Sepa Credit transfer. Klijent banci pain format

Sepa Credit transfer Klijent banci pain. 00.00.03 format Verzija Status / izmjene Datum Autor.0 Prva inicijalna verzija 30.7.203. Gordana Bolanča Anamarija Manojlović Željka Gašparić 2.0 Razrada formata-nacionalna plaćanja u EURO 3.0 Razrada formata-nacionalna plaćanja u HRK 4.0 Razrada formata-prekogranična plaćanja u EUR 24.0.- 2.2.203. Operativna grupa 9.2.203. Operativna grupa 9..-6..204. Operativna grupa 5.0 Dopune formata 23.-20.2.204 Operativna grupa 6.0 Dodani Kod razloga za Reject poruke 6.3.-3.3.204. Operativna grupa 7.0 Pitanja i konačni dogovori oko određenih polja 20.3.204. (valuta trans računa i batch booking) 0.4.204 (-kon dogovor batch booking) 7.4.204. (- promjenaplatitelj iz poruke i promjena naziva Remittance Information u Detalji plaćanja) 8.0 XSD kontrole 29.5.204. 5.6.204. 2.6.204. 8.6.204. kolovoz, rujan i listopad 204. 9.0 Implementacija novih pravila po verziji Implemntation Guidelines 8.0 i customiziranje tipova podataka za HR XSD shemu 0.0 Razrada formata za non SEPA plaćanja prosinac 204 siječanj 205 siječanj i veljača 205..0 Usuglašenje i ispravi greškica ožujak i svibanj 205. 2.0 Promjene kod popunjavanja podataka o platitelju i primatelju; dopuna naziva polja 2. Identifikacijska oznaka grupe plaćanja, dopuna kod isplate plaća i ažuriranje podatka Opis plaćanja, dodan novi izvor dokumenta za naloge koji se podnose u Finu 3.0 Dodan kod XK za Kosovo uz ISO code 366 siječanj 206. Operativna grupa Operativna grupa Operativna grupa/fina Operativna grupa Operativna grupa Operativna grupa 05.03.208. Operativna grupa

Svrha ovog dokumenta je opis sadržaja elemenata: - SEPA Credit Transfer klijent - banka u djelu iniciranja platne transakcije od strane klijenta (Customer to Bank Credit Transfer Instruction Information - DS0) u ISO 20022 XML standardu (pain.00.00.03) (SEPA kreditni transfer nacionalne platne transakcije u EUR i prekogranične platne transakcije u EUR) - Kreditni transfer u valuti HRK po SEPA pravilima (nacionalne platne transakcije u HRK) - non SEPA kreditni transfer. Ovaj dokument specificira smjernice za SEPA Core usluge (SEPA Core Mandatory Subset) po ISO 20022 XML standardima kojima su obuhvaćeni elementi poruke: - prema Rulebook-u poslovni zahtjevi - potrebne za provođenje od strane banaka, za namiru i klijente. Na temelju smjernica za SEPA Core usluge izrađena su pravila za opis elemenata poruke pain.00.00.03 za kreditni transfer u valuti HRK po SEPA pravilima (nacionalne platne transakcije u HRK) i non SEPA kreditne transfere, Kako bi se zadovoljile specifičnosti za non SEPA kreditni transfer dodani su određeni elementi koje SEPA Core usluge ne propisuju za SEPA kreditni transfer. Pojedine članice SEPE kao i zajednice članica mogu osigurati dodatne usluge bazirane na SEPA schemi a u cilju omogućavanja specifičnih zahtjeva klijenata. To je nešto što se zove AOS Additional optional services. Postoje dva tipa AOS-a: - banke osiguravaju dodanu uslugu klijentu koja je bazirana na schemi core plaćanja isključivo stvar banke i klijenta - kojeg osiguravaju lokalne, nacionalne i pan-europske zajednice banaka kao dodatne podatke u po ISO 20022 XML standardima. Ovaj dokument ne definira elemente specifične za nacionalne zakonske zahtjeve, a ako isti postoje, oni se rješavaju na nacionalnoj razini i ne smatraju se kao AOS Additional optional services. Postoje elementi koji se mogu upotrebljavati u okvriu AOS zajednice. Smjernice SEPA Core: Elementi poruka koji definiraju SEPA Core uslugu su obilježeni žuto sjenčanjem u strukturi poruke. SEPA Core plaćanja izvršavaju se korištenjem poruka koje sadrže samo elemente koji su definirani kao dio SEPA Core Mandatory Subset (žuta polja). Plaćanja koja uključuju elemente poruke koji su definirani i dokumentirani od strane AOS zajednice (bijela polja) smatraju se SEPA plaćanjima, ali ne SEPA Core plaćanjima. Odgovornost je banke inicijatora poruke da osigura da elementi poruke određeni za korištenje u jednoj AOS jedino su uključeni u poruke koje se šalju članovima AOS zajednice. Banka primatelja koja prima poruku koja sadrži AOS-elemente poruke, a koja nije član AOS zajednice, može ignorirati informaciju, odnosno ne koristiti ih za obradu, ne prosljeđivati ih sljedećoj strani u lancu. Banka primatelja ipak može odbiti poruku iz tog razloga. Elementi poruke koji se ne smatraju SEPA plaćanjima su označena crveni poljima i do sada je prepoznato nekoliko takvih polja. 2

Global ISO 20022 XML Message Standards Message elements from the ISO messages corresponding to Rulebook requirements Message elements that are mandatory in the ISO messages or needed for Processing Message elements from the ISO messages available for use by AOS within an EPC Governance framework Message elements from ISO messages not applicable to SEPA EPC Implementation Guidelines for SEPA Core subset, identifying elements - to be used as defined in ISO To be developed and documented by AOS Communities Not available for use in SEPA payments - to be used with SEPA usage rules (from or completing the SEPA Paym. SEPA kreditni transfer i Kreditni transferi u valuti HRK po SEPA pravilima SEPA kreditni transfer (SCT) je prijenos sredstva u eurima između dva transakcijska računa u državama koje su članice Single Euro Payments Area (SEPA). SEPA - države članice: - 8 EEA (European Economic Area), EU, eurozona Austrija, Belgija, Cipar, Estonija, Finska, Francuska, Njemačka, Grčka, Irska, Italija, Luksemburg, Malta, Nizozemska, Portugal, San Marino, Slovačka, Slovenija, Španjolska, - EEA, EU Bugarska, Češka, Danska, Mađarska, Letonija, Litva, Poljska, Rumunjska, Švedska, Velika Britanija, Hrvatska - 3 EEA - Lihtenštajn, Island, Norveška - eurozona Monako - Švicarska SEPA kreditni transfer ima slijedeće karakteristike: - valuta plaćanja je euro (''EUR'') - transakcijski računi platitelja i primatelja se prikazuju po IBAN formatu - PPU platitelja i PPU primatelja se nalaze u zemlji koja je članica SEPE i koji se nalazi u registru EPC kao SEPA dostupna banka - standard za format poruka mora biti ISO 20022 - naknade pružatelja platnih usluga platitelja i primatelja plaćaju razmjerno platitelj i primatelj sukladno ugovoru sa svojom bankom (oznaka SLEV) - iznos platne transakcije nije ograničen (samo postoji tehnički limit na 999.999.999,99 EUR) - oznaka prioriteta izvršenja transakcije je NORM U slučaju da kreditni transfer ne zadovoljava karakteristike SEPA kreditnog transfera, PPU platitelja će kreditni transfer izvršiti kao non SEPA kreditni transfer i pri tome zanemariti specifična SEPA polja kao npr. krajnji primatelj ili stvarni dužnik. Kreditni transferi u valuti HRK po SEPA pravilima: Kreditni transfer po SEPA pravilima je nacionalna platna transakcija u valuti HRK koja je usklađena sa zahtjevima za SEPA kreditni transfer i nacionalnim specifičnostima. 3

SEPA kreditni transfer i kreditni transfer u valuti HRK po SEPA pravilima je XML poruka koju je poslao inicijator plaćanja pružatelju platnih usluga za primatelja plaćanja. Koristi se za prijenos novčanih sredstava na teret računa platitelja u korist računa primatelja. 2. Non SEPA kreditni transferi su platne transakcije: - nacionalne u svim ostalim valutama osim valute HRK i EUR - nacionalne u EUR ako ne zadovoljavaju SEPA kriterije - prekogranične u EUR - ako ne zadovoljavaju SEPA kriterije - prekogranične u valutama različitim od EUR - međunarodne platne transakcije u svim valutama (uključivo i u valuti HRK) - koje sadrže posebne instrukcije (npr Hitno izvršenje) - koje se izvršavaju izdavanjem čeka. Kreditni transferi navedeni pod točkom. i 2. se koristi za razmjenu: - jedne ili više platnih transakcija - unutarbankovne i međubankovne platne transkacije - platne transakcije koje rezultiraju elektroničkim prijenosom sredstava u korist računa primatelja - platnih transakcija koje se knjiže na računu platitelja ili u ukupnom iznosu ili svaka pojedinačno Specifikacija formata i kontole u sustavu Značenje kolona: Index predstavlja oznaku SEPA ili ISO elementa u poruci. Oznaka elementa iz ove Upute može se razlikovati od oznake elementa navedenog u ISO 20022 XML standardu i u tom slučaju je ISO oznaka elementa navedena u zagradi. Ako su SEPA i ISO oznaka elementa isti, navodi se samo ISO element. Pravilo Multi označava status obveznog ili opcionalnog pojavljivanja elemenata poruke i broj dozvoljenih ponavljanja sukladno SEPA core zahtjevima (tamo gdje se primjenjuje pravila SEPA Core usluge) ili ISO ponavljanja (tamo gdje se ne primjenjuju pravila SEPA Core usluge). Npr. - ako je vrijednost prvog broja»«, element poruke je obvezan podatak, pri čemu vrijednost podatka mora biti sukladna pravilima navedenim u tabelama. U slučaju, da je prvi broj»0«, element poruke nije obvezan podatak. Drugi broj označuje broj ponavljanja, pri čemu»n«znači, da nema ograničenja. U stupcu 2 također se mogu navesti uvjetni odnosi između elemenata poruke npr. {Or ; Or}, što znači, da se u poruci koristi ili jedan ili drugi element. Primjer: [0..] označava da je element opcionalan i može biti naveden samo jedanput. [0..n] - označava da je element opcionalan i može biti naveden od jedanput do n puta. označava da je element obvezan i može biti naveden samo jedanput. [..n] označava da element je obvezan i može biti naveden od jedanput do n puta. Broj ponovaljanja SEPA elementa može se razlikovati od broja ponavljanja definiranog ISO 20022 XML standardom, Kada je element označen kao SEPA element (žuto), a broj ponavaljanja se razlikuje od ISO 20022 XML standarda, preostali broj ponavljanja može se koristiti kao AOS. Element koji je dio niza elemenata, obvezan je sve dok je dio nje, i naveden je u poruci. Ukoliko samo jedan od nekoliko elemenata može biti naveden, to se označava sa {Or Or}. Nije dozvoljena upotreba elemenata bez sadržaja (podataka). Ime elementa naveden je naziv elementa poruke na engleskom jeziku kako je definirano u ISO 20022 XML standardu, uz prijevod na hrvatskom jeziku. Element može sadržavati podelemente, koji su pomaknuti u desno i označeni dodatnim znakom»+«. 4

Npr.: ++ Platitelj +++ Naziv Razina određuje broj nižih razina podelemenata ISO XML oznaka XML oznaka elementa koja identificira jedan element unutar XML poruke jednako kao u XML ISO 20022 standardu. Npr.: <Dbtr> - debtor/platitelj. Format elementa opisan je format elementa Npr.: Text, Code SEPA Core zahtjevi definira SEPA Core zahtjeve za SEPA kreditni transfer kao dodatna pravila onima koja su navedena u ISO 20022 XML standardu, prema potrebi. Ovi zahtjevi odgovarajuće se primjenjuju i na kreditne transfere u valuti HRK po SEPA pravilima. Gdje je definirano u Pravilniku, atribut je označen između zagrada nazivom atributa i gdje je to potrebno brojem, pr. (AT-nn) i ti elementi poruke obojani su žuto. Gdje se element poruke odnosi na zahtjeve međubankovne obrade, označen je žuto. Gdje se element poruke, definiran u ISO 20022 XML standardu, koristi za SEPA Core plaćanja bez izmjena (u pogledu njegove obveznosti ili opcionalnog statusa, broja ponavljanja, definicije i bilo kojih pravila korištenja), nema posebnih SEPA Core zahtjeva i obojana su žuto. Za poruke sa više ponavljanja prema ISO 20022 XML standardu i žuto obojana polja u ovim Smjernicama, gdje SEPA pravila korištenja ograničavaju broj ponavljanja, preostala ponavljanja dostupna su za korištenje u AOS. Gdje je element poruke definiran kao opcionalan prema ISO 20022 XML standardu, a obvezan je prema SEPA Core zahtjevima, određen je kao Mandatory i obojan je žuto. Gdje element poruke nije predviđen za korištenje u SEPA plaćanjima, označen je crveno. Ti elementi poruke nisu predviđeni za korištenje niti u jednoj AOS. M/O obvezno korištenje ili opcionalno korištenje na razini AOS zajednice Upotreba/značenje elementa sadrži dodatna pojašnjenja o korištenju elemenata (npr: Banka primatelja, mora biti naveden BIC kod) ili značenje elementa (npr.: račun primatelja mora biti IBAN). Koristi se Latično pismo: a b c d e f g h i j k l m n o p q r s t u v w x y z A B C D E F G H I J K L M N O P Q R S T U V W X Y Z 0 2 3 4 5 6 7 8 9 / -? : ( )., ' + Razmak 5

Opis formata podataka Primjeri opisa formata podataka: Format Opis formata Opis Datumi ISODate ISODateTime ISO datum u obliku»yyyy-mm-dd«, gdje je»yyyy«godina,»mm«mjesec,»dd«dan. Primjer: 200-0-04 ISO datum i vrijeme»yyyy-mm-ddthh:mm:ss.sss«, gdje je»yyyy«godina,»mm«mjesec,»dd«dan,»hh«sat,»mm«minuta,»ss«sekunda,»sss«stotinka. Primjer: 200-0-04T08:35:40.25 Iznos i broj CurrencyAndAmount broj: max 8, decimala: max 5 Kod valute. [A-Z]{3,3} Oznaka valute se navodi u ISO troslovnom obliku pokraj atributa»ccy«. Iznos se sastoji od 8 znakova (brojeva). Cijeli broj ima max 3 znakova, a decimalni max 5. Decimalni separator je točka. Negativni iznos nije dozvoljeno upisivati. Napomena: pravilo za popunjavanje polja Iznos opisano je uz element 2.77 Primjer: <Ccy= EUR >000.00 Numeric [0-9]{,5} Broj može imati max 5 mjesta Primjer: 2345678902345 DecimalNumber Number Tekst broj: max 8, decimalnih mjesta: max 7 Broj: max 8, decimalnih mjesta: 0 Maksimalno 8 mjesta, od toga maksimalno 7 brojeva za decimalna mjesta. Decimalni separator je točka. Napomena: za kreditni transfer maksimalno se može koristi 2 broja za decimalno mjesto. Primjer: 23456789.98765432 Maksimalno 8 mjesta, bez decimalnih mjesta. Primjer: 2345678998765432 6

Format Opis formata Opis Text Tekst mogu biti znakovi Latiničnog pisma a b c d e f g h i j k l m n o p q r s t u v w x y z A B C D E F G H I J K L M N O P Q R S T U V W X Y Z Za nacionalne transakcije mogu se upotrebljavati i znakovi Č,Ć,Ž,Š,Đ, ć,č,ž,š,đ 0 2 3 4 5 6 7 8 9 / -? : ( )., ' + razmak Pravilo: Razmak i»-» se ne smiju upotrijebiti na prvom mjestu zapisa u XML elementu/polju. Kosa crta (/) se ne smije upotrebljavati na početku ili na kraju podatka niti dva puta zaredom. Napomena: pravila nisu ugrađena u XSD shemu. (ako se odstupi od pravila, odbija se poruka, grupa naloga ili transakcija) Reference Identifikacijska oznaka poruke (MsgId), Identifikacijska oznaka plaćanja (PmtInfId) i Identifikacijska oznaka naloga-referencija (InstrId) moraju poštivati sljedeće: - sadržaj je ograničen na Latin character set kako je gore definirano - sadržaj ne smije započinjati niti završavati sa / - sadržaj ne smije sadržavati //. Text Text Max3 Max35 Maksimalne dužine 3 mjesta. Primjer: 2 Maksimalne dužine 35 mjesta Primjer: Ulica platnog prometa Identifikator Identifikator tipa BIC koda (Bank Identifier Code), koji mora imati 8 ili znakova BICIdentifier [A-Z]{6,6}[A-Z2-9][A-NP-Z0-9]([A-Z0-9]{3,3}){0,} Primjer: AAAAHR2X ili AAAAHR2XXXX BEIIdentifier [A-Z]{6,6}[A-Z2-9][A-NP-Z0-9]([A-Z0-9]{3,3}){0,} Identifikator tipa BEI (Business Entity Identifier). IBAN2007Identifier [A-Z]{2,2}[0-9]{2,2}[a-zA-Z0-9]{,30} Račun u IBAN elektronskom obliku Primjer:HRXX77777779999999999 Kod CountryCode [A-Z]{2,2} ISO dvoslovna oznaka države. Iznimno se koristi i dvoslovni kod XK za Kosovo. Primjer: HR CurrencyCode [A-Z]{3,3} ISO troslovna oznaka valute. Primjer: EUR U nacionalnim plaćanjima za HRK i EUR mogu se koristiti dijaktritički znakovi (č,ć,š, ), dok se u prekograničnim i non SEPA plaćanjima ne koriste. 7

Kontrole u sustavu kod zaprimanja poruke pain.00.00.03: - formalna kontrolira se popunjenost polja (M/O). Ukoliko je polje M a nije popunjeno ili nije popunjeno prema pravilima za to polje (numeric/text, broj mjesta) poruka, grupa naloga ili nalog se odbacuje. Ukoliko je polje O a korisnik ga popuni, mora biti popunjeno prema pravilima za to polje,u suprotnom se poruka, grupa naloga ili nalog odbacuju - suštinska (logička) kontrola kontrolira se sadržaj polja Formalne greške: FF0-ako se odbacije cijela poruka radi formalne neispravnosti poruke ili ako se odbacuje cijela grupa ako se radi o formalnoj greški na nivou grupe ili cijela transakcija ako se radi o greški na nivou transakcije AG02- Operativni/transakcijski kod je netočan Za transakcije Povrata (Return transakcije) mogu se vraćati i ovi kodovi: AG0-Zabranjena transakcija AM05 Duplo plaćanje Razlog nije specificiran/zakonski razlozi/ - na bilo kojoj transakciji se može javiti ovaj kod: MS03 - razlog nije specificiran RR0 - Zakonski razlozi RR02 - Zakonski razlozi RR03 - Zakonski razlozi RR04 - Zakonski razlozi NARR- banka može koristi kod NARR uz Additional Information u pain.002 u bilo kojem polju prema svojim potrebama radi detaljnijeg pojašnjenja greške Prilog ovog dokumenta je uputa za klijente: Standard ISO 20022 XML za iniciranje poruka kreditnog transfera (pain.00.00.03) - Uputa za implementaciju. 8

Preporučeni naziv datoteke poruke pain.00 oznaka za kreditni transfer redni broj poruke u tekućem datumu ekstenzija datoteke poruke pain.00 UN.ggggmmdd.nnnn.izvordokumenta.xml tekući datum podnošenja/slanja poruke podatak prema specifikaciji u dokumentu 9

Customer to Bank Credit Transfer Instruction Information - DS0 Iniciranja platne transakcije od strane klijenta pain.00.00.03 Index Pravil o Multi Message Element ISO ime elementa ISO XML oznaka (<XML Tag>) Message root Customer Credit Transfer Inititiation V03 Oznaka poruke labela <CstmrCdtTrfInitn > razin a ISO format elementa SEPA Core zahtjevi Upotreba/značenje elementa Customer Credit Transfer Inititiation message is sent by the initiating party ti the forwarding agent or debtors agent. It is used to request movement of funds from debtors account to a creditor. Poruka kreditnog transfera šalje se od inicijatora plaćanja agentu u nizu ili PPU platitelja. Koristi se kao zahtjev za prijenosom sredstava s računa platitelja do primatelja. Nacionalne platne transakcije u HRK Nacionalne platne transakcije u EUR Prekograničn e platne transakcije u EUR Non SEPA platne transakcije GroupHeader Zaglavlje ili vodeći slog.0 + Group Header + Zaglavlje ili Set of characteristics shared by all individual transactions included in the message. 0

. vodeći slog <GrpHdr> ++ Message Identification ++ Identifikacijska oznaka poruke 2 Max35Text 35 minlength: Obavezan podatak. Set podataka koji se odnosi na sve pojedinačne transakcije u poruci, u okviru istoga datuma nastanka i pošiljatelja. Označava početak podataka. Point to point reference, as assigned by the instructing party, and sent to the next party in the chain to unambiguously identify the message. Usage: The instructing party has to make sure that MessageIdentification is unique per instructed party for a pre-agreed period. Obavezan podatak. DU0- Identifikacijska oznaka poruke nije jedinstvena. DU0 DU0 DU0 <MsgId> Jedinstveni identifikator poruke u okviru istoga datuma nastanka i inicijatora/pošiljatelja. Preporuka: popunjava se na način: UNggggmmddnnnnizv or dokumenta gdje je UN oznaka za kreditni transfer, ggggmmdd

tekući datum podnošenja/slanja poruke, nnnn redni broj poruke u tekućem datumu i izvor dokumenta opisan u nastavku. PPU će prihvatit poruku s drukčijom Identifikacijkom oznakom (MsgId) od preporučene ako odgovara ISO formatu (35 znakova). Ako se podnose/šalje više poruka u tekućem datumu identifikacijska oznaka poruke mora biti neponovljiva. Poruka s ponovljenom identifikacijskom oznakom istog inicijatora u tekućem danu bit će odbijena. Izvor dokumenta se popunjava u slučaju kada se plaćanje podnosi u jedinice Fine ili inicira putem servisa e-plaćanja Fine. Ako je podatak upisan provjerava se je li upisana jedna od dozvoljenih vrijednosti: 2

300 - nalozi banaka za svoja plaćanja i za plaćanja na teret računa svojih klijenta 70 - nalozi klijenata inicirani putem servisa e-plaćanja Fine i na šalteru jedinica Fine 803 - elektronski nalozi koje inicira banka za plaćanja na teret transakcijskih računa svojih klijenta radi izvršenja osnova za plaćanje 652 - elektronski medij podnosi HNB i Ministarstvo financija za plaćanja putem HSVP 530 - nalozi vezani za kolekciju države 502 - nalozi javnih prihoda s posebnim kontrolama 520 - posebna obrada naloga za plaćanje 550- povrati i preknjiženja javnih prihoda koje dostavlja Porezna uprava odnosno APIS-IT.2 ++ Creation Date Time ++ Datum i 2 ISODateTi me Max35Text_Id Date and time at which the message was created.. 3

vrijeme kreiranja Obavezan podatak. <CreDtTm> Max5Num erictext Min, Max5 [0-9]{,5} Datum i vrijeme kreiranja poruke Number of individual transactions contained in the message. Obavezan podatak. Ukupan broj transakcija u poruci mora odgovarati broju pojedinačnih transakcija u poruci. AM8- Broj transakcije je neispravan ili nedostaje. AM8 AM8 AM8.4 (.6) ++ Number Of Transactions ++ Broj naloga <NbOfTxs> 2 PPP obavlja suštinsku kontrolu - odnosno broj pojavljivanja svih polja 2.63 u poruci mora odgovarati podatku iz polja.4 (prema broju transkacija iz svih Payment information grupa). Poruka s pogrešnim zbrojem pojedinačnih transakcija se odbija..5 [0..] ++ Control Sum ++Kontrolni zbroj 2 Min, Max 8, decimalnih 7 The fractional part has a maximum of two digits. Svaka banka određuje broj naloga u jednog poruci, sukladno poslovnoj politici.- tako staviti u Uputu Total of all individual amounts included in the message, irrespective of AM0- Zbroj iznosa ne odgovara kontrolnom zbroju iznosa. AM0 AM0 AM0 4

(.7) iznosa <CtrlSum> DecimalNu mber fractiondigit s: 7 totaldigits: 8 currencies. Neobavezan podatak. Kontrolni zbroj iznosa svih pojedinačnih transakcija u poruci iz svih Payment Information grupa bez obzira na valutu. XSD ugraditi da iznos može biti 0.0 ili više i 9 999 999 999 999 999.99 ili manje. Ako je podatak popunjen, PPU suštinsku kontrolu odnosno odgovara li zbroj pojedinačnih iznosa ukupnom iznosu svih transakcija u poruci odnosno odgovara li zbroj svih iznosa iz polja 2.77 polju.5 Ako su format ili zbroj pogrešni, poruka se odbija. 5

.6 (.8) ++ Initiating Party + + Inicijator plaćanja <InitgPty> 2 Party that initiates the payment. Usage: This can either be the debtor or the party that initiates the credit transfer on behalf of the debtor.type: This message item is composed of the following PartyIdentification32_ element(s): Obavezan podatak. Može biti platitelj ili strana koja inicira plaćanje za platitelja (naslov). Sastoji se od elemenata iz PartyIdentification32_ Popunjava se ime i/ili identifikacija. Ako se ne popuni InitgPty, poruka se odbija..7 (.8) [0..] +++ Name +++ Naziv <Nm> 3 Max40Tex t 40 minlength: Usage rule: name is limited to 70 characters in length XSD ugraditi da se naziv popunjava na max 70 mjesta Popunjava se na 70 mjesta. Formalna kontrola popunjenost na 70 mjesta tekst. Što se popuni, PPU to prosljeđuje u svoj 6

sustav i ne kontrolira suštinski..9 (.8) [0..] +++ Identification +++ Identifikacija <Id> 3 naslov Sastoji se od elemenata iz Party6Choice Preporuka ne koristiti Preporuka ne koristiti Preporuka ne koristiti Preporuka ne koristiti.0 (.8).0 (.8) {Or {Or [0..] ++++ Organisation Identification ++++Oznaka organizacije < OrgId > +++++ BICOrBEI +++++ BIC ili BEI <BICOrBEI> 4 5 Any BIC Identifier [A- Z]{6,6}[A- Z2-9][A- NP-Z0-9]([A-Z0-9]{3,3}){0,} Usage Rule: Either BIC or BEI or one occurrence of Other is allowed. Unique and unamibiguous way to identifiey an organisation. Pravilo upotrebe: Upisuje se ili BIC/BEi ili Other. OrganisationIdentificati on4 XSD-ugraditi uvjet OR između BIC ili BEI i Other (promjena u OrgId) Ako se koristi preporučuje se koristiti Other uz Identifikaciju OIB PPU obavlja formalnu kontrolu. XSD-ugraditi uvjet OR između BIC ili BEI i Other. 7

.0 (.8).0 (.8) Or} [0..] +++++ Other +++++ Ostalo <Othr> ++++++Identificati on ++++++ Identifikacija <Id> 5 6 Max35Text 35 minlength: GenericOrganisationId entification element(s) XSD-ugraditi or s BIC ili BEI i da pojavljuje samo jednom other polje ++++++ Scheme Name.0 (.8) [0..] ++++++ Naziv Sheme <SchmeNm> 6 OrganisationIdentificati onschemenamechoi ce elements.0 (.8).0 (.8) {Or Or} +++++++ Code +++++++ Kod <Cd> +++++++ Proprietary +++++++ Vlastita oznaka 7 7 Code 4 minlength: Max35Text 35 minlength: ExternalOrganisationId entificationcode 8

<Prtry> ++++++ Issuer Max35Text.0 (.8). (.8) [0..] Or} ++++++ Izdavatelj <Issr> ++++ Private Identification ++++Privatna identifikacija <PrvtId> +++++ Date and Place of Birth 6 4 35 minlength: Usage Rule: Either Date and Place of Birth or one occurrence of Other is allowed. Unique and unamibiguous identification of a person eg. passport. Pravilo upotrebe: Upisuje se ili datum i mjesto rođenja ili Other. PersonIdentification5 Ako se koristi preporuča se koristiti Other uz Identifikaciju OIB PPU obavlja formalnu kontrolu. DateAndPlaceOfBirth element(s). (.8) {Or [0..] +++++ Datum i mjesto rođenja <DtAndPlcOfBirth > 5 XSD-ugraditi uvjet OR između Date and Place of Birth i Other ++++++ Birth Date 6 ISODate 9

. (.8) ++++++ Datum rođenja <BirthDt>. (.8) [0..] ++++++Province OfBirth ++++++ Županija rođenja <PrvcOfBirth> 6 Max35Text 35 minlength:. (.8) ++++++ City of Birth ++++++ Grad rođenja <CityOfBirth> 6 Max35Text 35 minlength:. (.8) ++++++ Country of Birth ++++++ Država rođenja <CtryOfBirth> 6 Code [A-Z]{2,2} CountryCode ISO 366 a iznimno se koristi i dvoslovni kod XK za Kosovo. Ako nije iz šifarnika, odbija se poruka CH6. (.8) Or} [0..] +++++ Other +++++ Ostalo <Othr> 5 GenericPersonIdentific ation element(s) XSD-ugraditi or sa Date and Place of Birth i i da se pojavljuje samo jednom other 20

polje. (.8) ++++++ Identification ++++++ Identifikacija <Id> 6 Max35Text 35 minlength: ++++++ Scheme Name PersonIdentificationSc hemenamechoice. (.8) [0..] ++++++ Naziv Sheme <SchmeNm> 6. (.8). (.8) {Or Or} +++++++ Code +++++++ Kod <Cd> +++++++ Proprietary +++++++ Vlastita oznaka <Prtry> 7 7 Code 4 minlength: Max35Text 35 minlength: ExternalPersonIdentifi cation. [0..] ++++++ Issuer ++++++ Izdavatelj 6 Max35Text 35 2

(.8) <Issr> minlength: Index Pravil o Multi Message Element ISO ime elementa ISO XML oznaka (<XML Tag>) razin a ISO Format elementa SEPA Core zahtjevi Upotreba/značenje elementa Nacionalne platne transakcije u HRK Nacionalne platne transakcije u EUR Prekograničn e platne transakcije u EUR Non SEPA platne transakcije 2.0 [..n] + Payment Information + Informacija o plaćanju <PmtInf> Set of characteristics that applies to the debit side of the payment transactions included in the credit transfer initiation. Obavezan podatak. Niz elemenata koji se odnose na platitelja u platnoj transakciji kreditnog transfera. Sastoji se od elemenata iz: PaymentInstructionInfo rmation3 2. ++ Payment Information Identification ++ Identifikacijska oznaka grupe plaćanja 2 Max35Text 35 minlength: naslov Unique identification, as assigned by a sending party, to unambiguously identify the payment information group within the message. Obavezan podatak. DU02- Identifikacijska oznaka plaćanja nije jedinstvena. DU02 DU02 DU02 22

<PmtInfId> Jedinstvena oznaka koju definira inicijator/platitelj, a radi jednoznačnog identificiranja grupe platnih informacija (Payment Information grupe) unutar poruke. Za sljedeću grupu naloga unutar iste poruke ne može biti ista Identifikacijska oznaka plaćanja. Grupa naloga (Payment Information grupa) s ponovljenom identifikacijskom oznakom plaćanja unutar poruke će se odbiti. Sustav kontrolira da se u poruci u polju 2. ne ponovi dva puta isti podatak unutar jedne poruke. Klijent sam definira Identifikacijsku oznaku plaćanja 2.2 ++ Payment Method ++Način plaćanja 2 Code Usage Rule: Only TRF is allowed. Pravilo upotrebe: samo TRF je Max35Text_Id Specifies the means of payment that will be used to move the amount of money. Obavezan podatak. Označava vrstu Obavezno se popunjava TRF. Inače se grupa naloga odbija. CH6- Sadržaj je Obavezno se popunjava TRF. Inače se grupa naloga odbija. Obavezno se popunjava TRF-Inače se grupa naloga odbija. Popunjava se TRF ili CHK. Inače se grupa naloga 23

<PmtMtd> dozvoljeno plaćanja, a u ovom slučaju kreditni transfer (CreditTransfer). netočan. CH6- Sadržaj je netočan. CH6 odbija PaymentMethod3Code (šifarnik je ugrađen u ISO shemu) Banka kontrolira šifru iz pripadajućeg šifarnika, te ako nije ispravna, grupa naloga se odbija. 2.3 [0..] ++ Batch Booking ++Način terećenja računa platitelja <BtchBookg> 2 Batchbooki ngindicator Usage Rule: If present and contains true, batch booking is requested. If present and contains false, booking per transaction is requested. Usage Rule: If element is not present, preagreed customer-tobank conditions apply. XSD u shemu ugraditi predefiniranu vrjednost TRF i CHK Identifies whether a single entry per individual transaction or a batch entry for the sum of the amounts of all transactions within the group of a message is requested. Usage: Batch booking is used to request and not order a possible batch booking. Neobavezan podatak. Označava terećenje računa platitelja u ukupnom iznosu, a odobravanje n računa 24

primatelja u pojedinačnim iznosima odnosno terećenje računa platitelja u svakom pojedinačnom iznosu u kojem se odobravaju računi primatelja. Korištenje ovog polja klijent dogovara s PPU u kojem ima otvoren račun. U navedeno polje se upisuje: - True označava terećenje računa platitelja u ukupnom iznosu - False označava terećenje računa platitelja u pojedinačnim iznosima i odobavanje računa primatelja. Ako nema polja (taga) onda se podrazumijeva da je knjiženje pojedinačno odnosno False. Ako je popunjeno s krivom vrijednošću grupa naloga se odbija. Ako se popuni Batch Booking TRUE na 25

++ Number of Transactions Max5Num erictext [0-9]{,5} računu platitelja mora biti pokriće za cijelu Grupu naloga(payment Information grupu), valuta naloga za plaćanja mora biti ista za sve naloge u grupi i cijela grupa naloga i svi nalozi u grupi naloga moraju biti ispravni, inače se Grupa naloga (Payment Information grupa) odbija. Kod u pain.002 (ako u nekom trenutku ne osigura pokrića, vraćamo kod nedovoljno sredstava) AM04 - Nedovoljno pokriće za izvršenje Number of individual transactions contained in the paymnet information group. Neobavezan podatak. AM8- Broj transakcije je neispravan ili nedostaje. AM8 AM8 AM8 2.4 [0..] ++Broj naloga <NbOfTxs> 2 Ukupan broj transakcija u grupi naloga (u Payment Information grupi) Mora odgovorati broju pojedinačnih transakcija 2.63 u grupi naloga (Payment Information grupi). 26

PPU obavlja suštinsku kontrolu tj da je u toj Payment Information grupi taj broj transakcija koje su navedene u poljima 2.63 (prema broju transakcija iz grupe naloga). Ako je popunjeno, polje 2.4 mora odgovarati broju transakcija iz polja 2.63 za tu grupu naloga Payment Information grupi). 2.5 [0..] ++ Control Sum ++ Kontrolni zbroj iznosa <CtrlSum> 2 DecimalNu mber fractiondigit s:7 totaldigits: 8 Usage rule: The fratctional part has a maximum of two digits. Grupa naloga s pogrešnim zbrojem pojedinačnih transakcija unutar grupe naloga (Payment Information grupe) se odbija. Total of all individual amounts included in the group, irrespective of currencies. Neobavezan podatak. Kontrolni zbroj iznosa svih transakcija u grupi naloga (Payment Information grupi), bez obzira na valutu. AM0- Zbroj iznosa ne odgovara kontrolnom zbroju iznosa AM0 AM0 AM0 XSD ugraditi da iznos može biti 0.0 ili više i 9 999 999 999 27

999 999.99 ili manje. 2.6 [0..] ++ Payment Type Information ++ Informacije o vrsti plaćanja <PmtTpInf> 2 Usage Rule: If used, it is recommended to be used only at Payment Information level and not at Credit Transfer Transaction Information level. Usage Rule: When Instruction Priority is to be used, Payment Type Information must be present at Payment Information level. Ako je popunjeno mora odgovarati formatu, a zbroj pojedinačnih iznosa u grupi naloga (Payment Information grupi) ukupnom iznosu svih transakcija u grupi naloga iz polja 2.77. Ako su format ili zbroj pogrešni, grupa naloga se odbija (Payment Information grupa). Set of elements used to further specify the type of transaction. Niz elemenata koji se koriste za određivanje vrste transakcije. Sastoji se od elemenata iz PaymentTypeInformati on9_ Neobavezan podatak. Preporuka: ako se koristi, prepruča se koristiti na nivou grupe naloga (Payment Information grupe), a ne na nivou Informacije o transakciji kreditnog transfera (Credit Transfer Transaction CH07- Element se koristi ili na nivou grupe naloga ili na nivou transakcije CH07 CH07 CH07 28

Information). Sustav će kontrolirali je li PmtTpInf popunjeno na 2.6 ili na 2.67 ako je na oba polja odbija se transakcija. Pravilo upotrebe: Ako se koristi Oznaka hitnosti (Instruction Priority), Infomacija o vrsti plaćanja (PmtTpInf) koristi se u na nivou grupe naloga (Payment Information grupe). Ako se popuni polje Btchbookg s TRUE a popuni se <PmtTpInf i u polju 2.6 i 2.67 ili samo u polju 2.67 odbija se cijela grupa naloga. 2.7 [0..] +++ Instruction Priority +++Oznaka hitnosti <InstrPrty> 3 Priority2Co de Usage Rule: If present, preagreed customer-tobank conditions apply. Naslov Indicator of the urgency or order of importance that the instructing party would like the instructed party to apply to the processing of the instruction. Neobavezan podatak. Pravilo upotrebe: ako je popunjeno, primjenjuju se Popunjava se NORM (što znači izvršavanje kroz NKS) ili HIGH (što znači da se izvršava kroz HSVP). SEPA nalog može imati samo NORM prioritet. Nalog sa prioritetom HIGH, bit će izvršeni kao NON SEPA nalog. SEPA nalog može imati samo NORM prioritet. Nalog sa prioritetom HIGH, bit će izvršeni kao NON SEPA nalog. Nalog sa prioritetom HIGH bit će izvršen prema poslovnim pravilima PPU. 29

unaprijed dogovoreni uvjeti s PPU. Ako nije popunjeno smatra se da je prioritet NORM. 2.8 [0..] +++ Service Level +++ Razina usluge <SvcLvl> 3 Usage Rule: Usage is recommended. U uputu za klijente dodati da ako se popunjava ovo polje, grupa naloga formira se posebno za HIGH a posebno za NORM transakcije. Agreement under which or rules under which the transaction should be processed. Sastoji se od elementa iz ServiceLevel8Choice Neobavezan podatak. Ako se odabere polje Razina usluge (Service Level), obavezno se mora popuniti kod. Ako se odabere polje Razina usluge (Service Level), obavezno se mora popuniti kod. Ako se ipak popuni, PPU zanemaruje podatak. 2.9 ++++ Code ++++ Kod <Cd> 4 Code 4 minlength: AT-40 Identification code of the Scheme) Usage Rule: Only SEPA is allowed. Dogovor ili pravila po kojima će se obraditi transakcija. Specifies a pre-agreed service or level of service between the parties, as published in an external service level code list. Označava prethodno dogovorenu oznaku između Za banke-ako ipak popuni nešto ignorirati podatak Uvijek se koristi oznaka SEPA za SEPA plaćanja. Ako se upiše neki drugi kod za SEPA Uvijek se koristi oznaka SEPA za SEPA plaćanja. Ako se upiše neki drugi kod za SEPA Za bankeako ipak popuni nešto ignorirati podatak 30

platitelja/primatelja, a koja je objavljena u listi kodova ExternalServiceLevel Code (ovaj šifrarnik nije u xsd shemi) plaćanja, koji nije SEPA odnosno neispravan kod, grupa naloga se odbija. CH6 Za banke: bez obzira ako klijent popuni kod SEPA, banka ovo procesira prema ostalim elemetnima iz poruke. plaćanja, koji nije SEPA odnosno neispravan kod, grupa naloga se odbija. CH6 Za banke: bez obzira ako klijent popuni kod SEPA, banka ovo procesira prema ostalim elemetnima iz poruke. 2. [0..] +++ Local Instrument +++ Vrsta platnog instrumenta <LclInstrm> 3 This element is used to specify a local instrument, local clearing option and/or further qualify the service or service level. Sastoji se od elemenata iz LocalInstrument2Choic e Neobavezan podatak. Ovaj element se koristi za označavanje vrste lokalnog instrumenta, 3

lokalnog kliringa, i/ili da se dalje označi usluga ili razina usluge prema šifarniku. 2.2 2.3 {Or Or} ++++ Code ++++ Kod <Cd> ++++ Proprietary ++++ Vlastita oznaka <Prtry> 4 4 Code 35 minlength: Max35Text 35 minlength: Ako se popuni onda mora biti popunjen podatak kod ili vlastita oznaka prema ISO pravilima. Specifies the local instrument, as published in an external local instrument code list. Označava lokalni instrument objavljen u External local instrument code list. ExternalLocalInstrume ntcode (šifarnik nije u xsd shemi) Specifies the local instrument, as a proprietary code. Označava lokalni instrument, a riječ je o vlastitoj oznaci koja se dogovora. Vlastita dogovorena oznaka. Za banke-ako ipak popuni nešto ignorirati podatak Za banke-ako ipak popuni nešto ignorirati podatak Popunjava se podatak iz liste kodova koji su propisani. Ako se upisuje, preporuka upisati TRF. Ako se upiše nešto drugo što nije u listi kodova, grupa naloga se odbija CH6 Ako je popunjeno, PPU obavlja formalnu kontrolu (mora biti teksutalno i na 35 znakova). Popunjava se podatak iz liste kodova koji su propisani. Ako se upisuje, preporuka upisati TRF. Ako se upiše nešto drugo, što nije u listi kodova, grupa naloga se odbija.ch6 Ako je popunjeno, PPU obavlja formalnu kontrolu (mora biti teksutalno i na 35 znakova). Za bankeako ipak popuni nešto ignorirati podatak Za bankeako ipak popuni nešto ignorirati podatak 32

2.4 [0..] +++ Category Purpose +++ Kategorija namjene <CtgyPurp> 3 (AT-45 Category purpose of the Credit Transfer) Usage Rule: Depending on the agreement between the Originator and the Originator Bank, Category Purpose may be forwarded to the Beneficiary Bank Pravilo upotrebe:ovisno o ugovoru između platitelja i PPU platitelja Kategorija namjene se može prenijeti PPU primatelja. Specifies the high level purpose of the instruction based on a set of pre-defined categories. Usage: This is used by the initiating party to provide information concerning the processing of the payment. It is likely to trigger special processing by any of the agents involved in the payment chain. Neobavezan podatak. Označava svrhu plaćanja koja se temelji na unaprijed definiranim kategorijama. Oznaku koristi platitelj sukladno ugovoru s bankom. Sastoji se od elementa iz CategoryPurposeCho ice Ako nije iz šifarnika, odbija se grupa naloga. CH6- Ako se radi o isplati plaće, ostalim redovnim i povremenim davanjima tada se u ovo polje popunjava kod SALA U uputi za klijente nazančiti da se formira posebna grupa naloga kad se radi isplata plaća). Ako se radi o isplati plaća onda se popunjava i polje 2.3 (identifikacija)- uplatitelja osobnog primanja, vlasnika računa; 2.56-OIB isplatitelja osobnog primanja, 2.28 SALA i polje 2.44 s pnb primatelja s modelom HR69 prema Jedinstvenom pregledu modela i pnb Banka ne obavlja suštinsku kontrolu odnosno da su sva ova polja popunjenja već ako klijent ne popuni Ako se radi o isplati plaće, ostalim redovnim i povremenim davanjima tada se u ovo polje popunjava kod SALA. U uputi za klijente nazančiti da se formira posebna grupa naloga kad se radi isplata plaća). Ako se radi o isplati plaća onda se popunjava i polje 2.3 (identifikacija ) uplatitelja osobnog primanja, vlasnik računa; 2.56- OIB isplatitelj osobnog primanja, 2.28 SALA i H polje 2.44 s pnb 33

2.4 (2.5) ++++ Code ++++ Kod <Cd> 4 Code 4 minlength: Sadržaj je netočan ExternalCategoryPurp osecode (širanik nije u xsd shemi) banka ovo može ne prepoznati kao plaću što može utjecati na klijentov skoring. Ako se radi o isplati plaće kod SALA se popunjava u polju 2.4 a ne u polju 2.75 primatelja s modelom HR69 prema Jedinstveno m pregledu modela i pnb Banka ne obavlja suštinsku kontrolu odnosno da su sva ova polja popunjenja već ako klijent ne popuni banka ovo može ne prepoznati kao plaću što može utjecati na klijentov skoring. Ako se radi o isplati plaće kod SALA se popunjava u polju 2.4 a ne u polju 2.75. 34

2.5 (2.7) ++ Requested Execution Date ++ Traženi datum izvršenja <ReqdExctnDt> 2 ISODate Date at which the initiating party requests the clearing agent to process the payment. Usage: This is the date on which the debtor's account is to be debited. If payment by cheque, the date when the cheque must be generated by the bank. Obavezan podatak. Datum kada inicijator plaćanja traži od PPU da se izvrši plaćanje. CH03- Vrijednost u Traženom datumu izvršenje je predaleko u budućnost CH04- Traženi datum izvršenja je manji od tekućeg datuma CH03 CH04 CH03 CH04 CH03 CH04 Popunjava se tekući datum izvršenja ili neki budući datum. Ako je datum manji od tekućeg odbija se grupa naloga (Payment Information grupa) kontrola na nivou sustava. 35

2.7 (2.9) ++ Debtor ++ Platitelj <Dbtr> 2 Party that owes an amount of money to the (ultimate) creditor. Sastoji se od elementa iz PartyIdentification32_2 Obavezan podatak. Platitelj koji duguje određeni iznos novca krajnjem primatelju. Obavezno se popunjava naziv platitelja. 2.8 (2.9) +++ Name +++ Naziv platitelja <Nm> 3 Max40Tex t maxlength: 40 Minlength: Mandatory (AT-02 Name of the Originator) Usage Rule: Name is limited to 70 characters in length. naslov Name by which a party is known and which is usually used to identified that party Naziv platitelja. Navedeni podatak je ograničen na 70 znakova. Obavezno se popunjava naziv računa platitelja koji će se teretiti za određeni iznos sredstava.. XSD ugraditi da je naziv platitelja obavezan podatak na max 70 mjesta. PPU obavlja kontrolu da je polje obavezno 36

2.9 [0..] +++ Postal Address +++ Adresa platitelja 3 AT-03 Address of the Originator) popunjeno na 70 mjesta tekstualno. Ako se ne popuni, grupa naloga se odbija. Podatak o nazivu se preuzima iz sustava banke. Information that locates and identifies a specific address, as defined by postal services Adresa platitelja. Sastoji se od elemenata iz PostalAddress6 RR02-Navedena adresa platitelja koja je potrebna radi zakonskih zahtjeva je nedovoljna ili nedostaje (za return) RR02 RR02 RR02 <PstlAdr> Upisuje se adresa platitelja koji će se teretiti za određeni iznos sredstava. 2.28 (2.9) [0..] ++++ Country ++++ Država 4 CountryCo de [A-Z]{2,2} naslov Nation with its own goverment. To je dvoslovna oznaka države prema ISO 366 standardu, a iznimno se koristi i dvoslovni kod XK za Kosovo. <Ctry> Ako se popuni, mora biti prema ISO 366 standardu ili iznimno kod XK za Kosovo. 37

2.29 (2.9) Max70Text 70 minlength: Usage Rule: Only two occurrences are allowed Ako je pogrešno, odbija se grupa naloga (Payment Information grupa). Šifarnik ISO 366 nije u xsd shemi. Information that locates and identifies a specific address, as defined by postal services, presented in free format text. [0..2] ++++ Address Line ++++ Adresna linija <AdrLine> 4 Dozvoljene su samo popunjene dvije adresne linije, u svakom retku po 70 znakova. XSD ugraditi, ako se popunjava, da je mogue popuniti samo dva retka svaki na max 70 mjesta max. Preporuka za. redak - adresa i kućni broj, a u 2. redak naziv mjesta/grada. 2.30 [0..] +++ Identification +++ Identifikacija 3 AT-0 Originator Identification Code Ako je popunjena adresa, podatak o adresi se proslijeđuje iz sustava A code supplied by the Originator and to be delivered unaltered to the Beneficiary 38

(2.9) <Id> Oznaka koju upisuje platitelj i koja treba biti isporučena u nepromijenjenom obliku primatelju. Sastoji se od elemenata iz Party6Choice 2.3 (2.9) {Or ++++ Organisation Identification ++++Oznaka organizacije <OrgId> 4 Usage Rule: Either BIC or BEI or one occurrence of Other is allowed Unique and unamibiguous way to identifiey an organisation. Pravilo upotrebe: Upisuje se ili BIC/BEI ili Other. OrganisationIdentificati on4 XSD-ugraditi uvjet OR između BIC ili BEI i Other Ako se koristi preporučuje se koristiti Other uz Identifikaciju OIB. Ako se radi o isplati plaće, ostalim redovnim i povremenim davanjima tada se u ovo polje obavezno popunjava Other uz Identifikaciju OIB - uplatitelja osobnog primanja npr proračun i Ako se radi o isplati plaće, ostalim redovnim i povremenim davanjima tada se u ovo polje obavezno popunjava Other uz Identifikaciju OIB - uplatitelja osobnog primanja. 2.3 {Or [0..] +++++ BICOrBEI +++++ BIC ili BEI 5 AnyBICIde ntifier [A- Z]{6,6}[A- Z2-9][A- Ako se upiše Other i identifikacija OIB, podatak o OIB-u se prosljeđuje iz sustava XSD-ugraditi or uvjet uz Other 39

(2.9) <BICOrBEI> NP-Z0-9]([A-Z0-9]{3,3}){0,} 2.3 (2.9) 2.3 (2.9) 2.3 (2.9) Or} [0..] [0..] +++++ Other +++++ Ostalo <Othr> ++++++ Identification ++++++ Identifikacija <Id> ++++++ Scheme Name ++++++ Naziv Sheme <SchmeNm> 5 6 6 Max35Text 35 min Length: GenericOrganisationId entification element(s) XSD-ugraditi or s BIC ili BEI i da pojavljuje samo jednom other polje OrganisationIdentificati onschemenamechoi ce elements 2.3 (2.9) 2.3 {Or Or} +++++++ Code +++++++ Kod <Cd> +++++++ Proprietary +++++++ Vlastita 7 7 Code 4 min Length: Max35Text 35 min ExternalOrganisationId entificationcode 40

(2.9) oznaka Length: <Prtry> ++++++ Issuer Max35Text 2.3 (2.9) 2.32 (2.9) [0..] Or} ++++++ Izdavatelj <Issr> ++++ Private Identification ++++ Privatna identifikacija <PrvtId> 6 4 35 min Length: Usage Rule: Either Date and Place of Birth or one occurrence of Other is allowed. Unique and unamibiguous identification of a person eg. passport. Pravilo upotrebe: Upisuje se ili datum i mjesto rođenja ili Other. PersonIdentification5 Ako se koristi preporuča se koristiti Other uz Identifikaciju OIB PPU obavlja formalnu kontrolu. 2.32 (2.9) {Or [0..] +++++ Date and Place of Birth +++++ Datum i mjesto rođenja 5 Ako se upiše Other i OIB, podatak o OIB-u se prosljeđuje iz sustava PPU-a. DateAndPlaceOfBirth element(s) XSD - ugraditi or uz Other 4

<DtAndPlcOfBirth > 2.32 (2.9) ++++++ Birth Date ++++++ Datum rođenja 6 ISODate <BirthDt> 2.32 (2.9) [0..] ++++++Province OfBirth ++++++ Županija rođenja <PrvcOfBirth> 6 Max35Text 35 minlength: 2.32 (2.9) ++++++ City of Birth ++++++ Grad rođenja <CityOfBirth> 6 Max35Text 35 minlength: 2.32 (2.9) ++++++ Country of Birth ++++++ Država rođenja <CtryOfBirth> 6 Code [A-Z]{2,2} CountryCode To je dvoslovna oznaka države prema ISO 366 standardu, a iznimno se koristi i dvoslovni kod XK za Kosovo. 42

2.32 (2.9) 2.32 (2.9) Or} [0..] +++++ Other +++++ Ostalo <Othr> ++++++ Identification ++++++ Identifikacija <Id> 5 6 Max35Text 35 minlength: Ako se popuni, mora biti prema ISO 366 standardu ili kod XK za Kosovo. GenericPersonIdentific ation element(s) XSD - ugraditi or i samo jednom pojavljivanje polja other ++++++ Scheme Name PersonIdentificationSc hemenamechoice 2.32 (2.9) [0..] ++++++ Naziv Sheme <SchmeNm> 6 2.32 (2.9) 2.32 {Or Or} +++++++ Code +++++++ Kod <Cd> +++++++ Proprietary +++++++ Vlastita 7 7 Code 4 minlength: Max35Text 35 ExternalPersonIdentifi cation 43

(2.9) oznaka <Prtry> ++++++ Issuer minlength: Max35Text 2.32 (2.9) 2.35 (2.20) [0..] ++++++ Izdavatelj <Issr> ++ Debtor Account ++ Račun platitelja 6 2 35 minlength: <DbtrAcct> AT-0 Account Number of the Originator Unambiguous identification of the account of the debtor to which a debit entry will be made as a result of the transaction. The account number (only the IBAN) of the Originator to be debited for the Credit Transfer Instruction Sastoji se od elemenata iz CashAccount6_HR Obavezan podatak. 2.36 (2.20) +++ Identification +++ Identifikacija <Id> 3 Usage Rule: Only IBAN is allowed. naslov Obavezan podatak. Dozvoljen je samo IBAN. PPU obavlja formalnu kontrolu na oznaku HR, dužinu broja AC02- Broj računa platitelja je neispravan (npr. neispravan IBAN) AC04- Specificirani broj računa je zatvoren AC02 AC04 AC02 AC04 AC02 AC04 44

računa i kontrolni broj i na postojanje u registru PPU-a. 2.36 (2.20) 2.38 (2.20) [0..] ++++ IBAN ++++ IBAN <IBAN> +++ Currency +++ Valuta transakcijskog računa <Ccy> 4 3 IBAN2007I dentifier[a- Z]{2,2}[0-9]{2,2}[0-9]{,9} ActiveOrHis toriccurren cycode [A-Z]{3,3} Ako nije upisan IBAN ili ako IBAN nije ispravan, grupa naloga (Payment Information grupa) se odbacuje. Identification of the currency in which the account is held. Usage: Currency should only be used in case one and the same account number covers several currencies and the XSD - ugraditi format za HR IBAN ukupno 2 znak (Kontrola na ukupnu duljinu 2 znak i kontrola da su prva dva znaka velika slova HR pa potom slijedi 9 znamenki) Ako polje nije popunjeno, smatra se da je valuta transakcijskog računa (valuta pokrića) valuta plaćanja (iz polja 2.77 Valuta XSD - ugraditi format za HR IBAN ukupno 2 znak (Kontrola na ukupnu duljinu 2 znak i kontrola da su prva dva znaka velika slova HR pa potom slijedi 9 znamenki) Ako polje nije popunjeno, smatra se da je valuta transakcijsko g računa (valuta pokrića) valuta plaćanja (iz XSD ugraditi format za HR IBAN ukupno 2 znak (Kontrola na ukupnu duljinu 2 znak i kontrola da su prva dva znaka velika slova HR pa potom slijedi 9 znamenki) Ako polje nije popunjeno, smatra se da je valuta transakcijsko g računa (valuta pokrića) valuta plaćanja (iz XSD ugraditi format za HR IBAN ukupno 2 znak (Kontrola na ukupnu duljinu 2 znak i kontrola da su prva dva znaka velika slova HR pa potom slijedi 9 znamenki) Ako polje nije popunjeno, smatra se da je valuta transakcijsk og računa (valuta pokrića) valuta 45

initiating party needs to be used for settlement on the account. The Currency Code must be registered, or have already been registered. Valid active or historic currency codes are registered with the ISO 427 Maintenance Agency, consist of three (3) contiguous letters, and may be or not be withdrawn on the day the message containing the Currency is exchanged. CurrencyCode (šifarnik nije u xsd shemi) Neobavezan podatak. Ovo je valuta pokrića koja može biti samo iz tečajne liste PPU platitelja. transakcijskog računa (valuta pokrića) može biti različita od valute plaćanja (iz polja 2.77) samo ako je klijent tako prethodno ugovorio s PPU. Ako se popuni šifra koja nije iz šifarnika odbija se grupa naloga. CH6-sadržaj je netočan polja 2.77) Valuta transakcijsko g računa (valuta pokrića) može biti različita od valute plaćanja (iz polja 2.77) samo ako je klijent tako prethodno ugovorio s PPU. Ako se popuni šifra koja nije iz šifranika odbija se grupa naloga CH6 polja 2.77) Valuta transakcijsko g računa (valuta pokrića) može biti različita od valute plaćanja (iz polja 2.77) samo ako je klijent tako prethodno ugovorio s PPU. Ako se popuni šifra koja nije iz šifarnika odbija se grupa naloga. CH6 plaćanja (iz polja 2.77) koja mora biti valuta s tečajne liste PPU platitelja. Ako valuta plaćanja iz polja 2.77 nije s tečajne liste PPU platitelja, obavezno se popunjava valuta transakcijsk og računa (polje 2.38). U tom slučaju, ako u polju 2.38 nije upisan podatak o valuti transkacijsk og računa, nalog se odbija. Valuta transakcijsk og računa (valuta 46