). Popunjavaju se automatski nakon unosa BIC-a i) Podaci o primatelju (naziv, adresa, sjedište, šifra zemlje, krajnji primatelj ukoliko je drugačiji od vlasnika računa primatelja, račun primatelja temeljem kojeg se popunjava BIC banke primatelja automatski ukoliko je primatelj na području EU, te poziv na broj primatelja koji je neobavezan kod deviznih plaćanja) Ukoliko primatelj nema IBAN, potrebno je maknuti kvačicu s polja IBAN kako se ne bi kontrolirala duljina računa Šifra primatelja fizička ili pravna j) Šifra namjene k) Troškovna opcija može biti: na teret nalogodavca, na teret primatelja te podijeljeni trošak. Podijeljeni trošak je obavezan ukoliko je valuta plaćanja i terećenja EUR te je banka/račun primatelja na području EU l) Opis plaćanja i dokumentarna naplata Sberbank d.d. Stranica 24

Ukoliko popunjenu deviznu doznaku želite spremiti u predloške stavite kvačicu u kvadratić pored Spremi u predloške kao, a sa desne strane u prazno polje upišite ime predloška. Sberbank d.d. Stranica 25

Sa predloškom možete pohraniti i iznos tako da stavite kvačicu u kvadratić pored Spremi iznos Postupak autorizacije naloga objašnjen je u dijelu Autorizacija naloga. 5.13 Zadavanje naloga pain.001 datoteka u xml formatu Datoteka po SEPA standardima se učitava na način da se klikne na Zadavanje naloga SEPA datoteka s nalozima Pretraži te se odabere datoteka spremljena lokalno na računalu: Odabrana datoteka se klikom na Pošalji učitava u aplikaciju. Ukoliko je uspješno učitana, prikazati će se rezultat učitavanja, a ukoliko postoji greška korisnik dobiva obavijest. Ako je datoteka formalno neispravna, odbiti će se u potpunosti. Ukoliko je ispravna a neispravni su podaci na nalogu, datoteka će se učitati a nalog će završiti u grešci nakon čega ga je moguće i ručno ispraviti kroz aplikaciju, 5.14 Zadavanje naloga HSVP nalog Postupak zadavanja HSVP naloga isti je kao kod zadavanja kunskog naloga s razlikom što na obrascu treba označiti polje "Hitno". Daljnji postupak zadavanja kao i autorizacije naloga jednak je kao i kod kunskih naloga. Sberbank d.d. Stranica 26

Napomena: Zadavanje HSVP naloga moguće je zadavati u skladu sa terminskim planom kojeg definira i objavljuje Banka na svojim službenim Web stranicama. Zadavanje HSVP naloga nije moguće ukoliko se njime vrši plaćanje u korist računa koji počinju sa 17. 5.15 SEPA Direct Debit (izravna terećenja) 5.15.1 Zadavanje SEPA Direct Debit naloga (izravna terećenja) Datoteka sa nalozima izravnog terećenja izrađuje se prema i u skladu s Pravilima Osnovne HRK SDD sheme i Pravilima Poslovne HRK SDD sheme, Standardima za razmjenu podataka SDD opisanim u Uputi za primjenu Standarda ISO 20022 XML izradu poruka SEPA izravnih terećenja pain.008.001.02 i svih drugih materijala vezanih za korištenje i poslovanje SDD shema, objavljenih na službenim stranicama www.sepa.hr i www.sberbank.hr. U internet bankarstvo omogućeno je učitavanje i komprimiranih *.ZIP datoteka sa nalozima izravnih terećenja. Vremena učitavanja, poništenja, opoziva itd. datoteka, odnosno naloga izravnih terećnja propisana su terminskim planom Banke. Učitavanje datoteke se radi na način da se klikne na SEPA izravno terećenje Pretraži te se odabere datoteka koja se želi učitati: Sberbank d.d. Stranica 27

Odabrana datoteka se klikom na Pošalji učitava u aplikaciju. Nakon učitavanja potrebno je napraviti autorizaciju datoteke na ekranu Pregled učitanih datoteka. Potrebno je označiti datoteku koju želite autorizirati i kliknuti na Autoriziraj. Na slijedećem ekranu je potrebno dovršiti autorizaciju na način opisan u točki 5.16 AUTORIZACIJA NALOGA (ovisno o prijavnom instrumentu koji koristite). Ako je datoteka formalno neispravna, odbiti će se u potpunosti. Ukoliko je formalno ispravna a neispravni su podaci na nalogu, datoteka će se učitati, a nalog će završiti u grešci. Opis greške je moguće vidjeti pozicioniranjem kursora na status naloga koji je završio u grešci. Datoteku je moguće obrisati prije autorizacije, a nakon autorizacije je datoteku moguće samo opozvati (ručno ili učitavanjem PAIN.007 datoteke u ZIP ili XML formatu) Sberbank d.d. Stranica 28

5.15.2 Opoziv i poništenje datoteke Kako bi inicirao Revocation / opoziv ili Reversal / poništenje, Primatelj plaćanja može dostavljati Banci putem sustava Internetskog bankarstva Business On-line datoteke pain.007.001.02 s podacima za Revocation / opoziv ili Reversal / poništenje i to kreirane u skladu s Pravilima Osnovne HRK SDD sheme i Pravilima Poslovne HRK SDD sheme, Standardima za izradu poruka opoziva (Revocation) i poništenja (Reversal) SDD naloga iz poruke pain.008.001.02 i svim drugim materijalima vezanim za korištenje i poslovanje SDD shema, objavljenim na službenim stranicama www.sepa.hr i www.sberbank.hr. Najkasnije do D-1 sukladno terminskom planu Banke datoteka se može opozvati koristeći Opoziv (Revocation) (učitavanje PAIN.007 datoteke u ZIP ili XML formatu ili ručni opoziv datoteke kroz aplikaciju Internet bankarstva). Datoteka za opoziv naloga izravnog terećenja se učitava na način da se klikne na SEPA izravno terećenje Pretraži te se odabere datoteka koja se želi učitati. Odabrana datoteka se klikom na Pošalji učitava u aplikaciju. Nakon učitavanja potrebno je napraviti autorizaciju datoteke na ekranu Pregled učitanih datoteka. Ako postoji bilo kakva greška u datoteci, odbiti će se u potpunosti. Datoteku je moguće obrisati prije autorizacije. Datoteka se ručno opoziva klikom na ikonu pokraj datoteke koju se želi opozvati. Sberbank d.d. Stranica 29

Nakon klika na OK korisnik inicira opoziv svih naloga iz datoteke za koju je inicirao opoziv. Ručnim opozivom se može opozvati samo cijela datoteka, dok se pojedinačni nalozi iz datoteke mogu opozvati samo unosom PAIN.007 datoteke. Od dana D do D+5 sukladno terminskom planu Banke se može opozvati datoteka koristeći Poništenje (Reversal) (učitavanje PAIN.007 datoteke u ZIP ili XML formatu ili ručni opoziv datoteke kroz aplikaciju Internet bankarstva). Poništenje se koristi nakon podmirenja i njime se storniraju transakcije iz pain.008 datoteke za koje je opoziv poslan i sredstva se vraćaju platitelju na račun. Učitavanje datoteke ili ručno poništenje datoteke se radi na identičan način kako i za Opoziv 5.15.3 Odbijeni nalozi Banka će obavještavati Primatelja plaćanja dostavom datoteka pain.002.001.03 putem sustava Internetskog bankarstva Business On-line o svim odbijenim nalozima na dnevnoj osnovi ukoliko će postojati podaci o odbijenim nalozima za taj dan. Banka će datoteku pain.002.001.03 pripremati u formatu i prema pravilima propisanim Uputom klijentu za prihvat XML poruke pain.002.001.03 o odbijanju (Reject) SDD naloga iz poruke pain.008.001.02 te sukladno HR XSD shemi za pain.002, a koje su objavljene na Internet stranicama www.sepa.hr. Informacije o odbijenim nalozima SEPA izravnih terećenja se dostavljaju u pain.002.001.03 datoteci koja se preuzima na ekranu Preuzimanje datoteka. Preuzimanje se pokreće klikom na ikonu kazete ili naziva datoteke. Nakon preuzimanja će datoteka promijeniti status u Preuzeto. Sberbank d.d. Stranica 30

5.15.4 Podmireni nalozi Podmireni nalozi se mogu pregledati u detaljima obrađene SEPA Direct Debit datoteke. Na pregledu učitanih datoteka potrebno je kliknuti na naziv obrađene datoteke za koju želimo vidjeti jesu li nalozi podmireni. Otvara se novi ekran sa popisom naloga u datoteci i statusima naloga Sberbank d.d. Stranica 31

Detalji datoteke: 5.16 B-Free račun Sberbank B-FREE račun je vrsta štednje. Sredstva na računu obračunavaju se godišnjom kamatnom stopom bez vezanja odnosno bez gubitka likvidnosti jer su Vam sredstva svakodnevno raspoloživa u okviru satnice platnog prometa Banke. B-FREE račun namijenjen je i fizičkim i pravnim osobama. Poslovanje s B-FREE računom obavlja se putem Sberbank Business Online na jednostavan i siguran način, a njime možete poslovati bilo gdje i bilo kad potreban Vam je samo pristup internetu. Više informacija o B-Free štednji možete pronaći na službenim stranicama Sberbank d.d. - www.sberbank.hr. U nastavku teksta opisano je zadavanje B-Free naloga ukoliko u banci imate otvoren B-Free račun u valuti HRK ili u valuti EUR. 5.16.1 Zadavanje naloga B-Free nalog Opis polja koja se nalaze na obrascu naloga: a) Potrebno je odabrati referentni račun, a opcija B-Free PLUS račun se pojavljuje ukoliko imate aktiviranu uslugu B-FREE PLUS b) Datum valute - upisuje se datum s kojim želite da nalog bude proveden. Moguće je zadati nalog 365 dana u naprijed. c) Iznos - upisuje se iznos. d) Opis plaćanja aplikacija popunjava automatski (ne popunjava se). Nakon popunjavanja definiranih polja na obrascu daljnji postupak zadavanja kao i autorizacije naloga jednak je kao i kod kunskih naloga. Sberbank d.d. Stranica 32

5.16.2 Uplata na Bfree Uplata na Bfree (EUR ili HRK) se radi preko opcije Zadavanje naloga Prijenos na Bfree. Ovisno o odabranoj valuti, broj Bfree računa će se automatski promjeniti sukladno valuti računa platitelja. Da bi se navedena opcija za prijenos na Bfree uopće nudila u izborniku, uvjet je dodana ovlast po Bfree računu na internet bankarstvo i barem jedan račun platitelja u istoj valuti kao i Bfree. 5.16.3 Aktivacija B-FREE PLUS usluge Kroz sustav Sberbank Business Online moguće je napraviti aktivaciju B-Free PLUS usluge kroz samo dva klika. Potrebno se pozicionirati na B-Free račun i kliknuti na zadavanje naloga. Unutar forme za zadavanje naloga nalazi se ikonica aktivirajte B@FREE PLUS Sberbank d.d. Stranica 33

Nakon klika na aktivacijsku ikonicu prikazuju se uvjeti korištenja B-FREE PLUS usluge. Autorizacijom se se potvrđuje slanje zahtjeva za otvaranjem B-FREE PLUS usluge. Nakon autorizacije zahtjeva na ekranu se prikazuje poruka da je zahtjev za aktivacijom uspješno poslan. Informaciju o tome da Vam je B-FREE PLUS usluga aktivirana možete očekivati na Vašoj email adresi i u sustavu poruka Sberbank Business Online Sberbank d.d. Stranica 34

5.16.4 Zadavanje B-FREE PLUS naloga Opis polja koja se nalaze na obrascu naloga: a) Potrebno je odabrati B-FREE PLUS račun b) Datum valute - upisuje se datum s kojim želite da nalog bude proveden. Moguće je zadati nalog 365 dana u naprijed. c) Iznos - upisuje se iznos. d) Opis plaćanja aplikacija popunjava automatski (ne popunjava se). Nakon popunjavanja definiranih polja na obrascu daljnji postupak zadavanja kao i autorizacije naloga jednak je kao i kod kunskih naloga. Sredstva koja uplatite na B-FREE PLUS račun ostaju na istom šest tjedana. Po isteku šestog tjedna ista će biti prebačena na Vaš B-Free račun. Sberbank d.d. Stranica 35

5.17 Autorizacija naloga 5.17.1 Minikey Postupak autorizacije zadanih naloga potrebno je proći nakon što ste unijeli sve naloge koje želite provesti. Prije nego kliknemo na opciju Autoriziraj potrebno je staviti kvačice u kvadratiće s lijeve strane naloga koji čekaju na autorizaciju i kliknuti na Autoriziraj. Nakon što smo označili naloge koje želimo autorizirati i kliknuli na opciju Autoriziraj (prethodna slika) dobivamo ekran kao što je prikazano na sljedećoj slici. Na tom ekranu možemo vidjeti naloge koji će biti autorizirani klikom na Autoriziraj grupu naloga, ukupan broj naloga koji će biti autorizirani i ukupan iznos istih. 5.17.2 Token (Vasco ili Gemalto) Postupak autorizacije Tokenom je vrlo sličan autorizaciji s minikeyem. Prije nego kliknemo na opciju Autoriziraj potrebno je staviti kvačice u kvadratiće s lijeve strane naloga koji čekaju na autorizaciju i kliknuti na Autoriziraj: Sberbank d.d. Stranica 36

a) Autorizacija naloga putem Vasco tokena Da bi završili autorizaciju naloga potrebno je u polja PIN i Zaporka unijeti odgovarajuće podatke, odnosno u polje PIN Vaš PIN koji koristite i prilikom prijave u Sberbank Business Online i Zaporku koju generira token. Nakon što unesete ove podatke potrebno je kliknuti na gumb Autoriziraj grupu naloga. b) Autorizacija naloga putem Gemalto tokena Da bi završili autorizaciju naloga potrebno je u polje Jednokratna zaporka unijeti odgovarajući podatak koji generira token. Nakon što unesete ove podatke potrebno je kliknuti na gumb Autoriziraj grupu naloga. 5.18 Ispis potvrde odabirom pregled zadanih naloga 1. Iz padajućeg izbornika Status naloga sa desne strane odaberite "proveden" i kliknite na Prikaži. Sberbank d.d. Stranica 37

2. Kliknite na ikonu printera pored naloga za koji želite ispisati potvrdu. 5.19 Ispis potvrde odabirom Pregled prometa 1. Iz izbornika sa lijeve strane odaberite Pregled prometa i kliknite na Prikaži. 2. Kliknite na ikonicu + (plus) prometa za koji želite potvrdu i nakon toga kliknite na plavo podcrtani račun primatelja. 5.20 Ispis potvrde o zaprimljenoj transakciji 1. Odabrati iz menija opciju Pregled zadanih naloga i u dijelu najavljeni autorizirani nalozi, na nalogu za koji se želi ispisati potvrda kliknuti na ikonicu pisaća. Sberbank d.d. Stranica 38

5.21 Brisanje naloga Nalog se može brisati u sljedećim slučajevima: ako je u grešci, ako čeka na autorizaciju, ako je autoriziran i najavljen za provedbu 1. Označite nalog koji želite obrisati tako da s lijeve strane naloga u kućicu pored naloga stavite kvačicu i kliknite na Obriši. Opcija Obriši prikazana je samo na nalozima u statusu Zaprimljen (neautorizirani nalozi te autorizirani ali s budućom valutom). 2. Kliknite na Obriši grupu naloga. 3. Kliknuti na Yes. Sberbank d.d. Stranica 39

Ukoliko je nalog u obradi, ponuditi će se opcija opoziva naloga: 4. Nalog se može opozvati na način da se označi kvačicom, te klikom na Opoziv otvoriti će se ekran za autorizaciju navedene akcije. Nalog nakon opoziva možete vidjeti u pregledu zadanih naloga u statusu Brisan. Nalog u statusu Proveden će također na datum valute imati opciju opoziva, te će se isti moći opozvati ukoliko nalog nije poslan u klirinški sustav. Opozvani provedeni nalog će također završiti u statusu Brisan. 5.22 Pregled zadanih naloga Klikom na Pregled zadanih naloga dolazimo do opcija za pregled statusa svih naloga i za njihovo daljnje procesiranje. Izgled ekrana na pregledu zadanih naloga sa svim opcijama prikazan je na sljedećoj slici. Ono što ovdje možemo raditi kroz pregled zadanih naloga je sljedeće: pregledavati, odnosno pretraživati naloge po kriterijima autorizirati naloge brisati naloge ispravljati pogrešno unesene podatke na nalozima Pregled, odnosno pretraživanje naloga možemo vršiti po sljedećim kriterijima: status naloga (zaprimljen, u obradi, proveden, brisan, neobrađen) status autorizacije (svi, autorizirani, neautorizirani) dodatni kriteriji (račun primatelja, datum izvršenja, iznos, reklamacijski broj, poziv na br. Zaduženja, naziv primatelja) Također možemo ograničiti i broj rezultata koji će nam biti prikazani i to izborom željene opcije iz menija Broj rezultata, a koje su sljedeće: Sberbank d.d. Stranica 40

broj rezultata (20, 50, 100, 200, 500, 1000, 2000, 3000) Nakon što odredimo željene kriterije potrebno je kliknuti na Prikaži. Statusi u kojima se mogu nalaziti nalozi su sljedeći: zaprimljen (nalozi s greškom, nalozi koji čekaju autorizaciju, najavljeni autorizirani nalozi) u obradi (autorizirani nalozi) proveden (nalozi čija je obrada prošla bez greške i koji su provedeni) brisan (nalozi koje je korisnik obrisao) neobrađen (nalozi s greškom, nalozi koji čekaju autorizaciju, najavljeni autorizirani nalozi i nalozi u obradi) Napomena: Za naloge u grešci prelaskom pokazivača miša preko crvene oznake X, možete doći do opisa greške. 5.23 Slanje reklamacije Svaki od naloga koji se zada kroz sustav Internet bankarstva dobiva svoj reklamacijski broj pod kojim se može poslati reklamacija. Reklamacija se šalje tako da kroz pregled zadanih naloga na računu na kojem se nalazi transakcija koju želite reklamirati kliknete na reklamacijski broj: Nakon klika na reklamacijski broj potrebno je upisati opis reklamacije. Sberbank d.d. Stranica 41

Polje "odgovor će biti poslan na" predstavlja polje u kojemu se treba nalaziti Vaša email adresa na koju će te dobiti odgovor za poslanu reklamaciju. Nakon što ste napisali sve potrebno je kliknuti na "Pošalji". Dobivamo poruku da je reklamacija poslana. 5.24 Tečajna lista Klikom na Tečajna lista u izborniku aplikacija nam daje uvid u važeću tečajnu listu Sberbank d.d. za tekući dan. Tečajnu listu možete pregledavati po željenim datumima, ispisivati ili spremati u tekstualnom obliku. Izgled ekrana nakon što u izborniku odaberemo tečajna lista prikazan je na sljedećoj slici. Sberbank d.d. Stranica 42

5.25 Poruke U sklopu aplikacije Sberbank Business Online nalazi se i dio u kojem klijenti mogu dobivati poruke koje im stižu od Banke izravno kroz aplikaciju, poruke o sustavu Internet bankarstva, pozdravne poruke, informacije itd. Do ekrana sa porukama dolazimo odabirom izbornika Poruke ili klikom na obavijest o nepročitanoj poruci, koja će biti vidljiva sve dok poruka ne bude pročitana. 5.26 Odjava Nakon što ste završili sa radom u sustavu Sberbank Business Online, prije zatvaranja Internet preglednika potrebno je napraviti odjavu. Za odjavu je potrebno kliknuti na opciju Odjava. Sberbank d.d. Stranica 43

NAPOMENA: Nakon što završite s korištenjem sustava Sberbank Business Online molimo Vas da izvadite prijavni uređaj (minikey-usb ili token) i ugasite Internet preglednik kojeg ste koristili u radu s navedenim sustavom. 6 Sigurnosni savjeti Kako povećati razinu sigurnosti na Internet bankarstvu? Prilikom dolaska na stranicu Internet bankarstva potrebno je provjeriti radi li se o ispravnoj stranici tj. https://eb.sbhr.hr ima li stranica valjani certifikat. Kako ja kao korisnik internet bankarstva mogu utjecati na sigurnost u radu na sustavu Internet bankarstva? Sigurnost povećate redovitim ažuriranjem antivirusnog programa, redovitim ažuriranjem windowsa te redovitim ažuriranjem Internet preglednika kojeg koristite. Bilo bi p Poželjno je da imate i software koji je specijaliziran za micanje i sprječavanje infekcije "spyware software". Korisnici USB minikey-a trebaju USB minikey spojiti na računalo samo kada im je to potrebno za rad sa Internet bankarstvom. Nakon korištenja Internet bankarstva uvijek je potrebno ukloniti USB minikey iz USB sučelja radi sprječavanja možebitnih zloporaba. Kako se zaštiti od krađe podataka? Banka nikad e-mailom ne traži Vaše osobne financijske podatke radi "provjere". Banka na Vašu email adresu šalje upravljačke programe za Internet bankarstvo samo i isključivo na temelju Vašeg zahtjeva. Ukoliko ste zaprimili e-mail poruku od banke s upravljačkim programima, a niste to tražili molimo Vas da se obratite na e-mail eb@sberbank.hr Nikada nemojte odgovarati na mailove koji od Vas traže osobne financijske podatke niti nemojte upisivati Vaše osobne podatke za prijavu u sustav Internet bankarstva na stranice koje nisu od banke. Na stranicu Internet bankarstva uvijek dolazite tako da u Vaš Internet preglednik upisujete Internet adresu. Prijevare se često događaju tako da kroz email pošalju poveznicu na web stranicu koja ima sličnu adresu kao prava. Vaš PIN i korisničko nikada nemojte zapisati, nemojte ga nikome govoriti i nemojte koristiti isti PIN za više servisa. Svaku sumnjivu aktivnost ili promjenu izgleda stranice od Internet bankarstva prijavite na mail adresu eb@sberbank.hr Sberbank d.d. Stranica 44

7 Informacije Klikom na kontakti napišite nam e-mail a klikom na Pitanja i odgovori dobit ćete uvid u najčešće postavljana pitanja korisnika i naše odgovore na ta pitanja. Ukoliko imate pitanja, prijedloga, kritika, pohvala ili savjeta vezanih uz Sberbank Business Online, slobodno nam se obratite na e-mail adresu eb@sberbank.hr ili na besplatni telefon 0800-0600 u razdoblju od 09-16 sati radnim danom. Stojimo Vam na usluzi. Sberbank d.d. Stranica 45