Uputstvo za korišćenje Asseco WEB 3.0 aplikacije za Fizička lica Sadržaj: 1. SVRHA UPUTSTVA... 2 2. PODRUČJE PRIMENE... 2 3. OPIS UPUTSTVA... 2 4. OZNAKE I SKRAĆENICE... 32 Uputstvo za korišćenje Asseco WEB 3.0 aplikacije za Fizička lica (V5) važi od 07.11.2017.
1. SVRHA UPUTSTVA Svrha Uputstva je da opiše način postupanja korisnika, Fizičkih lica prilikom korišćenja Asseco ebanka za elektronsko bankarstvo Credit Agricole Srbija AD, Novi Sad (u daljem tekstu: Banka). 2. PODRUČJE PRIMENE Uputstvo se odnosi na postupak koji Korisnici fizička lica primenjuju prilikom korišćenja Asseco WEB 3.0 aplikacije za elektronsko bankarstvo. 3. OPIS UPUTSTVA Uputstvo će uticati na to da Korisnici uspešno upoznaju funkcionalnosti aplikacije: praćenje promena na tekućem računu, realizacija naloga za prenos (plaćanje proizvoljnim poveriocima), preuzimanje izvoda, menjački poslovi (kupovina i prodaja deviza), interne transakcije, praćenje računa štednje, kreditnih kartica, kredita. 3.1. Prva prijava Na sajtu Banke www.creditagricole.rs, u delu lebank, potrebno je izabrati opciju Asseco (Pexim) E-bank Web 3.0, kao na slici 1. Otvoriće se prozor za prijavu kao na slici 2. Slika 1. Slika 2. U gornjem desnom uglu stranice za prijavljivanje, postoji mogućnost izbora jezika (srpski latinica, srpski ćirilica ili engleski) kao i opcija za pomoć pri korišćenju aplikacije.
Slika 3. Prilikom prve prijave potrebno je izvršiti aktivaciju korisnika klikom na dugme Aktivacija korisnika usled čega se prikazuje prozor kao na slici 4. Slika 4. Neophodno je popuniti sva navedena polja. Korisničko ime piše u pristupnici koju je korisnik potpisao sa bankom kao i u SMS poruci koju banka pošalje korisniku prilikom apliciranja za ebank uslugu Aktivacioni kod prosleđen je korisniku na e-mail Lozinka određuje korisnik pri čemu mora zadovoljiti sledeće uslove: lozinka mora imati min 7 karaktera, treba da sadrži min četiri kategorije karaktera (kombinacija velikih i malih slova, brojeva i specijalnog karaktera npr. sifra!1) Ponovi lozinku ponovo ukucati već definisanu lozinku Lozinku je neophodno zapamtiti. Klikom na dugme Potvrdi, otvoriće se Početna strana aplikacije.
3.2. Logovanje Za svaku sledeću prijavu na sistem posle prve prijave otvoriće se prozor za logovanje kao na slici 5. gde je potrebno je uneti korisničko ime i lozinku. Slika 5. U slučaju unosa pogrešne lozinke pojavi se poruka kao na slici 6: Slika 6. Slika 7. Posle tri uzastopna unosa pogrešne lozinke, korisnički nalog postaje neaktivan (Slika 7). Ukoliko korisnik zaboravi lozinku ili nalog postane neaktivan zbog unosa pogrešne lozinke, moguće je izvršiti reaktivaciju naloga odabirom opcije Zaboravljena lozinka. Instrukcije za reaktivaciju naloga prikazane su na slikama 8 i 9.
Slika 8. Slika 9. 3.3. Opcije menija Glavni meni aplikacije obuhvata sledeće opcije: Početna strana Ovaj meni sadrži sledeće opcije: Moji računi Kursna lista Kretanje kursa Konvertor valuta Aktivacija mbankinga Pomoć Slika 10.
Transakcioni računi Slika 11. Ovaj meni sadrži sledeće opcije: Stanje Lista izvoda Promet u periodu Pregled plaćanja Rezervisana sredstva Plaćanja Slika 12. Ovaj meni sadrži sledeće opcije: Plaćanja Lista primalaca Kupoprodaja deviza Interna transakcija Nalozi u pripremi Odbijeni nalozi Računi štednje Slika 13. Ovaj meni sadrži sledeće opcije: Stanje Promet u periodu
Lista izvoda Rezervisana sredstva Platne Kartice Slika 14. Ovaj meni sadrži sledeće opcije: Stanje Kreditni računi Slika 15. Ovaj meni sadrži sledeće opcije: Stanje 3.3.1. Početna strana Slika 16. Moji računi Na ovoj stranici se nalazi spisak računa, koji su korisniku na lični zahtev otvoreni u Banci, sa trenutnim stanjem na svakom od njih. Pored stanja, uz svaki račun se nalazi i informacija o Raspoloživom stanju, kao i datumu i iznosu Poslednje promene.
Slika 17. Kursna lista Klikom na ikonicu Kursna lista, prikazaće se aktuelna kursna lista. Postoji mogućnost izbora kursne liste i za proizvoljan datum. Nakon odabira željenog datuma potrebno je kliknuti na dugme Traži.
Slika 18. Kretanje kursa Klikom na ikonicu Kretanje kursa, prikazaće se kretanja kursa u prethodnih mesec dana, u odnosu na 1 EUR. Moguće je promeniti period i valutu. Klikom na dugme Traži dobija se traženi prikaz. Konvertor valuta Slika 19. Klikom na ikonicu Konvertor valuta, može se dobiti konverzija zadatog iznosa između izabranih valuta za odabrani datum.
Ako se dinari konvertuju u stranu valutu, prikazuje se prodajni kurs Banke (smatra se da Korisnik želi da kupi devize od Banke). Slika 20. Ako se strana valuta konvertuje u dinare, prikazuje se kupovni kurs Banke (smatra se da Korisnik želi da proda svoje devize Banci). Slika 21. Dobijeni prikaz je moguće štampati ili sačuvati u PDF ili Excel formatu. Aktivacija mbankinga Odabirom ove opcije korisnik može izvršiti aktivaciju/reaktivaciju mbank aplikacije. Reaktivacija je potrebna ukoliko je korisnik: Zaključao aplikaciju Zaboravio PIN za logovanje na mbank aplikaciju Promenio mobilni telefon ili resetovao podešavanja telefona Postupak aktivacije/reaktivacije mbanka prikazan je na slikama 22-26. Prilikom prve aktivacije, dostupnana je opcija Aktivacija. Ukoliko je korisnik već imao mbank aplikaciju, dostupna je opcija Reaktivacija.
Slika 22. Klikom na opciju aktivacija ili reaktivacija pojaviće se forma u kojoj je potrebno odabrati vrstu telefona (Android ili Apple iphone). Slika 23. Aktivacija/reaktivacija zahteva autorizaciju TAN kodom. U sledećem koraku korisnik zatraži TAN (Slika 24.), a zatim TAN dobijen na e-mail adresu unosi u za to predviđenu formu na ekranu (Slika 25.).
Slika 24. Slika 25. Nakon uspešne potvrde TAN kodom na ekranu će se pojaviti registracioni ID (Slika 26.) koji korisnik unosi u aplikaciju na mobilnom telefonu čime je postupak aktivacije/reaktivacije završen. Registracioni ID korisnik može uneti u aplikaciju i skeniranjem QR koda, koristeći QR čitač koji je sastavni deo mbank aplikacije. Pomoć Slika 26. Ovo polje nudi brzi pregled osnovnih funkcija koje su Korisniku potrebne prilikom korišćenja aplikacije. Sa bilo koje stranice moguće je pozvati pomoć, koristeći tipku sa tastature F1. 3.3.2. Transakcioni računi Slika 27.
Sve stavke, odnosno prikaze u okviru polja Transakcioni računi, osim Liste izvoda moguće je štampati ili sačuvati u PDF ili Excel formatu. Stanje Klikom na opciju Stanje dobija se prikaz stanja i osnovnih podataka o računu za izabrani račun Slika 28. Moguće je promeniti račun za prikaz Osnovnih podataka o računu klikom na lupu u gornjem levom uglu menia Slika 29.
Lista izvoda Polje Lista izvoda sadrži listu svih generisanih izvoda izabranog računa, za tekuću godinu. Izvod osnovnog tekućeg računa generiše se jednom mesečno, do 10-og u mesecu za prethodni mesec i tada ga je moguće preuzeti elektronskim putem. Slika 30. Određeni izvod moguće je pregledati klikom na polje Detalji. Slika 31. Promet u periodu Klikom na ovu opciju dobija se prikaz svih transakcija po izabranom računu u poslednjih mesec dana. Moguće je promeniti period koristeći Filter. Pojedinosti transakcije se mogu videti klikom na opciju Detalji.
Slika 32. Slika 33. Transakcije je moguće filtrirati po: Tipu transakcije (Sve, odliv, priliv) Iznosu (>, <, = od zadatog iznosa) Periodu (od-do) Računu promaoca
Primaocu (naziv primaoca, dovoljno je uneti nekoliko karaktera koji su sadržani u nazivu Poverioca) Pregled plaćanja Slika 34. Klikom na polje Pregled plaćanja dobija se prikaz svih plaćanja koja su obavljena ebankom, u poslednjih mesec dana. Koristeći Filter moguće je birati drugi period. Pojedinosti plaćanja se mogu videti odabirom opcije Detalji. Slika 35. U pregledu plaćanja moguće je transakcije filtrirati po broju transakcija ili po vremenskom intervalu (slika 36):
Slika 36. Rezervisana sredstva Rezervacijama po računu pristupa se klikom na ikonicu Rezervisana sredstva pri čemu se otvara lista rezervacija za izabrani račun. 3.3.3. Plaćanja Slika 37. Slika 38.
Plaćanja Klikom na ikonicu Plaćanja otvara se forma naloga sa osnovnim podacima Korisnika (Korak 1). Nakon unosa svih neophodnih elemenata naloga, prelazi se na Korak 2, pritiskom na dugme Dalje. Slika 39. NAPOMENA: Ukoliko će se plaćati istom Poveriocu i kasnije, moguće je napraviti Šablon plaćanja. Šablon se kreira klikom na dugme Snimi kao šablon koje se nalazi u donjem levom uglu naloga. Potrebno je uneti naziv šablona i kliknuti na dugme Snimi. Slika 40. Sledeći put kada je potrebno izvršiti isto plaćanje, dovoljno je pozvati nalog iz šablona.. Koristeći šablon nema potrebe za unosom svih elemenata naloga, potrebno je promeniti eventualno iznos i poziv na broj. Slika 41.
U okviru Koraka 2 potrebno je proveriti da li su podaci koji su uneti korektni i ukoliko jesu pritiskom na Potpisivanje naloga prelazi se na Korak 3. Ukoliko Korisnik želi da izvrši određene izmene na nalogu, potrebno je kliknuti na polje Nazad. Na koraku 3 su moguće dve opcije: Slika 42. Potpisivanje naloga: potpisivanje pripremljenog naloga TAN kodom (Transaction Authentication Number) Nalozi u pripremi: Snimanje pripremljenog naloga u listu naloga, što korisniku omogućava da odjednom više naloga potpiše istim TAN kodom. Klikom na opciju Potpisivanje naloga otvora se prozor za autorizaciju plaćanja, gde je potrebno kliknuti na Potpisivanje TAN-om. TAN (Transaction Authentication Number) je automatski generisani kod koji sadrži 8 do10 karaktera. Ova opcija podrazumeva da se jedno plaćanje potpisuje sa jednim TAN kodom. Slika 43.
Otvara se novi prozor na kojem je obeležena opcija Zahtevaj novi TAN, te je potrebno kliknuti na dugme Dalje. Ubrzo će na e-mail adresu koju je Korisnik prijavio prilikom apliciranja za ebank servis, stići poruka sa TAN kodom kojim se potpisuje nalog. Poruka sadrži informacije o vremenu kada je TAN kod generisan i do kda je aktivan: Slika 44. NAPOMENA: Prilikom unosa TAN koda korisnik treba da obrati pažnju da li je uneti TAN identičan onom koji je stigao na mail (mala/velika slova) i da sličajno ne unese prazno mesto ispred prvog ili iza poslednjeg karaketa. Ukoliko Korisnik tri puta unese neispravan TAN, isti će biti blokiran. Za deblokadu TAN koda potrebno je da se Korisnik obrati svojoj filijali Credit Agricole Srbija AD Novi Sad. Nakon unosa TAN koda potrebno je kliknuti na dugme Potvrdi. Slika 45. Prikazaće se jedna od dole navedenih poruka: Slika 46. Slika 47.
Klikom na dugme Pregled plaćanja moguće je pratiti Status naloga. Klikom na opciju Nalozi u pripremi, dobija se prikaz liste pripremljenih naloga za potpisivanje jednim TAN kodom, (Slika 48.) Forma sadrži sledeće funkcionalnosti: Slika 48. Detalji - prikaz naloga Izmeni - mogućnost izmene pripremljenog naloga Obriši selektovane naloge brisanje označenih naloga Korisnik označi naloge koje želi da realizuje. Klikom na dugme Potpisivanje, otvara se prozor kao na slici 49. Slika 49. Prikazan je ukupan iznos naloga za plaćanje uvećan za proviziju banke, raspoloživo stanje na računu i status da li račun ima dodovljno sredstava za realizaciju izabranih naloga.
U slučaju nedovoljno sredstava za ukupan iznos plaćanja i provizije, klikom na Odustani aplikacija se vraća na str. Nalozi u priremi, kako bi se izvršila izmena odabranih naloga za plaćanje. Dalji postupak potpisivanja označenih naloga je isti kao i kod potpisivanja pojedinačnog naloga TAN kodom (zahteva se novi TAN, kopira se TAN iz mail-a i potvrdjuje: slike 43, 44 i 45). Nakon potpisivanja liste izabranih naloga TAN-om otvara se prozor kao na slici 50: Slika 50. Klikom na dugme Pregled plaćanja moguće je pratiti Status naloga. Ukoliko su nalozi neispravni, klikom na dugme Odbijeni nalozi moguć je pregled ovakvih naloga. Nakon realizacije naloga Korisnik dobija potvrdu plaćanja na svoj e-mail. Lista primalaca Ova opcija sadrži predefinisane šablone od strane Banke. Moguće je izvršiti plaćanja korišteći šablone Banke na isti način opisan u prethodnoj tački.
Slika 51. Kupoprodaja deviza Koristeći ovu opciju Korisnik može izvršiti menjački posao. U Koraku 1 kao Tip transakcije moguće je birati opcije Kupujem ili Prodajem u zavisnosti od toga da li Korisnik želi da Kupi ili Proda devize. Posle odabira Tipa transakcije potrebno je odabrati i račune koji učestvuju u transakciji, kao i Iznos. Slika 52. Klikom na opciju Dalje, vrši se kontrola unetih podataka i prelazak na novi nivo. Ukoliko na računu nema dovoljno sredstava prikazaće se sledeća poruka:
Slika 53. Ukoliko su svi uneti podaci korektni prelazi se na Korak 2 u kojem se dobija prikaz osnovnih elemenata transakcije (šifra osnova, iznos, din protivvrednost, kurs, provizija), gde je potrebno prekontrolisati unete podatke a zatim transakciju potvrditi klikom na opciju Potpisivanje naloga. Slika 54. Time se prelazi na Korak 3, tj. na potpisivanje transakcije. Korisničko ime će biti prikazano, potrebno je uneti lozinku (koju korisnik unosi prilikom logovanja na ebank) i kliknuti na dugme Potpisivanje. Slika 55.
Na kraju se prikaže poruka o uspešnosti transakcije. Interna transakcija Slika 56. Koristeći ovu opciju Korisnik može izvršiti prebacivanje sredstava između svojih računa ili računa za koje je ovlašćen. U Koraku 1 potrebno je izabrati račune između kojih će se vršiti Interna transakcija i popuniti iznos transakcije. Slika 57. Slika 58. Nakon popunjavanja traženih podataka potrebno je kliknuti na dugme Dalje. Slika 59. U Koraku 2, potrebno je proveriti unete podatke. Klikom na dugme Potpisivanje naloga, povrđuje se transakcija.
Slika 60. Time se prelazi na Korak 3, tj. na potpisivanje transakcije. Korisničko ime će biti prikazano, potrebno je uneti lozinku (koju korisnik unosi prilikom logovanja na ebank) i kliknuti na dugme Potpisivanje. 3.3.4. Računi štednje Slika 61. Slika 62. Sve stavke, odnosno prikaze u okviru polja Računi štednje moguće je Sačuvati/Štampati u PDF-u, PDF Zip i PDF Excel Zip. Ukoliko korisnik ima više računa štednje, račun za koji želi prikaz bira u gornjem levom uglu:
Slika 63. Stanje Stranica Stanje prikazuje pojedinosti vezane za odabrani račun. Promet u periodu Slika 64. Klikom na ovu opciju dobija se prikaz svih transakcija po izabranom računu u poslednjih mesec dana. Moguće je promeniti period koristeći Filter. Pojedinosti transakcije se mogu videti klikom na opciju Detalji.
Slika 65. Transakcije je moguće filtrirati po: Tipu transakcije (Sve, odliv, priliv) Iznosu (>, <, = od zadatog iznosa) Periodu (od - do) Računu promaoca Primaocu (naziv primaoca, dovoljno je uneti nekoliko karaktera koji su sadržani u nazivu poverioca) Slika 66.
Rezervacije Klikom na ovu opciju dobija se prikaz liste aktivnih rezervacija ili ukoliko nema rezervacija prikaže se adekvatna poruka: Slika 67. 3.3.5. Platne kartice Birajući meni Platne kartice otvaraju se sledeće opcije: Stanje Slika 68. Klikom na ovu opciju dobijaju se pojedinosti vezane za odabranu karticu (broj kartice, tip kartice, ime i prezime vlasnika, datum aktivacije, datum isticanja i status kartice). Slika 69.
U slučaju potrebe korisnik može izvršiti blokadu svoje kartice. Potrebno je odabrati karticu koju treba blokirati i kliknuti na ociju Blokada kartice (Slika 70.). Slika 70. Klikom na opciju Da korisnik potvrđuje svoju nameru da izvrši blokadu kartice. Zatim je potrebno zatražiti TAN i nakon prijema istog uneti ga u formu prikazanu na ekranu (Slike 71 i 72). Slika 71. Slika 72. 3.3.6. Kreditni računi Stanje Slika 73. U okviru ove opcije moguće je videti detalje kredita koji Korisnik ima kod Banke, kao na slici 74. Osnovni podaci o računu se mogu štampati ili sačuvati u PDF ili Excel formatu.
Slika 74. 3.3.7. Izlaz iz aplikacije Aplikacija se napušta klikom na ikonicu u gornjem desnom uglu. 3.3.8. Važne napomene Slika 75. Korisnicima se savetuje da se nakon završetka rada obavezno odjave iz ebank aplikacije klikom na ikonicu Izlaz, jer na taj način štite svoju privatnost i novac. Lozinku za prijavu na ebank aplikaciju treba da zna samo korisnik. Nalozi za prenos se mogu realizovati putem Kliringa ili RTGS-a. RTGS-om se realizuju nalozi veći od 300.000,00 dinara i nalozi koje je Korisnik označio kao hitne, čekirajući kućicu HITNO na nalogu za plaćanje. Klirinški i RTGS ciklusi se obavljaju svakog radnog dana. Nalog koji je pušten posle poslednjeg klirinškog ciklusa (ili RTGS-a) biće realizovan sledećeg radnog dana. Subota i nedelja se smatraju neradnim danima. Provizija Banke za naloge koji su hitni i koji se realizuju preko RTGS-a je veća od provizije Banke za naloge koji nisu označeni kao hitni (realizuju se preko Kliringa).
Tarifa stanovništva je dostupna i kroz aplikaciju i na sajtu Banke www.creditagricole.rs. U tarifi je navedena i provizija za naloge za plaćanje. Terminski plan u okviru kojeg se vrši relizacija naloga, dostupan je korisnicima na sajtu Banke www.creditagricole.rs Šifre plaćanja koje se najčešće upotrebljavaju prikazane su u tabeli koja sledi: ŠIFRA PLAĆANJA OPIS TRANSAKCIJE KADA SE KORISTI 289 253 Transakcija po nalogu građana Uplata tekućih prihoda Za sva plaćanja osim za plaćanja u korist budžetskih računa i za uplate pozajmice osnivača za likvidnost Za uplatu na račune koji počinju sa brojem 840, a čiji se srednji deo računa (partija) završava sa 843 (840 xxxxx843 xx), osim ako na rešenju nije drugačije naznačeno 281 Pozajmica osnivača za likvidnost Kod pozajmice osnivača fizičkog lica pravnom licu Korisničko uputstvo za Asseco ebank WEB aplikaciju nalazi se na sajtu Banke www.creditagricole.rs. Ukoliko i pored uputstva postoje izvesne nejasnoće, korisnicima je na raspolaganju korisnička podrška ebanka. Telefoni za podršku Novi Sad Beograd 021/4871-940 011/330-5970 e-mail ebank@creditagricole.rs 4. OZNAKE I SKRAĆENICE TAN - Transaction Authentication Number